Навігація
Головна
Грошові теорії після відмови від золотого обігуПерегляд доктрини торгового балансу. Теорія торгівлі і грошей Д. ЮмаГроші: поняття, функції, грошова маса та її вимірювання. Кількісна...Формування основних понять, провідних ідей, теорій при вивченні курсу...Грошова реформа 1922-1924 ррГрошово-кредитна політика провідних країнГрошові реформи в РосіїТеорія фондів і ринкової рівновагиЧистий грошовий потікКількісна теорія грошей і грошовий обіг
 
Головна arrow Банківська справа arrow Гроші, кредит, банки
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Провідні грошові теорії

До провідних грошовим теорій відносяться:

• кількісна теорія грошей;

• металева теорія (теорія грошового обігу, заснованого на золоті);

• марксистська теорія грошей;

• номіналізм;

• теорія паперових грошей.

Кількісна теорія грошей розвивалася Д. Юмом, Д. Рікардо, І. Фішером. Сучасна версія цієї теорії запропонована в другій половині XX ст. Дж. Енджелла, К. Варбюртоном, К. Бруннером, А. Мелтзером, М. Фрідменом і отримала назву "монетаризм".

Кількісна теорія грошей виходить з твердження, що єдиним чинником формування цін є кількість грошей в обігу. На цій основі монетаризм заперечує саму можливість інфляції витрат.

Основоположником кількісної теорії є Д. Юм. У знаменитому трактаті "Про гроші" (1752) він визначив гроші цілком традиційно: "Очевидно, що гроші - не що інше, як представник праці та товарів і служить лише як метод їх вимірювання та оцінки". Але його робота отримала широку популярність своїм трактуванням взаємозв'язку між грошима і цінами.

Основна ідея Д. Юма зводилася до того, що зміни товарних цін визначаються коливаннями кількості грошей в обігу. Але ця залежність аж ніяк не пропорційна. Зростання виробництва сам по собі вимагає збільшення кількості грошей в обігу. Зміна кількості грошей не викликає негайного підвищення цін. Їх взаємне пристосування потребує часу.

Металева теорія - це теорія грошового обігу, заснованого на золоті. Дана теорія грала прогресивну роль в становленні системи золотого грошового обігу. Але згодом вона не змогла пояснити причини та фактори переходу від золотого до паперово-грошового обігу.

Друга половина XIX ст. була періодом торжества металевої теорії. Найбільш відомими прихильниками цього напрямку були У. Джевонс, А. Вагнер, А. Маршалл. Як зазначав Й. Шумпетер, більшість відомих економістів кінця XIX і початку XX ст. - "Теоретичні металісти".

Остання за часом версія металевої теорії грошей ґрунтується на твердженні, що грошима може бути тільки золото. Дана теорія прагнула зв'язати динаміку цін з динамікою витрат видобутку золота.

Попри очевидні недоліки золотого обігу, ця грошова система у відносно короткі терміни була прийнята в багатьох великих країнах. Срібло було демонетизировано (тобто перестало грати роль грошей) і початок знецінюватися. Це стало однією з причин, що спонукали інші країни прискорити перехід до золотого монометалізму.

До металевої теорії з певною мірою умовності може бути віднесена теорія грошей А. Сміта, оскільки саме вона точно пояснювала причини закріплення ролі загального еквівалента за золотом. Теорія грошей А. Сміта не тільки узагальнила раніше висловлені ідеї, по й заклала основи двох популярних і, як не парадоксально, конкуруючих доктрин. Перша з них базується на теорії вартості. Праця, по А. Смітом, ємірило мінової вартості всіх товарів. Гроші з'являються в результаті розвитку обміну на основі поділу праці. Гроші долають незручності бартерної торгівлі. Функції грошей закріплюються за благородними металами. Зміни кількості праці впливають на вартість (цінність) золота і срібла. Праця становить дійсну ціну речей, а гроші - номінальну ціну. Але Сміт відносив ці положення тільки до докапіталістична господарству. На його думку, ситуація радикальним чином змінилася з формуванням капіталістичних відносин і приватної власності на землю. З їх появою заробітна плата, прибуток і рента стають трьома первісними джерелами всякого доходу, рівно як і всякої мінової вартості.

data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

Банкноти, за А. Смітом є замінниками повноцінних грошей. Причому загальна величина паперових грошей в обігу конкретної країни не може перевищувати величину повноцінних, металевих грошей, які вони заміняють. Надлишковий випуск паперових грошей рівнозначний псуванні монет. Він неминуче повинен привести до падіння цінності паперових грошей нижче вартості золота і срібла.

