Навігація
Головна
Протиправні посягання на кадрове забезпечення банкуПротиправні посягання на нематеріальні активи банкуПротиправні посягання у сфері комп'ютерного забезпечення діяльності...Протиправні посягання на відомості банку, що становлять банківську,...Банк як суб'єкт боротьби з протиправними посяганнямиСпеціальні аналітичні технології для попередження і розслідування...Методичні рекомендації Банку Росії, присвячені питанням розробки та...ОБ'ЄКТ І ПРЕДМЕТ ЗЛОЧИННИХ ПОСЯГАНЬСпіввідношення об'єкта і предмета злочинного посяганняЗаходи попередження злочинних посягань на комп'ютерну інформацію банку
 
Головна arrow Банківська справа arrow Безпека банківської діяльності
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Банк як об'єкт протиправних посягань

Практична діяльність, спрямована на забезпечення безпеки банку, пов'язана з вирішенням широкого кола проблем. Вона включає в себе необхідність виконання великого обсягу різнопланової роботи, починаючи з постановки загальних завдань виявлення, попередження та розслідування злочинних посягань та закінчуючи розробкою та організацією застосування конкретних заходів, з яких складається система захисту банку.

Перед особами, задіяними в забезпеченні безпеки, стоять завдання отримання, переробки та використання великої інформації про потенційно уразливих елементах структури банку, про загрозливі їм небезпеки, про види і способи захисту від цих небезпек, про раціональному розподілі наявних сил і засобів забезпечення безпеки. У зв'язку з необхідністю спрощення зазначених завдань виникає потреба в розробці інструменту, використання якого дозволило б охопити єдиним поглядом всю ієрархію зазначених вище цілей, не витрачаючи зусиль на другорядні деталі.

Зазначеними якостями володіє модель, що описує банк в цілому як об'єкт злочинних посягань. Оцінюючи наукові та практичні гідності такої моделі стосовно завдань забезпечення безпеки банку, слід зазначити можливість її застосування в якості логічної основи для вирішення завдань пізнавального, управлінського, пошукового та іншого характеру. Отримана з її використанням інформація може ефективно застосовуватися в процесі побудови та організації функціонування системи забезпечення безпеки банку, а так само в кримінальному процесі. Крім того, така модель може виступати в якості інструменту в наукових криміналістичних дослідженнях, оскільки в силу притаманних моделям властивостей вона може бути використана в якості аналога для виявлення ще непізнаних об'єктивно існуючих обставин, прихованих зв'язків і невиявлених відносин [1].[1]

До теперішнього часу спроби спеціального криміналістичного опису банку ролі об'єкта (предмета) злочинних посягань вітчизняними дослідниками не вживалися. Об'єктивно це пояснюється порівняно недавнім появою приватних комерційних кредитних організацій в Росії і відсутністю достатнього часу для наукового усвідомлення і реалізації назрілої потреби.

Потреба у забезпеченні безпеки банку засобами і методами криміналістики, на думку білоруського професора Г. А. Зоріна, зумовлена об'єктивними факторами, серед яких:

а) виникнення нової самостійної галузі правового регулювання - банківського права і, отже, нових видів кримінально-правових порушень цього регулювання;

б) поява необхідності адекватного криміналістичного протидії зазначеним злочинним посяганням;

в) специфіка організації, функціонування та структури банківської системи, що вимагає певної організації заходів захисту криміналістичного характеру.

Загальновідомо, що криміналістика, роблячи системні опису різноманітних суспільно небезпечних діянь, рухається в напрямку розробки та вдосконалення криміналістичних характеристик злочинів. Зазначені характеристики, без сумніву, є ефективним інструментом для вирішення завдань боротьби з конкретними видами злочинів.

data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

Однак сучасна практика свідчить про потребу доповнити наявні розробки криміналістичними характеристиками (криміналістичними моделями) об'єктів захисту, до числа яких належить банк. Тенденція до створення системних характеристик об'єктів, що піддаються різного роду загрозам, вже знайшла певне відображення у вітчизняному законодавстві.

