Навігація
Головна
Принципи організації Банку РосіїКонституційні засади організації та діяльності Банку РосіїСистема стримувань і противаг в організації управління Банком РосіїВиди і механізм проведення Банком Росії операцій на грошовому ринкуПоняття і види нормативних актів Банку РосіїРада директорів Банку Росії: порядок призначення, правовий статус і...ПРАВОВИЙ СТАТУС ОРГАНІЗАЦІЙ, ЩО ДІЮТЬ У БАНКІВСЬКІЙ СФЕРІОрганізація договірних відносин з установами Банку Росії про...Основні функції Банку РосіїНормативні акти, що регламентують питання організації та...
 
Головна arrow Банківська справа arrow Банки та банківська справа
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Банк Росії і принципи його організації

Статус, цілі діяльності, функції і повноваження Банку Росії визначені Конституцією РФ, Федеральним законом від 10 липня 2002 № 86-ФЗ "Про Центральний банк Російської Федерації (Банку Росії)" (далі - Закон про Банк Росії) та іншими федеральними законами. Зокрема, взаємини між Банком Росії та кредитними організаціями регламентовані Законом про банки.

Початком створення Банку Росії в його сучасному вигляді можна вважати 13 липня 1990, коли був заснований Державний банк РРФСР, на основі Російського республіканського банку Держбанку СРСР. Державний банк РРФСР був підзвітний Верховній Раді РРФСР. 2 грудня 1990 Верховна Рада РРФСР прийняв Федеральний закон № 394-1 "Про Центральний банк Російської Федерації (Банк Росії)". Банк Росії був визначений в якості головного банку РРФСР, мав статус юридичної особи та зберігав підзвітність Верховній Раді РРФСР. Законом були визначені функції банку, що стосуються організації грошового обігу, грошово-кредитного регулювання, зовнішньоекономічної діяльності та регулювання діяльності акціонерних і кооперативних банків. У червні 1991 р було затверджено Статут Центрального банку РРФСР (Банку Росії).

У листопаді 1991 р в результаті скасування союзної структури і утворення Співдружності Незалежних Держав Верховна Рада РРФСР оголосив Центральний банк РРФСР єдиним на території РРФСР органом державного грошово-кредитного та валютного регулювання економіки республіки. На нього покладалися функції Держбанку СРСР по емісії та визначення курсу рубля. Центральний банк РРФСР зайняв своє місце у дворівневій банківській системі, на нижньому рівні якої бурхливо розвивалася широка мережа комерційних банків. До цього з 1930 р банківська система СРСР була однорівневої. До 1 січня 1992 Центральний банк РРФСР прийняв у своє повне господарське відання і управління матеріально-технічну базу та інші ресурси Держбанку СРСР, мережа його установ, підприємств і організацій. Зі скасуванням 20 грудня 1991 Держбанку СРСР все його майно було передано Центральному банку РРФСР (Банку Росії).

Принципи організації Банку Росії викладені в гл. XIII Закону про Банк Росії. Ключовим елементом правового статусу Банку Росії є принцип незалежності, що виявляється, насамперед, в тому, що Банк Росії виступає як особливий публічно-правовий інститут, що володіє винятковим правом грошової емісії та організації грошового обігу, що визначено Конституцією РФ. Він не є органом державної влади, разом з тим його повноваження за своєю правовою природою відносяться до функцій державної влади, так як їх реалізація передбачає застосування заходів державного примусу. Незалежність статусу Банку Росії відображена в ст. 75 Конституції РФ, а також у ст. 1 і 2 Закону про Банк Росії. Функції та повноваження, передбачені законодавством, він здійснює незалежно від органів державної влади та місцевого самоврядування.

data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

У відповідності зі ст. 3 Закону про Банк Росії цілями його діяльності є: захист і забезпечення стійкості рубля; розвиток і зміцнення банківської системи країни; забезпечення ефективного і безперебійного функціонування платіжної системи РФ.

