Навігація
Головна
Міжнародно-правове регулювання платіжно-розрахункових відносинМІЖНАРОДНІ РОЗРАХУНКОВІ І ПЛАТІЖНІ ВІДНОСИНИПРАВОВІ ОСНОВИ ПЛАТІЖНО-РОЗРАХУНКОВИХ ВІДНОСИН В МІЖНАРОДНОМУ...Організація міжнародних валютно-фінансових і кредитних відносинРОЛЬ МІЖНАРОДНИХ ФІНАНСОВИХ ІНСТИТУТІВ В СТАБІЛІЗАЦІЇ МІЖНАРОДНИХ...
Міжнародні валютні відносини і валютна система РосіїМіжнародні валютні відносини. Сутність та еволюція світової валютної...Стан світових валютних систем і проблеми економічної стійкості
 
Головна arrow Банківська справа arrow Гроші. Кредит. Банки
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Основи міжнародних валютних і розрахункових відносин

Валютні відносини і валютна система

Економічні, політичні, культурні та інші форми зв'язків між окремими країнами породжують грошові відносини між ними, пов'язані з оплатою одержуваних товарів і послуг. Ці грошові відносини між країнами і становлять зміст валютних відносин.

Валютні відносини являють собою суспільні відносини, пов'язані з функціонуванням валюти при здійсненні зовнішньої торгівлі, наданні економічного і технічного сприяння, наданні та отриманні за кордоном кредитів і позик, здійсненні угод з купівлі або продажу валюти і т. Д.

Учасниками валютних відносин є держави, міжнародні організації, юридичні та фізичні особи.

Формою організації та регулювання валютних відносин виступає валютна система.

Валютна система - це державно-правова форма організації валютних відносин, закріплена національним законодавством або міжнародною угодою.

Валютна система як сукупність економічних відносин виникла на основі інтернаціоналізації господарських зв'язків і відіграє особливу роль в силу взаємозв'язку з процесом суспільного відтворення.

Головне завдання валютної системи - ефективне опосередкування платежів за експорт та імпорт товарів, капіталу, послуг та інших видів діяльності у відносинах між окремими країнами і створення сприятливих умов для розвитку виробництва та міжнародного поділу праці. Валютна система виступає одним з потужних ланок, яке значною мірою може сприяти розширенню або, навпаки, обмеження інтенсивності міжнародних економічних відносин. Допомогою валютної системи здійснюється переміщення економічних ресурсів з однієї країни в іншу або блокується цей процес, розширюється або обмежується ступінь національної економічної самостійності.

Розвиток міжнародних економічних відносин значною мірою зумовлено характером валютної системи і дієвістю функціонування її інститутів.

Характерною рисою валютної системи є постійне її зміна в процесі розвитку. Найбільш загальна причина цих змін - поглиблення розвитку товарного виробництва і поступові зміни в його механізмах, посилення соціальної орієнтації виробництва, різноспрямовані процеси у сфері державного втручання в економіку з метою надання впливу на формування форм валютних відносин в національній та міжнародній областях.

Цей процес не відрізняється плавністю і гармонією, він суперечливий, формування валютних відносин здійснюється за допомогою постійно виникаючих, одиничних і загальних валютних криз, провідних поступово до заміни однієї валютної системи інший, їх еволюції, що відбивається як на національній сфері, так і на міжнародній.

Розрізняють національну, світову та регіональну валютні системи.

Історично першими формувалися національні валютні системи. У міру накопичення світового досвіду найбільш застосовні і передові елементи унифицировались і ставали основою світової валютної системи, з урахуванням якої відбувалося подальше формування валютних систем окремих країн.

data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

Національна валютна система сформувалася в рамках національної грошової системи, яка регламентувала порядок грошових розрахунків даної країни з іншими державами. Поступово вона відокремилася від грошової системи.

Національна грошова система складається історично, залежно від ступеня розвитку товарно-грошових відносин, і закріплюється її законодавством. Її особливості визначаються ступенем розвитку економіки та зовнішньоекономічних зв'язків держави.

Національна валютна система включає наступні елементи:

- Національну валюту;

- Ступінь конвертованості національної валюти;

- Паритет національної валюти;

- Режим валютного курсу;

- Наявність або відсутність валютних обмежень у країні;

- Регламентацію правил використання форм розрахунків та кредитних коштів звернень та платежу;

- Режим національного валютного ринку і ринку золота і дорогоцінних каменів;

- Національні органи, що обслуговують і регулюючі валютні відносини країни.

Основу національної валютної системи складає встановлена законом грошова одиниця держави - національна валюта.

Призначення національної грошової одиниці - обслуговувати внутрішній платіжний оборот країни. Національні валюти невеликої групи найбільш промислово розвинених держав використовуються одночасно і в міжнародних економічних відносинах, виконуючи в якості іноземних валют функції міжнародного платіжного і резервного засобу для всіх інших країн.