Найбільш цілісно вона відбилася у сфері забезпечення безпеки об'єктів реального сектора виробництва. Йдеться, зокрема, про федеральних законах від 21.07.1997 № 116-ФЗ "Про промислову безпеку небезпечних виробничих об'єктів", від 21.07.1997 № 117-ФЗ "Про безпеку гідротехнічних споруд" та деяких інших законодавчих актах. У них в числі вимог про виконання відповідних заходів захисту законодавець встановив обов'язковість розробки спеціальних документів, які отримали найменування "декларацій безпеки небезпечних виробничих об'єктів". Зазначені декларації за своєю суттю представляють не що інше, як системний опис об'єкта захисту, а викладені в декларації матеріали повинні служити методичною основою для здійснення заходів правового, економічного і соціального характеру, що забезпечують безпечну експлуатацію об'єктів і спрямованих на попередження загроз і ліквідацію їх шкідливих наслідків [ [2]2]. На жаль, системний опис банку як об'єкта підвищеної небезпеки по відношенню до злочинних посягань у вітчизняній науковій літературі до теперішнього часу відсутня. Слід зазначити, що держава робить певні заходи законодавчого (регулюючого), наглядового (адміністративного) та іншого характеру, покликані забезпечувати безпеку банківської системи в цілому та окремих комерційних банків зокрема.

data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

Результатом зазначених зусиль стала система законодавчих та інших нормативних приписів державних органів, що представляють свого роду "вимоги забезпечення безпеки банку". Окремі розрізнені елементи, складові названі вимоги, містяться у федеральних законах "Про банки і банківську діяльність", "Про Центральний банк Російської Федерації (Банку Росії)", інших федеральних законах та інших нормативних правових актах РФ (в першу чергу в наказах, інструкціях, положеннях та інших документах Банку Росії), а також у нормативних технічних документах, дотримання яких забезпечує банківську безпеку. За своїм змістом вони являють собою різного роду умови, заборони, обов'язкові нормативи, обмеження та інші вимоги, які підлягають обов'язковому виконанню у процесі організації та функціонування банку. Практична реалізація вимог безпеки є спільним завданням держави і виконавчих органів комерційного банку. При цьому підлягають виконанню вимоги можна умовно розмежувати на дві групи. Перша включає в себе положення, що стосуються організації банку (порядок створення банку) і забезпеченню функціонування банку в цілому (порядок функціонування банку). Згідно з ними банк зобов'язаний:

• відповідати умовам достатності і "правової чистоти" походження статутного капіталу;

• створювати резерви (фонди) на покриття можливих збитків;

• дотримуватися обов'язкові нормативи, які встановлюються відповідно до Федеральним законом "Про Центральний банк Російської Федерації (Банку Росії)";

• мати ліцензію на діяльність банку і виконання конкретних банківських операцій;

• призначати на посади керівників виконавчих органів та головного бухгалтера банку кандидатів, відповідають кваліфікаційним вимогам (у зміст яких входить, зокрема, відсутність судимості за вчинення злочинів проти власності, господарських та посадових злочинів);

• забезпечувати проведення підготовки та атестації працівників у галузі банківської безпеки;

• виконувати нормативні правові акти і нормативні технічні документи, що встановлюють правила безпеки при здійсненні основних і допоміжних банківських операцій.

Друга група відноситься до обов'язки виконавчих структур банку організовувати і здійснювати виявлення загрозливих йому небезпек, вживати заходів але попередженню небезпечних для банку дій і подій та локалізації їх шкідливих наслідків. При цьому виконавчі органи банку зобов'язані:

• організовувати і здійснювати внутрішній контроль за дотриманням порядку управління банком і виконання окремих банківських операцій;

• вживати заходів, що дозволяють зменшувати ймовірність реалізації загроз, а у випадках, коли це виявилося неможливим, знижувати тяжкість небажаних наслідків;

• проводити внутрішні розслідування з метою з'ясування причин подій, пов'язаних з нанесенням шкоди інтересам банку;

• розробляти власні рекомендації щодо зменшення загроз інтересам банку.

Певні вимоги про розробку системи заходів захисту банку, у тому числі про прогнозування можливих загроз злочинних посягань, містяться у згадуваному вище Положенні про організацію внутрішнього контролю в кредитних організаціях і банківських групах. Більше того, названий документ містить опис окремих елементів характеристики злочинних посягань на безпеку банку.