Банк Росії володіє винятковим правом по виданню нормативних актів, обов'язкових для федеральних органів державної влади, органів державної влади суб'єктів РФ і органів місцевого самоврядування, всіх юридичних і фізичних осіб, з питань, віднесених до його компетенції Законом про Банк Росії і іншими федеральними законами. Однак у Банку Росії, відповідно до Конституції РФ, немає права законодавчої ініціативи. Однак його участь у законодавчому процесі, крім видання власних правових актів, забезпечується також і тим, що проекти федеральних законів, а також нормативних правових актів федеральних органів виконавчої влади, що стосуються виконання Банком Росії своїх функцій, повинні направлятися на укладення в Банк Росії.

Відповідно до російського законодавства Банк Росії, будучи юридичною особою, наділений майнової та фінансовою самостійністю. Банк існує по принципом фінансової незалежності, тобто витрати він здійснює за рахунок своїх доходів.

Держава не відповідає за зобов'язаннями Банку Росії, так само, як і Банк Росії - за зобов'язаннями держави, якщо вони не взяли на себе такі зобов'язання або якщо інше не передбачено федеральними законами. Банк Росії не відповідає за зобов'язаннями кредитних організацій, а кредитні організації не відповідають за його зобов'язаннями, за винятком випадків, коли сторони беруть на себе такі зобов'язання. Оскільки в нашій країні існує розмежування банківської системи і системи державних фінансів, можливості Уряду РФ користуватися засобами Банку Росії обмежені.

Банк Росії несе всю повноту відповідальності за своїми зобов'язаннями, а також за стан грошово-кредитної сфери, рівень інфляції, валютний курс рубля. Банк Росії і Уряд РФ інформують одна одну про передбачуваних діях, що мають загальнодержавне значення, координують свою політику, проводять регулярні консультації.

data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

У своїй діяльності Банк Росії підзвітний Державній Думі Федеральних Зборів Російської Федерації (далі - Державна Дума), яка призначає на посаду та звільняє з посади Голови Банку Росії (за поданням Президента РФ) і членів ради директорів (за поданням Голови Банку Росії, узгодженим з Президентом РФ); спрямовує і відкликає представників Державної Думи в Національній банківській раді в рамках своєї квоти, а також розглядає основні напрямки єдиної державної грошово-кредитної політики і річний звіт Банку Росії і приймає по них рішення. На підставі пропозиції Національного банківського ради Державна Дума має право прийняти рішення про перевірку Рахунковою палатою РФ фінансово-господарської діяльності Байка Росії, його структурних підрозділів та установ. Крім того, Державна Дума проводить парламентські слухання про діяльність Банку Росії за участю його представників, а також заслуховує доповіді Голови Банку Росії при поданні річного звіту та основних напрямів єдиної державної грошово-кредитної політики.

Банк Росії представляє собою єдину централізовану систему з вертикальною структурою управління, що означає використання принципу централізації діяльності. Вищим органом Банку Росії є постійно діючий колегіальний орган - рада директорів, здійснює керівництво та управління банком.

В ієрархії влади і повноважень виділяються інші рівні, розглянуті нижче, що дозволяє говорити про реалізацію принципу поділу владних повноважень за рівнями структури управління.

Функціональний принцип також лежить в основі організаційної побудови Банку Росії. Оскільки центральний банк являє собою інститут, який регулює грошовий оборот, його функціональні підрозділи виявляються так чи інакше пов'язаними з регулюванням грошового обігу в країні, а також до повноважень, переданих йому державою, які закріплені законодавством. Проілюструвати цей принцип можна розподілом обов'язків перших заступників Голови Банку Росії. Їх у нього чотири, і кожен відповідає за діяльність ряду департаментів, виділених по функціях. Наприклад четвертий заступник Голови Банку Росії відає Департаментом банківського регулювання і нагляду, Департаментом ліцензування діяльності та фінансового оздоровлення кредитних організацій, Департаментом валютного регулювання і валютного контролю.