Саме ці валюти (долари США, англійські фунти стерлінгів, японські ієни) разом із золотом складають основу офіційних резервів, зосереджених в центральному банку і фінансових органах країни. Країни - члени МВФ доповнюють свої офіційні золоті і валютні резерви рахунком в СДР ("спеціальні права запозичення").

data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

Дані компоненти є найважливішим якісним показником міжнародної валютної ліквідності, під якою розуміють здатність країни (або групи країн) погашати свої міжнародні грошові зобов'язання прийнятними для кредитора платіжними засобами. Кількісним показником валютної ліквідності служить відношення офіційних резервів до обсягу підлягають погашенню зобов'язань країни, насамперед з імпорту, а також за отриманими позиками і кредитами.

Ступінь (умови) конвертованості національної валюти, т. е. її розміну (оборотності) на іноземні валюти, є наступним елементом національної валютної системи.

Паритет національної валюти являє собою офіційно встановлене співвідношення між двома валютами і є основою валютного курсу.

Режим валютного курсу є одним з найважливіших елементів національної валютної системи. Колись єдиний для всіх країн - членів МВФ (в межах 1% від валютного паритету).

В даний час валютний курс самостійно визначається валютними органами країни.

Важливою характеристикою національної валютної системи є наявність або відсутність валютних обмежень. Статутом МВФ допускається можливість для країн - членів фонду в окремих випадках запроваджувати валютний контроль для подолання труднощів з платіжним балансом. При цьому підкреслюється, що валютні обмеження суперечать природі поточних платежів і руху капіталів і за своїм характером є винятком. З одного боку, в Статуті МВФ забороняються практика обмеження поточних міжнародних платежів, множинність валютних курсів і дискримінаційні заходи у сфері валютного регулювання, а з іншого - країни - члени Фонду - наділені правом зберігати на перехідний період ті обмеження, які у цих країн існували до набрання в МВФ.

До елементів національної валютної системи відноситься регламентація правил використання акредитивної і інкасової форм розрахунків, банківських гарантій, кредитних засобів обігу та платежу, з якими нерозривно пов'язані міжнародні розрахунки і фінансування зовнішньої торгівлі.

Режим національних ринків валют і золота, операцій з дорогоцінними каменями як елемент національної валютної системи визначається нормами валютного законодавства країни і знаходиться в прямій залежності від характеру валютного регулювання і контролю.

Важливим інституційним елементом національної валютної системи є система національних органів, обслуговуючих та регулюють валютні та розрахункові відносини країни із зарубіжними державами. Як правило, провідну роль відіграє центральний банк країни; у ряді держав валютний контроль поряд з центральним здійснюють уповноважені банки, а також міністерство фінансів, міністерство торгівлі або спеціально створені державні органи.

Валютна система - це механізм, що зв'язує національну економіку окремих країн в єдине світове господарство. Вона покликана створити сприятливі умови для розвитку економічного співробітництва між країнами. Регулювання національних валютних систем здійснюється шляхом поєднання інтересів різних держав і їх угруповань і компромісів між ними.

Національна валютна система нерозривно пов'язана з світової валютної системою. Світова валютна система - форма організації міжнародних валютних відносин, що склалася на основі розвитку світового ринку і закріплена міждержавними угодами. Вона включає наступні елементи:

- Види грошей, що виконують функції міжнародного платіжного і резервного засобу;

- Міждержавне регулювання міжнародної валютної ліквідності;

- Міждержавну регламентацію режимів валютного курсу;

- Міждержавне регулювання валютних обмежень і умов валютної конвертованості;

- Режим світових ринків валюти і золота;

- Міжнародні валютно-кредитні організації, що здійснюють міждержавне регулювання валютних відносин.

Міжнародні платіжні і резервні кошти. Спочатку єдиним видом світових грошей було золото, причому у формі злитків. Золоті монети для використання в міжнародних розрахунках потрібно було відлити в злитки, а потім перекарбувати в монети іншої країни. Поступово з метою зниження витрат обігу в міжнародних розрахунках стали використовуватися національні золоті монети і кредитні знаряддя обігу.

З 20-х рр. XX ст. функції світових грошей поряд із золотом стали виконувати національні валюти Англії та США. Вони отримали назву резервних валют. Під цим терміном розуміється конвертована національна валюта, що виконує функції міжнародного платіжного і резервного засобу.

Спочатку головною резервною валютою був фунт стерлінгів, але поступово його позиції почали слабшати, і стала підвищуватися роль долара США. Виконання тієї чи іншої валютою функцій міжнародного платіжного і резервного засобу залежить від позицій, які займає країна - емітент валюти на міжнародному ринку товарів і капіталів. Зміна цих позицій призвело до втрати фунтом стерлінгів ролі резервної валюти в кінці 1960-х рр .; до відносного зниження ролі долара США і підвищенню ролі німецької марки і японської ієни в 80-90-х рр.

