Навігація
Головна
Створення і функціонування касового підрозділу банкуСтворення і функціонування касового підрозділу банкуРОЗРАХУНКОВО-КАСОВІ ОПЕРАЦІЇ БАНКІВПрогноз касових оборотівПрогноз касових оборотівРозрахунково-касові операції банківРозкрадання грошових коштів банку в сфері розрахунково-касового...Прогнозування продажівКасові операції банківКасові операції банків
 
Головна arrow Банківська справа arrow Банківська справа. Організація діяльності комерційного банку
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Прогнозування касових оборотів банку

data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">
data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

Кожен банк повинен раціонально організовувати внутрішньобанківський готівково-грошовий обіг, тобто в максимальному ступені задовольняти потреби своїх клієнтів у видачі їм грошей за рахунок власних касових надходжень, не звертаючись в Банк Росії за підкріпленням. Виконання цього завдання здійснюється кожним комерційним банком у ході складання прогнозу касових оборотів на кожен квартал.

Прогнози касових оборотів відображають обсяг і джерела надходжень всіх готівки в банки, розміри і цільове спрямування видач готівки підприємствам, організаціям і окремим особам, а також емісійний результат, тобто суму вилучення або випуску грошей в обіг. Прогнозний розрахунок касових оборотів розробляється банківськими структурами поквартально з розбивкою по місяцях.

Прогнозні розрахунки складаються комерційним банком на підставі динамічних рядів звіту банку про його касові обороти, а також на основі отриманих від клієнтури, що обслуговується касових заявок.

Касова заявка підприємства представляється в банк щокварталу в термін, встановлюваний кожним банком для своїх клієнтів самостійно (зазвичай за 60 днів до початку планованого кварталу). Вона повинна показати банку, скільки готівки надійде від даного клієнта в касу банку і в якому розмірі буде потрібно йому видача готівки з неї. Касова заявка має два розділи. У першому розділі відображаються всі суми надходження готівки до каси підприємства (крім сум, отриманих з банку) за окремими статтями касового прогнозу банку (торгова виручка, виручка пасажирського транспорту, виручка видовищних підприємств та ін.), А також вказується, які суми з цієї виручки будуть здані в банк. У другому розділі касової заявки клієнта наводиться розрахунок очікуваних виплат заробітної плати, стипендій, виплат соціального характеру, пенсій, допомог соціального страхування та видач на інші цілі.

Крім власне касових заявок підприємства повинні подати в банк додаткові дані до них, наприклад торговельні організації - відомості про надходження торгової виручки; транспортні організації, видовищні, комунальні, підприємства побутового обслуговування - відомості про надходження грошової виручки від відповідних послуг; фінансові органи - відомості про надходження податків і зборів і т.д.

Складений на черговий квартал прогноз касових оборотів повідомляється банком в РКЦ (ГРКЦ), в якому йому відкрито кореспондентський рахунок, за 14 днів до початку планованого кварталу.

Розрахунково-касові центри складають прогнози касових оборотів по приходу, витраті і емісійному результату в цілому по обслуговується кредитним організаціям на основі аналізу оборотів готівки, що проходять через їх каси, і одержуваних від кредитних організацій повідомлень про очікувані оборотах готівки. Розрахунки здійснюються щоквартально з розподілом по місяцях і за сім днів до початку майбутнього кварталу повідомляються територіальній установі Банку Росії.

Для визначення очікуваних змін готівково-грошової маси в обороті територіальні установи Банку Росії складають прогнози касових оборотів по області, краю, республіці, джерелами надходження готівки в каси банків та напрямами їх видач на майбутній квартал. Інформаційною базою даного прогнозу служать оцінки перспектив соціально-економічного розвитку регіону, звітних даних за попередні періоди, а також отриманих від РКЦ повідомлень про прогнозованих оборотах готівки і емісійному результаті.

Прогнозні розрахунки касових оборотів по регіонах повідомляються територіальними установами Банку Росії Департаменту регулювання грошового обігу Банку Росії за три дні до початку майбутнього кварталу. У свою чергу, даний департамент, узагальнивши отримані дані, складає зведений прогноз потреб економіки країни в готівці. У ньому враховуються також такі фактори, як відбуваються в економіці структурні зміни, темпи інфляції, що приймаються Банком Росії заходи в галузі грошово-кредитної політики і грошового обігу. Цей зведений прогноз передається в Департамент емісійно-касових операцій Банку Росії, і проводиться емісійно-касове регулювання готівкової грошової маси в обігу в наступному кварталі.

Головним напрямком взаємин установ Банку Росії з комерційними банками при здійсненні операцій з готівкою є організація роботи РКЦ з видачі підкріплення операційних кас банку, з одного боку, і з приймання від них надлишків готівки - з іншого.

Розрахунково-касові центри Банку Росії зобов'язані задовольняти потреби комерційних банків у готівки в необхідної їм сумі і купюрних складі, який зручний комерційному банку для ведення операцій з видачі готівки своїм клієнтам. При цьому повинні дотримуватися наступні умови: по-перше, наявність необхідної суми на кореспондентському рахунку комерційного банку; по-друге, складання попередньої заявки на отримання підкріплення операційної каси комерційного банку РКЦ.

 
Якщо Ви помітили помилку в тексті позначте слово та натисніть Shift + Enter
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >
data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

Cхожі теми

Створення і функціонування касового підрозділу банку
Створення і функціонування касового підрозділу банку
РОЗРАХУНКОВО-КАСОВІ ОПЕРАЦІЇ БАНКІВ
Прогноз касових оборотів
Прогноз касових оборотів
Розрахунково-касові операції банків
Розкрадання грошових коштів банку в сфері розрахунково-касового обслуговування
Прогнозування продажів
Касові операції банків
Касові операції банків
 
Дисципліни
Агропромисловість
Аудит та Бухоблік
Банківська справа
БЖД
Географія
Документознавство
Екологія
Економіка
Етика та Естетика
Журналістика
Інвестування
Інформатика
Історія
Культурологія
Література
Логіка
Логістика
Маркетинг
Медицина
Нерухомість
Менеджмент
Педагогіка
Політологія
Політекономія
Право
Психологія
Релігієзнавство
Риторика
Соціологія
Статистика
Техніка
Страхова справа
Товарознавство
Туризм
Філософія
Фінанси
Пошук