Принцип узгодження діяльності з інтересами інших економічних суб'єктів реалізується через участь зацікавлених сторін у діяльності ланок управління Банку Росії. Наприклад, міністр фінансів РФ і міністр економічного розвитку РФ можуть брати участь у засіданнях ради директорів Банку Росії з правом дорадчого голосу. Цій же меті служить і робота Національної банківської ради, він є консультативно-дорадчим органом при Банку Росії, що складається з представників органів влади, кредитних організацій, а також експертів. Головою Національного банківського ради є Голова Банку Росії. До складу Національної банківської ради входять по два представники від палат Федеральних Зборів РФ, по одному представнику від Президента РФ і Уряду РФ, а також міністр фінансів РФ і міністр економіки РФ. Решта членів Національної банківської ради призначаються Державною Думою за поданням Голови Банку Росії. Чисельність Національного банківського ради не перевищує 15 чоловік. Засідання ради проходять не рідше ніж один раз на три місяці. Національна банківська рада виконує такі функції:

• розглядає концепцію вдосконалення банківської системи РФ;

• розглядає проекти основних напрямів єдиної державної грошово-кредитної політики, політики валютного регулювання і валютного контролю, дає по них висновки і аналізує підсумки їх виконання;

• здійснює експертизу проектів законодавчих та інших нормативних актів у галузі банківської справи;

• розглядає найбільш важливі питання регулювання діяльності кредитних організацій;

• бере участь у розробці основних принципів організації системи розрахунків в Російській Федерації.

Від розгляду принципів організації Банку Росії перейдемо до самої організації, подивимося, які структури його складають.

Члени ради директорів працюють в Банку Росії на постійній основі. При цьому рада збирається на спільне засідання не рідше одного разу на місяць. Проводить такі засідання Голова Банку Росії. Відповідно до законодавства у рада директорів Банку Росії повинні входити 12 осіб. Вони призначаються Державною Думою на чотирирічний термін за поданням Голови Банку Росії, узгодженим з Президентом РФ. При цьому члени ради директорів не можуть бути депутатами Державної Думи чи інших законодавчих (представницьких) органів влади, членами Ради Федерації, державними службовцями, а також членами Уряду РФ. Закон про Банк Росії визначає функції ради директорів, ось деякі з них:

• підготовка у взаємодії з Урядом РФ проекту й остаточного варіанта основних напрямів єдиної державної грошово-кредитної політики для розгляду Національним банківським радою, а також забезпечення їх виконання;

• затвердження річної фінансової звітності Банку Росії, розгляд висновку аудиторів та Рахункової палати РФ за результатами перевірки рахунків і операцій Банку Росії, підготовка цих документів для Національної банківської ради і Державної Думи;

• затвердження звіту про діяльність Банку Росії, підготовка аналізу стану російської економіки;

• розгляд та подання на затвердження в Національна банківська рада майбутніх витрат Банку Росії на черговий рік з розрахунками та обґрунтуваннями;

• прийняття рішень по ряду ключових питань у рамках функцій Банку Росії: про зміну процентних ставок, про визначення лімітів операцій на відкритому ринку, про застосування прямих кількісних обмежень, про випуск банкнот і монети нового зразка та вилучення з обігу старого, про порядок формування резервів кредитними організаціями, про здійснення виплат Банку Росії по внесках фізичних осіб у визнаних банкротами банках, які беруть участі в системі обов'язкового страхування вкладів, про розміщення облігацій Банку Росії та ін .;

• затвердження структури Банку Росії, положень про його структурні підрозділи та установи, статутів організацій Банку Росії, порядку призначення керівників структурних підрозділів та організацій Банку Росії;

• визначення відповідно до федеральними законами умов допуску іноземного капіталу в банківську систему РФ;

• визначення правил проведення операцій для банківської системи, правил бухгалтерського обліку та звітності для кредитних організацій;

• затвердження рішень про випуск (додатковий випуск) облігацій Банку Росії;

• виконання інших функцій відповідно до чинного законодавства.

На вересень 2012 року в раду директорів Банку Росії, крім Голови банку Сергія Михайловича Ігнатьєва, входять ще 10 членів ради.

