Навігація
Головна
Система загроз безпеки банкуЗагрози і основні напрями забезпечення інформаційної безпеки...Основні загрози соціальної безпеки РосіїОсновні типи ризиків і загроз економічній безпеці підприємстваКонцептуальні засади безпеки банкуЗагрози безпеці інформаціїСуб'єкти забезпечення безпеки банкуОсновні способи розкрадання грошових коштів зі сховищ банку його...Основні завдання забезпечення комплексної безпекиЗагрози безпеці
 
Головна arrow Банківська справа arrow Безпека банківської діяльності
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Основні види загроз безпеки банку. Обставини, способи і суб'єкти їх реалізації

data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">
data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

Загроза втрати майна - посягання на власні та залучені кошти банку; майнові права на об'єкти банківської діяльності, а також будівлі, обладнання та інвентар.

Загроза порядку функціонування - посягання на встановлені законодавчими та іншими нормативними правовими актами вимоги, умови і заборони, пов'язані зі створенням банку, організацією та цілями його діяльності.

Загроза операційної діяльності - посягання на порядок здійснення банківських операцій та діяльності з їх інформаційного, правового, організаційного, технічного і технологічного забезпечення.

Загроза позаопераційні діяльності - посягання на порядок діяльності банку, виконуваної поза банківськими операціями, а також майно і прирівняні до нього об'єкти цивільного права, які використовуються у цій діяльності.

Види діяльності банку, в процесі яких реалізуються загрози:

а) операційна діяльність - процес виконання банком однієї з наступних банківських операцій (угод):

• залучення грошових коштів фізичних і юридичних осіб у вклади (до запитання і на певний строк);

• розміщення залучених коштів від свого імені і за свій рахунок;

• відкриття і ведення банківських рахунків фізичних та юридичних осіб;

• здійснення розрахунків за дорученням фізичних і юридичних осіб, у тому числі банків-кореспондентів за їх банківськими рахунками;

• інкасація коштів, векселів, платіжних і розрахункових документів і касове обслуговування фізичних та юридичних осіб;

• купівля-продаж іноземної валюти в готівковій та безготівковій формах;

• залучення у внески і розміщення дорогоцінних металів;

• видача банківських гарантій;

• здійснення переказів коштів за дорученням фізичних осіб без відкриття банківських рахунків (за винятком поштових переказів);

• видача поручительств за третіх осіб, що передбачають виконання зобов'язань у грошовій формі;

• придбання права вимоги від третіх осіб виконання зобов'язань у грошовій формі;

• довірче управління грошовими коштами та іншим майном за договором з фізичними та юридичними особами;

• здійснення операцій з дорогоцінними металами і дорогоцінним камінням;

• надання в оренду фізичним та юридичним особам спеціальних приміщень чи що у них сейфів для зберігання документів і цінностей;

• лізингові операції;

• надання консультаційних та інформаційних послуг;

б) позаопераційні діяльність - діяльність, не пов'язана безпосередньо з процесом виконання банківських операцій (посягання вчиняються шляхом крадіжки, грабежу, розбою, вимагання, умисного знищення або пошкодження майна, незаконного отримання та розголошення відомостей, що становлять комерційну, податкову або банківську таємницю, та ін. ).

Способи реалізації загроз безпеки банку:

• посягання, вчинені із застосуванням насильства і погроз (протиправні діяння насильницького характеру);

• посягання, вчинені таємно або із застосуванням обману (протиправні діяння ненасильницького характеру).

Суб'єкти загроз:

а) персонал банку:

• керівництво (особи, що приймають управлінські рішення);

• особи, що у виконанні банківських операцій (середній персонал);

• особи, що у технологічному забезпеченні банківських операцій, у діяльності технічних і програмних засобів обробки і передачі інформації (технічний персонал);

б) особи, нс входять до числа співробітників банку, однак беруть участь у його операціях на основі договірних відносин (клієнти, контрагенти, кореспонденти);

в) особи, які не мають з банком трудових та інших договірних відносин (сторонні):

• юридичні особи (недобросовісні конкуренти, організації, які збирають інформацію обмеженого доступу і вчиняють інші дії, що суперечать інтересам банку);

• фізичні особи (кримінальні елементи);

• неформальні групи (організовані злочинні групи).

 
Якщо Ви помітили помилку в тексті позначте слово та натисніть Shift + Enter
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >
data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

Cхожі теми

Система загроз безпеки банку
Загрози і основні напрями забезпечення інформаційної безпеки підприємства
Основні загрози соціальної безпеки Росії
Основні типи ризиків і загроз економічній безпеці підприємства
Концептуальні засади безпеки банку
Загрози безпеці інформації
Суб'єкти забезпечення безпеки банку
Основні способи розкрадання грошових коштів зі сховищ банку його персоналом
Основні завдання забезпечення комплексної безпеки
Загрози безпеці
 
Дисципліни
Агропромисловість
Аудит та Бухоблік
Банківська справа
БЖД
Географія
Документознавство
Екологія
Економіка
Етика та Естетика
Журналістика
Інвестування
Інформатика
Історія
Культурологія
Література
Логіка
Логістика
Маркетинг
Медицина
Нерухомість
Менеджмент
Педагогіка
Політологія
Політекономія
Право
Психологія
Релігієзнавство
Риторика
Соціологія
Статистика
Техніка
Страхова справа
Товарознавство
Туризм
Філософія
Фінанси
Пошук