Видається, однак, що система опису банку як об'єкта загроз і розроблені па основі зазначеного вище Положення заходи захисту не дозволяють вирішити реальних проблем забезпечення безпеки в повному обсязі. Це пояснюється, по-перше, методологічними недоліками названого нормативного акта. По-друге, система заходів захисту банку, передбачена Положенням, створюється як інструмент адміністративного управління безпекою (забезпечення безпеки) банку через управління банківськими ризиками, значна частина яких не носить кримінального характеру. З цієї причини завдання забезпечення безпеки банку від злочинних посягань вимагає розробки самостійної криміналістичної моделі, включаючи зміст, структуру і кількість складових її елементів. Проблему слід розглядати через призму висловлених вище уявлень про зміст понять "діяльність банку" і "безпека банку".

Відправними структурними елементами діяльності банку є: засоби діяльності (майно) банку та процес діяльності (функціонування) банку.

Згідно з наукою про банківську справу все кошти банківської діяльності (включаючи немайнові права і нематеріальні блага) є складовою частиною майна банку, а всі види діяльності, що забезпечує функціонування банку і створення відповідних умов для його функціонування, охоплюються поняттям "інфраструктура банку" [3].[3]

Кожен з основних блоків моделі, якими є "майно" і "інфраструктура" банку, в свою чергу, має свою внутрішню структуру, особливості якої роблять помітний вплив на види і динаміку злочинів, вчинених у сфері банківської діяльності.

Модель банку як об'єкта протиправних посягань є ідеальним відображенням реально існуючого об'єкта потенційної небезпеки. Це поняття охоплює банк в цілому і окремі елементи його структури, щодо яких виникає небезпека протиправного посягання.

У юридичній практиці "банк в цілому" і діяльність "банку в цілому" розглядаються законодавцем як самостійних об'єктів кримінально-правового захисту. Его випливає зі змісту ст. 172 КК РФ ("Незаконна банківська діяльність"), яка розглядає банк і його діяльність як об'єкта захисту від суб'єктів, які не мають законного права на заняття банківською діяльністю. У той же час складові банк структурні елементи захищаються системою інших норм КК РФ відповідно до родовими і видовими особливостями зазначених елементів.

Кожен з двох основних блоків криміналістичної характеристики банку ("майно" і "інфраструктура") у міру "розгортання" виявляє свою внутрішню структуру, яка формується з урахуванням впливу цивільного і кримінального права. При більш детальному розгляді елементи характеристики виявляють такі особливості.

  • [1] Нова філософська енциклопедія: у 4 т. Т. 3. М .: Думка, 2001. С. 559.
  • [2] Див .: Положення про декларації безпеки промислового об'єкта Російської Федерації, затверджене постановою Уряду РФ від 01.07.1995 №675.
  • [3] Банківська справа: підручник / за ред. О. І. Лаврушина. М .: Фінанси і статистика, 1999. С. 20-23.
 
Якщо Ви помітили помилку в тексті позначте слово та натисніть Shift + Enter
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Cхожі теми

Протиправні посягання на кадрове забезпечення банку
Протиправні посягання на нематеріальні активи банку
Протиправні посягання у сфері комп'ютерного забезпечення діяльності банку
Протиправні посягання на відомості банку, що становлять банківську, комерційну та іншу таємницю
Банк як суб'єкт боротьби з протиправними посяганнями
Спеціальні аналітичні технології для попередження і розслідування протиправних посягань на безпеку банку
Методичні рекомендації Банку Росії, присвячені питанням розробки та здійснення заходів захисту банків від протиправних посягань
ОБ'ЄКТ І ПРЕДМЕТ ЗЛОЧИННИХ ПОСЯГАНЬ
Співвідношення об'єкта і предмета злочинного посягання
Заходи попередження злочинних посягань на комп'ютерну інформацію банку
 
Дисципліни
Аудит та Бухоблік
Банківська справа
БЖД
Географія
Документознавство
Екологія
Економіка
Етика та Естетика
Журналістика
Інвестування
Інформатика
Історія
Культурологія
Література
Логіка
Логістика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Педагогіка
Політологія
Політекономія
Право
Психологія
Релігієзнавство
Риторика
Соціологія
Статистика
Страхова справа
Товарознавство
Туризм
Філософія
Фінанси
Пошук