В цілому організаційна структура Банку Росії включає:

• центральний апарат, що знаходиться в Москві і що складається з 27 підрозділів, управлінь та департаментів;

• територіальні установи, які виконують деякі функції Банку Росії на територіях суб'єктів РФ;

• розрахунково-касові центри (РКЦ), що входять до складу територіальних установ і здійснюють банківські операції з грошовими коштами;

• нульової установи Банку Росії, що є військовими установами;

• навчальні заклади Банку Росії;

• Російське об'єднання інкасації;

• деякі інші служби.

Центральний апарат Байка Росії здійснює виконання покладених на Банк Росії функцій. Кожен підрозділ займається своєю справою, в той же час всі департаменти тісно взаємодіють один з одним. Станом на вересень 2012 центральний апарат Банку Росії включає:

• зведений економічний департамент;

• департамент досліджень та інформації;

• департамент готівкового грошового обігу;

• департамент регулювання, управління та моніторингу платіжної системи Банку Росії;

• департамент регулювання розрахунків;

• департамент бухгалтерського обліку та звітності;

• департамент ліцензування діяльності та фінансового оздоровлення кредитних організацій;

• департамент банківського регулювання;

• департамент фінансової стабільності;

• головна інспекція кредитних організацій;

• департамент операцій на фінансових ринках;

• департамент забезпечення та контролю операцій на фінансових ринках;

• департамент фінансового моніторингу та валютного контролю;

• департамент платіжного балансу;

• департамент методології та організації обслуговування рахунків бюджетів бюджетної системи Російської Федерації;

• юридичний департамент;

• департамент польових установ;

• департамент інформаційних систем;

• департамент кадрової політики та забезпечення роботи з персоналом;

• фінансовий департамент;

• департамент внутрішнього аудиту;

• департамент міжнародних фінансово-економічних відносин;

• департамент зовнішніх і громадських зв'язків;

• адміністративний департамент;

• головне управління нерухомості Банку Росії;

• головне управління експертизи та планування капітальних витрат Банку Росії;

• головне управління безпеки і захисту інформації.

Крім того, в центральний апарат входять: центральне сховище, центральне операційне управління і операційне управління, головний обчислювальний центр, центр міждержавних банківських розрахунків, науково-дослідний інститут банків, редакція журналу "Гроші та кредит", навчальний центр, технічний центр, господарсько-експлуатаційне управління.

Територіальні установи - це відокремлені підрозділи Банку Росії, що виконують частину його функцій на території суб'єктів РФ. Їх діяльність регламентується Положенням Банку Росії від 29 липня 1998 № 46-П "Про територіальні установах Банку Росії". Основні їхні повноваження можна розділити на три групи.

1. В області грошово-кредитного регулювання територіальне установа:

• укладає кредитні договори, рефінансує банки;

• контролює виконання кредитними організаціями обов'язкових резервних вимог і виробляє їх регулювання, проводить перевірки, застосовує заходи впливу за порушення встановленого порядку депонування;

• організовує роботу з придбання державних боргових зобов'язань і контролює своєчасне їх погашення;

• здійснює прийом коштів у депозит Банку Росії;

• взаємодіє з кредитними організаціями регіону, а також з їх асоціаціями та спілками, роз'яснює їм порядок застосування нормативних актів Банку Росії, розглядає пропозиції та запити кредитних організацій з питань грошово-кредитного регулювання.

2. У сфері організації грошового обігу і розрахунків територіальне установа:

• прогнозує, організовує і регулює грошовий обіг у регіоні;

• організовує міжбанківські розрахунки, а також касове обслуговування кредитних організацій, здійснює контроль за дотриманням ними встановленого порядку ведення касових операцій;

• контролює якість грошових знаків, що перебувають в обігу, організовує роботу з проведення в РКЦ територіального закладу експертизи платоспроможності грошових знаків і вилученню з обігу зношених і пошкоджених банкнот і дефектної монети;

• бере участь у розробці регіонального балансу грошових доходів і витрат населення, оцінює їх обсяг і структуру на основі касових оборотів, прогнозує приріст грошових коштів громадян;

• здійснює інші повноваження відповідно до нормативними актами Банку Росії.