А. Сміт дав наступну характеристику золотому грошовому обігу: "Вартість товарів, купуються і продаються протягом року в даній країні, вимагає певної кількості грошей для обігу їх і розподілу серед відповідних споживачів і не може дати застосування добавочному кількості грошей. Канали звернення необхідно вбирають у себе суму, достатню для наповнення їх, й ніколи не вміщають понад те ". А. Сміт вважав паперові гроші знаками вартості і замінниками повноцінних грошей.

Провідними російськими металістами були А. Я. Антонович, В. П. Безобразов, Η. X. Бунге, І. Я. Горлов, Π. П. Мігулін, Л. В. Федорович. Вони відзначали важливі переваги грошової системи, заснованої на золото. Але ці вчені не звертали уваги на те, що темпи зростання потреби в грошах значно перевищували темпи збільшення світового видобутку благородного металу, не бачили в цьому загрозу дефляції.

data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

Металева теорія виявилася не в змозі не тільки передбачити, але і пояснити такі метаморфози грошового світу, як ліквідація золотого обігу і скасування золотих паритетів. Аналіз грошових систем в рамках цієї доктрини традиційно зводиться до тверджень про наявність "істинних" грошей - благородних металів і їх сурогатів. Виходить, що нині гроші являють собою щось "несправжнє", здатна, не до розвитку, а лише до виродження. Це, зрозуміло, суперечить логіці еволюції економічної системи.

Марксистська теорія грошей розроблялася К. Марксом і Ф. Енгельсом, грунтувалася на теорії трудової вартості, розглядала гроші як товари, що володіють власною вартістю, вважала паперові гроші знаками вартості і замінниками повноцінних грошей, а в трактуванні ролі золота в грошовій системі змикалася з металістичної теорією.

Теорія грошей К. Маркса спиралася на його трудову теорію вартості. Гроші, згідно з цією концепцією, з'являються в результаті розвитку форм обміну. З двох обмінюваних товарів один завжди відіграє активну роль і являє собою відносну форму вартості. Другий товар протистоїть першим в якості еквівалента і являє собою еквівалентну форму вартості. Розвиток обміну призводить до того, що еквівалентна форма вартості монопольно закріплюється за яким-небудь одним товаром - золотом або сріблом. Так з'являється грошова форма вартості, тобто власне гроші. За К. Марксом: 1) гроші є товар, стихійно виділився з світу товарів на роль загального еквівалента; 2) повноцінними грошима є золото або срібло; 3) паперові гроші є замінники повноцінних грошей; 4) зниження вартості грошей призводить до зростання цін товарів, а збільшення - до підвищення. На думку К. Маркса, зростання цін в Європі після відкриття Америки пояснюється більш продуктивною працею на нових родовищах, а не простим збільшенням кількості благородних металів у зверненні. Це трактування - основна відмінність його концепції від кількісної теорії грошей.

Номіналістіческая теорія грошей (номіналізм) розроблялася І. Родбертус-Ягецовим, Ф. Бендіксеном, О. Гейне, Г. Кнапп. Вона грунтувалася на трактуванні грошей як породження державної влади і на цій підставі визначається як державна теорія грошей.

Стимулом до розвитку номіналістичної теорії послужила необхідність теоретичного осмислення грошової системи Австро-Угорщини. У цій країні з 1866 р зверталися нерозмінні банкноти. У 1892 р австрійський уряд в результаті міжнародних позик змогло мобілізувати таке кількості золота, якого цілком вистачило б для введення золотої валюти. Нова грошова одиниця з законодавчо встановленим золотим вмістом - крона - була введена в обіг і замінила старий грошовий знак - срібний гульден. Але розмін крони на золото так і не був здійснений. Запас благородного металу Австрійського банку був використаний на підтримку вексельного курсу. У цих цілях банк постійно здійснював операції з іноземними векселями. При помірних коливаннях платіжного балансу така система підтримки курсу крони функціонувала успішно. Хоча австрійська крона не розмінюватися на золото, її емісія жорстко контролювалася. Тому австрійська валюта в період до Першої світової війни була однією з найстійкіших.