МВФ ввів поняття вільно використовуваної валюти. Згідно зі Статутом Фонду, вільно використовуваної є валюта, яка, за експертним висновком МВФ, знаходить широке поширення при платежах по міжнародних угодах і котирується на найважливіших валютних ринках. Поряд з доларом США "вільно використовуваними валютами", за рішенням Фонду, є англійський фунт стерлінгів та японська ієна.

Міжнародні грошові одиниці є національними колективними валютами, особливим видом світових кредитних грошей. Вони відрізняються від національних валют, по-перше, емітентом (випускаються не національними банками, а міжнародними валютно-кредитними організаціями); по-друге, формою (використовуються тільки в безготівковій формі записів на рахунках).

Золото також виконує функцію міжнародного резервного засобу.

Важливий елемент валютної системи - регулювання міжнародної валютної ліквідності на національному та міждержавному рівні. Під міжнародною валютною ліквідністю розуміється здатність окремої країни або всіх країн своєчасно погашати свої міжнародні зобов'язання.

Компоненти міжнародної валютної ліквідності:

- Офіційні золотовалютні резерви (запаси золота і резервних валют, що належать державі);

- Резервна позиція в МВФ.

У 1970-і рр. МВФ випустив новий вид міжнародних ліквідних активів - міжнародну грошову одиницю "спеціальні права запозичення" - СДР (англ. Special Drawing Rights - SDR). Вони являють собою штучно створені міжнародні резервні засоби, призначені для регулювання сальдо платіжних балансів, поповнення офіційних резервів, розрахунків з МВФ.

В рамках Європейської валютної системи, створеної в 1979 р, стала випускатися міжнародна грошова одиниця - ЕКЮ (європейська валютна одиниця), а з 1999 р - євро.

Резервна позиція в МВФ означає право країни - члена МВФ на автоматичне отримання у нього безумовних кредитів в іноземній валюті (в межах 25% від квоти країни в МВФ).

Елементом валютної системи, який характеризує порядок встановлення курсових співвідношень між валютами, є режим валютного курсу. Розрізняють фіксований, гнучкий курси валют і їх варіанти, що поєднують у різних комбінаціях окремі елементи фіксованого і "плаваючого" курсів. Така класифікація курсових режимів в цілому відповідає прийнятому МВФ поділу валют на три групи:

1) валюти з прив'язкою (до однієї валюти, "валютного кошика" або міжнародної грошової одиниці);

2) валюти з великою гнучкістю;

3) валюти з обмеженою гнучкістю.

Кредитні кошти обігу та платежу, форми розрахунків, використовувані в міжнародній торгівлі, завжди були об'єктом уніфікації та регулювання норм міжнародного права. Найбільш відомі і широко застосовні з них - Женевські конвенції за векселем і чеку; Уніфіковані правила по акредитиву, інкасо, банківських гарантій та інші публікації Міжнародної торгової палати (МТП), а також конвенції ООН про міжнародні переказні та міжнародні прості векселі, про незалежні гарантії та резервні акредитиви.

Регулювання міжнародних валютних і кредитних відносин здійснює МВФ; в ЄС дані функції виконує Європейський центральний банк. Ці інститути спільно з національними органами валютного регулювання відповідають за забезпечення вільного режиму функціонування валютних ринків і ринку золота, безпечного, стабільного розвитку міжнародних валютно-кредитних і фінансових відносин.

 
Якщо Ви помітили помилку в тексті позначте слово та натисніть Shift + Enter
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Cхожі теми

Міжнародно-правове регулювання платіжно-розрахункових відносин
МІЖНАРОДНІ РОЗРАХУНКОВІ І ПЛАТІЖНІ ВІДНОСИНИ
ПРАВОВІ ОСНОВИ ПЛАТІЖНО-РОЗРАХУНКОВИХ ВІДНОСИН В МІЖНАРОДНОМУ ТОРГОВЕЛЬНОМУ ОБОРОТІ
Організація міжнародних валютно-фінансових і кредитних відносин
РОЛЬ МІЖНАРОДНИХ ФІНАНСОВИХ ІНСТИТУТІВ В СТАБІЛІЗАЦІЇ МІЖНАРОДНИХ ВАЛЮТНИХ, КРЕДИТНИХ ТА ФІНАНСОВИХ ВІДНОСИН
Міжнародні валютні відносини і валютна система Росії
Міжнародні валютні відносини. Сутність та еволюція світової валютної системи
Стан світових валютних систем і проблеми економічної стійкості
 
Дисципліни
Аудит та Бухоблік
Банківська справа
БЖД
Географія
Документознавство
Екологія
Економіка
Етика та Естетика
Журналістика
Інвестування
Інформатика
Історія
Культурологія
Література
Логіка
Логістика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Педагогіка
Політологія
Політекономія
Право
Психологія
Релігієзнавство
Риторика
Соціологія
Статистика
Страхова справа
Товарознавство
Туризм
Філософія
Фінанси
Пошук