3. В області обслуговування рахунків з обліку доходів і коштів федерального бюджету, бюджетів суб'єктів РФ, місцевих бюджетів та державних позабюджетних фондів територіальне установа:

• здійснює контроль за обслуговуванням РКЦ територіального установи рахунків з обліку бюджетних

коштів, за своєчасним і правильним складанням РКЦ та кредитними організаціями звітності з касового виконання федерального бюджету;

• надає відповідним державним органам сприяння при реалізації ними своїх функцій у сфері організації, здійснення і контролю за виконанням бюджетів усіх рівнів та бюджетів державних позабюджетних фондів;

• організовує та здійснює контроль за правильністю здійснення операцій по рахунках федерального бюджету в період завершення бюджетного року;

• здійснює контроль за правильністю та своєчасністю перерахування надійшли по регіону доходів федерального бюджету на фінансування витрат регіонального бюджету, здійснюваних органами Федерального казначейства, а також за перерахуванням коштів з транзитних рахунків державних позабюджетних фондів на їх основні рахунки.

Діяльність розрахунково-касових центрів регламентує наказ Банку Росії від 7 жовтня 1996 № 02-373 "Про Типове положення про розрахунково-касове центрі Банку Росії". Основна мета функціонування РКЦ - безпечна, надійна, ефективна робота платіжної системи Росії. Для її досягнення РКЦ виконують такі функції:

• проведення розрахунків між кредитними організаціями та філіями;

• касове обслуговування кредитних організацій;

• зберігання готівки та інших цінностей, вчинення операцій з ними та забезпечення їх збереження;

• забезпечення обліку і контролю здійснення розрахункових операцій і вивірки взаємних розрахунків через кореспондентські рахунки (субрахунку), що відкриваються кредитним організаціям;

• забезпечення обліку і контролю здійснення касових операцій через кореспондентські рахунки (субрахунку), що відкриваються кредитним організаціям;

• розрахунково-касове обслуговування представницьких і виконавчих органів державної влади, органів місцевого самоврядування, їх установ і організацій, рахунків бюджетів всіх рівнів та органів Федерального казначейства, державних позабюджетних фондів, військових частин, військовослужбовців, службовців Банку Росії, а також інших осіб у випадках, передбачених федеральними законами;

• обслуговування клієнтів, які не є кредитними організаціями, в регіонах, де відсутні кредитні організації;

• забезпечення захисту цінностей, банківських документів і банківської інформації від несанкціонованого доступу;

• розроблення і подання у територіальне установа Банку Росії прогнозу емісійного результату на майбутній квартал в цілому по території, що обслуговується;

• встановлення граничних залишків готівки в операційних касах кредитних організацій (філій), інших юридичних осіб та здійснення оперативного контролю за їх дотриманням відповідно до діючого порядку;

• здійснення контролю за достовірністю звітності про касові обороти, составляемой кредитними організаціями;

• складання на підставі даних кредитних організацій календаря видач грошей на оплату праці і подання його в територіальне установа Банку Росії;

• перевірка в кредитних організаціях роботи але дотриманню порядку ведення касових операцій по обслуговується клієнтам;

• регулювання обов'язкових резервів, що депонуються в Банку Росії, здійснення контролю за своєчасністю та повнотою перерахування обов'язкових резервів, перевірка достовірності розрахунків обов'язкових резервів;

• участь у реалізації функціональних завдань територіального установи Банку Росії, таких як надання банкам централізованих кредитів, проведення інспекційних перевірок кредитних організацій.

На вересень 2012 розрахунково-касові центри відкриті у всіх регіонах РФ: діє 529 РКЦ, з яких 78 вважаються головними.

Польові установи Банку Росії мають особливе положення. Будучи складовою частиною Банку Росії, вони виконують банківські операції відповідно до банківським законодавством, але також вони є військовими установами і в цій якості діють на підставі військових статутів і положення про польові установах ЦБ, що затверджується спільно Банком Росії і Міністерством оборони РФ. Самостійними юридичними особами вони не є і працюють за довіреностями Банку Росії. Система польових установ служить для того, щоб зробити розрахунки Міноборони Росії незалежними від системи комерційних банків, а також для збереження державної таємниці.