Номіналістіческая теорія стверджує, що походження грошей не пов'язано з еволюцією обміну і появою товару - загального еквівалента, а зумовлювалося виключно державою. Тим самим прихильники цієї теорії перебільшували роль державної влади у появі та еволюції грошей. Значення номіналістичної теорії полягало в критиці недоліків грошового обігу, заснованого на золоті.

Теорія паперових грошей ґрунтується на твердженні про історичну неминучість демонетизації золота внаслідок недостатності його видобутку для забезпечення золотого обігу. Прихильники цієї теорії на відміну від послідовників номіналізму вважали гроші не породженням виключно державної влади, а закономірним етапом розвитку грошових відносин. У рамках теорії паперових грошей розроблялися підходи до організації грошового обігу без використання благородного металу.

У Росії теорію паперових грошей представляли Н. Я. Данилевський, А. А. Красильников, А. П. Шипов, С. Ф. Шарапов; у Швеції - К. Виксель. Погляди цих авторів суттєво різнилися. Але їх об'єднувало одне - вони допускали можливість існування стійкої системи нерозмінних на благородний метал грошових знаків. Ці погляди - своєрідний синтез всіх напрямів вчення про гроші. Вони грунтувалися нс тільки на теоретичних пошуках, але й на практичних спостереженнях.

Можливість стійкої паперово-грошової системи відзначав Η. М. Карамзін. Згодом ці погляди отримали досить широке поширення. У Росії розробники теорії паперових грошей прагнули осмислити досвід тривалого існування в нашій країні системи нерозмінних на благородний метал грошових знаків і виявити основні закономірності її функціонування. Пізніше їм довелося аналізувати наслідки введення золотого монометалізму.

Суперечка між прихильниками золотих і паперових грошей концентрувався не тільки на чисто грошових питаннях, але охоплював весь комплекс економічних проблем Росії. Для розуміння його суті слід нагадати деякі особливості господарського розвитку нашої країни в той період.

Основу російського експорту в другій половині XIX ст. становило зерно. Саме в цей період на світовий зерновий ринок вийшли потужні конкуренти - США і Аргентина. У той же період після переходу ряду країн, зокрема Німеччини, до системи золотого монометалізму проявилося різке знецінення срібла.

Поступове зниження курсу рубля до іноземних валют, насамперед внаслідок несприятливого платіжного балансу, дозволяло протягом 80-х - початку 90-х рр. XIX ст. стимулювати хлібний експорт з Росії. Треба відзначити, що до збільшення вивозу хліба з Росії негативно ставився Д. І. Менделєєв, який мав авторитет не тільки в галузі хімії, але й економічної науки. Справа в тому, що внутрішнє споживання хліба в самій Росії було значно нижче, ніж у тих країнах, куди хліб вивозився. Міністр фінансів І. А. Вишнеградський нітрохи не перебільшував, коли говорив: "Недоїдаючи, але вивеземо".

Підготовка до введення золотої валюти вимагала залучення великих іноземних позик, пов'язаних з виплатою відсотків. Перехід до золотої валюті зумовив б підвищення курсу рубля, це знизило б хлібний експорт. Але здешевити б імпорт обладнання для споруджуваних залізниць.

Прихильники золотого обігу (металісти) і прихильники паперових грошей сходилися на думці про необхідність сталого грошового обігу. Останні йшли трохи далі своїх опонентів, кажучи про еластичність грошової маси і пов'язуючи її коливання з динамікою виробництва.

Головні тези російських прихильників золотого обігу полягали в наступному: 1) паперова вал юта нестійка - курс рубля і його маса в обігу постійно коливаються; 2) в умовах паперової валюти не може бути забезпечений доступ до закордонних позик і приплив іноземного капіталу в країну; 3) єдиний спосіб регулювання кількості грошей в обігу - розмінна паперової валюти на золото.