Польові установи Банку Росії виконують такі функції:

• проведення між Міноборони Росії і підприємствами та організаціями різних галузей економіки розрахунків за озброєння, військову техніку, різного роду майно, продукцію і послуги;

• обслуговування бюджету Міноборони Росії, виділення військовим частинам, установам та організаціям коштів, проведення операцій з цими коштами;

• зберігання вільних грошових коштів військових частин, підприємств і організацій Міноборони Росії, здійснення безготівкових розрахунків, кредитування унітарних підприємств, будівельних і торговельних організацій;

• забезпечення підрозділів готівкою для виплати заробітних плат, грошового забезпечення та інших розрахунків військових частин з особовим складом.

Банківські школи (коледжі) Банку Росії є освітніми установами середньої професійної освіти, які реалізують у відповідності з ліцензією основні професійні освітні програми середньої професійної освіти, а також програми додаткової професійної освіти. Банківські школи (коледжі) є юридичними особами і здійснюють свою діяльність відповідно до законодавства РФ, Типовим положенням про освітній установі середньої професійної освіти (середньому спеціальному навчальному закладі), Типовим положенням про освітній установі додаткової професійної освіти (підвищення кваліфікації) фахівців, нормативними актами Міністерства освіти та науки Росії, Банку Росії і статутами освітніх установ. Засновником банківських шкіл (коледжів) є Банк Росії.

Російське об'єднання інкасації (Росінкас) - найбільша інкасаторська організація в Росії. Вона була створена ще в 1988 р як Російське республіканське управління інкасації Державного банку РРФСР. Сьогоднішня назва організація отримала в 1992 р, коли Банк Росії затвердив її новий статут: Російське об'єднання інкасації за законом є самостійною юридичною особою, що спеціалізуються на перевезення цінностей. Для реалізації цієї мети Російське об'єднання інкасації виробляє:

• обслуговування мережі РКЦ Банку Росії;

• обслуговування мережі кредитних організацій та їх філій;

• зберігання цінностей - у випадках, наприклад, коли банк клієнта не має вечірньої каси, або на період вихідних і святкових днів, коли каса банку не працює;

• касове обслуговування клієнтів: перерахунок, сортування, формування і упаковку грошових коштів;

• надання озброєної охорони для транспортування цінностей: грошей, дорогоцінних металів, цінних паперів і т.п .;

• пультової охорону місць зберігання цінностей з виїздом мобільних груп швидкого реагування по сигналу з охоронюваного об'єкта, фізичну охорону, змішану охорону;

• ремонт і технічне обслуговування транспортних засобів: бронювання спеціалізованих автомобілів, оснащення спеціальними засобами зв'язку;

• технічне обслуговування програмно-технічних засобів - ремонт та обслуговування банкоматів і терміналів.

 
Якщо Ви помітили помилку в тексті позначте слово та натисніть Shift + Enter
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Cхожі теми

Принципи організації Банку Росії
Конституційні засади організації та діяльності Банку Росії
Система стримувань і противаг в організації управління Банком Росії
Види і механізм проведення Банком Росії операцій на грошовому ринку
Поняття і види нормативних актів Банку Росії
Рада директорів Банку Росії: порядок призначення, правовий статус і функції
ПРАВОВИЙ СТАТУС ОРГАНІЗАЦІЙ, ЩО ДІЮТЬ У БАНКІВСЬКІЙ СФЕРІ
Організація договірних відносин з установами Банку Росії про обслуговування банку
Основні функції Банку Росії
Нормативні акти, що регламентують питання організації та функціонування системи внутрішнього контролю банку
 
Дисципліни
Агропромисловість
Аудит та Бухоблік
Банківська справа
БЖД
Географія
Документознавство
Екологія
Економіка
Етика та Естетика
Журналістика
Інвестування
Інформатика
Історія
Культурологія
Література
Логіка
Логістика
Маркетинг
Медицина
Нерухомість
Менеджмент
Педагогіка
Політологія
Політекономія
Право
Психологія
Релігієзнавство
Риторика
Соціологія
Статистика
Техніка
Страхова справа
Товарознавство
Туризм
Філософія
Фінанси
Пошук