Основні тези прихильників паперових грошей зводилися до того, що:

1) цінність благородних металів, у тому числі золота, коливається, отже, золоті гроші не забезпечують стійке обіг; 2) через нестачу золота в Росії розмін рубля на метал можливий лише при отриманні дорогих іноземних позик; 3) державне регулювання може забезпечити стійкість паперової валюти.

Найбільш закінчену форму теорія паперових грошей придбала в роботах С. Ф. Шарапова, опублікованих у 1893-1895 рр. Основні її положення зводяться до наступного:

1) втрата золотом грошових функцій є неминучим процесом. Його причини полягають, по-перше, у фізичній нестачі золота для забезпечення товарообігу; по-друге, в коливаннях цінності благородного металу; по-третє, у принциповій можливості заміни благородного металу паперовими грошима;

2) внутрішня цінність паперового рубля грунтується на довірі до державної влади. Курс паперового рубля визначається станом платіжного балансу;

3) збільшення кількості грошей в обігу має узгоджуватися з включенням в громадську діяльність раніше невикористаного праці. Але зростання кількості грошових знаків понад певних меж викликає підвищення цін, збільшення кількості грошей призводить до коштовного зростанню доходів населення і, відповідно, до його витратам, стимулюючи виробництво. Нестача грошових знаків в обігу призводить до зростання процентних ставок і знеціненню праці;

4) кількість грошей в обігу має відповідати потребам 15 них і забезпечувати стабільність грошової одиниці;

5) регулятором грошового обігу в умовах нерозмінних паперових грошей є кредитна система. Приплив грошей у внески, видача позичок і формування на цій основі норми відсотка дозволяють визначати ступінь відповідності грошової маси потребам товарообігу. Методом регулювання грошового обігу, тобто зменшення кількості звертаються знаків, є реалізація державних процентних паперів;

6) грошова політика, зокрема маніпулювання процентними ставками, повинна активно використовуватися для пом'якшення циклічних коливань економіки. Однак якщо попит на позики не зростає навіть при низькому відсотку, слід збільшувати витрати, фінансуючи будівництво за рахунок держави.

Розглянуті вище напрямки грошової теорії розрізнялися як в розумінні розвитку грошових відносин у цілому, так і в трактуванні конкретних методологічних проблем зокрема. Металева теорія і номіналізм по-різному відповідали на питання про походження грошей. Перша стверджувала, що гроші з'являються в результаті розвитку обміну, друга вважала, що силу платіжним засобам надає держава.

Цінність грошей стала предметом дослідження марксистської теорії грошей і кількісної теорії. Перша доводила значення вартості, друга стверджувала, що головну роль грає рідкість грошей, тобто їх кількість в обігу.

Металева теорія часто підтримувалася прихильниками марксистської теорії грошей. Номіналізм зазвичай солідаризується з кількісною теорією.

Теорія паперових грошей і металева теорія розходилися не тільки в розумінні еволюції грошей, але і в питаннях організації їх обігу.

Теорія паперових грошей в цілому правильно передбачила еволюцію грошової системи. На відміну від номіналізму ця теорія не обмежувалася критикою золотого монометалізму і розробляла принципи і методи організації паперово-грошового обігу.

 
Якщо Ви помітили помилку в тексті позначте слово та натисніть Shift + Enter
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Cхожі теми

Грошові теорії після відмови від золотого обігу
Перегляд доктрини торгового балансу. Теорія торгівлі і грошей Д. Юма
Гроші: поняття, функції, грошова маса та її вимірювання. Кількісна теорія грошей
Формування основних понять, провідних ідей, теорій при вивченні курсу "суспільствознавство"
Грошова реформа 1922-1924 рр
Грошово-кредитна політика провідних країн
Грошові реформи в Росії
Теорія фондів і ринкової рівноваги
Чистий грошовий потік
Кількісна теорія грошей і грошовий обіг
 
Дисципліни
Аудит та Бухоблік
Банківська справа
БЖД
Географія
Документознавство
Екологія
Економіка
Етика та Естетика
Журналістика
Інвестування
Інформатика
Історія
Культурологія
Література
Логіка
Логістика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Педагогіка
Політологія
Політекономія
Право
Психологія
Релігієзнавство
Риторика
Соціологія
Статистика
Страхова справа
Товарознавство
Туризм
Філософія
Фінанси
Пошук