Навігація
Головна
Банк як об'єкт протиправних посяганьПротиправні посягання на нематеріальні активи банкуПротиправні посягання на кадрове забезпечення банкуПротиправні посягання у сфері комп'ютерного забезпечення діяльності...Протиправні посягання на відомості банку, що становлять банківську,...
Банк як суб'єкт протидії злочинам і правопорушенням, пов'язаним з...Правопорушення, що посягають на сімейні права підданихЗлочини, які посягають на фінансові інтереси держави та інших...Склад правопорушення Об'єкт правопорушення - обов'язковий елемент...СУБ'ЄКТ ЗЛОЧИНУ
 
Головна arrow Банківська справа arrow Безпека банківської діяльності
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Банк як суб'єкт боротьби з протиправними посяганнями

Провідним суб'єктом боротьби з протиправними посяганнями на безпеку банку є держава. Виконуючи вказану функцію через органи законодавчої, виконавчої та судової влади, держава встановлює кримінальну та іншу відповідальність за протиправні посягання на інтереси банку. На державні органи влади покладено обов'язок виявлення, попередження та розслідування правопорушень у зазначеній сфері, покарання винних у їх вчиненні та забезпечення відшкодування заподіяної шкоди. В рамках заходів але попередженню протиправних посягань держава здійснює контроль і нагляд за виконанням банком встановлених законодавством вимог безпеки.

Іншим важливим учасником боротьби зі злочинами та правопорушеннями у банківській сфері є сам банк, па який законодавчо покладено обов'язки розробки та реалізації заходів попередження протиправних посягань на його власність та інфраструктуру (забезпечення захисту місць зберігання грошей та інших цінностей, касових операцій, об'єктів інформації та інформатизації, банківських технологій, виявлення недобросовісних партнерів, захист персоналу і т.д.).

Слід зазначити, що поряд з діяльністю по забезпеченню власної безпеки законодавець поклав на банк і його служби певні обов'язки у боротьбі зі злочинами та правопорушеннями, не посягати безпосередньо на його інтереси. Йдеться про участь банку в протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму, а також у реалізації контролю за дотриманням валютного законодавства.

Банк як суб'єкт протидії злочинам і правопорушенням, які посягають безпосередньо на його інтереси

Показово, що реальна ситуація, що склалася у сфері забезпечення банківської безпеки, зажадала від банків, незважаючи на відсутність прямих законодавчих приписів, вийти за межі заходів попередження і прийняти більш широку участь у боротьбі з протиправними посяганнями на інтереси кредитних організацій. Це було викликано недостатньою активністю правоохоронних органів у виявленні злочинів у банківській сфері та розшуку злочинців, а також необгрунтованими відмовами від кримінального переслідування за заявами банків у випадках, коли злочинці для маскування банківських злочинів використовували укладання фіктивних договорів. Такі відмови мотивувалися наявністю уявних цивільно-правових відносин, нібито підлягають вирішенню в цивільно-процесуальному порядку. Недоліки правозастосовчої практики у вигляді спроб органів слідства ухилитися від порушення кримінальних справ за фактами посягань на безпеку банківської діяльності зафіксовані в результаті дослідження, виконаного на замовлення Уряду РФ співробітниками Фінансового університету при Уряді Росії в 2010 р Стадія порушення кримінальної справи є найбільш вразливою в корупційному плані , оскільки мотиви корисливої зацікавленості слідчого маскуються в значній кількості неправомірних рішень, прийнятих з інших мотивів. Згідно з офіційною статистикою МВС Росії в середньому близько 15% постанов слідчих про відмову в порушенні кримінальної справи скасовуються як необгрунтовані з подальшим порушенням кримінальних справ [1].[1]

Зниженню активності органів виконавчої влади у забезпеченні безпеки банків в певній мірі сприяв відмова законодавця від принципу публічності при здійсненні кримінального переслідування за вчинення окремих видів злочинів у банківській сфері (п. 2 приміток до ст. 201 КК України, ст. 23 КПК України). Надання банку права давати згоду на порушення кримінальної справи (або відмовляти в ньому) було сприйнято правоохоронними органами як покладання основний відповідальності за виявлення зазначених злочинних посягань на сам банк.

Таким чином, банк (в особі служби безпеки та інших структурних підрозділів) став фактичним учасником попереджувальної діяльності у сфері забезпечення власної безпеки.

Правовою основою попереджувально-профілактичної служби безпеки банку, здійснюваної в інтересах власної безпеки, є внутрішні (локальні) нормативні акти кредитної організації. Детальний нормативне регулювання цілей і завдань діяльності служби безпеки, а також порядку і форм її здійснення проводиться самим банком шляхом прийняття заснованих на чинному законодавстві статуту (положення) служби безпеки, положення про внутрішній контроль, положення про захист банківської таємниці, інструкції про внутрішнє розслідування та ін .

Як правило, банк покладає на службу безпеки наступні нормативно закріплені обов'язки:

• виявляти ознаки підготовлюваних і досконалих злочинних посягань на інтереси банку і вживати заходів щодо їх попередження та припинення;

• готувати матеріали до напрямку в нравоохранітельние органів для вирішення питання про порушення кримінальної справи відповідно до ст. 141 КПК України;

• брати участь у кримінальному переслідуванні обвинуваченого у відповідності зі ст. 22, 42 і 44 КПК України;

• збирати і представляти слідчим органам у відповідності зі ст. 86 КПК РФ письмові документи (у тому числі відповідно до ст. 84 КПК РФ матеріали фото- і кінозйомки, аудіо- та відеозаписи та інші носії інформації) і предмети для залучення їх до кримінальної справи в якості доказів.

У цих цілях службі безпеки ставиться в обов'язок:

• брати участь у планових та позапланових внутрішніх перевірках діяльності підрозділів банку, що проводяться методами адміністративного та фінансового контролю;

• проводити внутрішнє (службове) розслідування за фактами заподіяння шкоди власності і порядку функціонування банку;

• організовувати і здійснювати взаємодію з правоохоронними органами, сприяти їм у проведенні передбачених законом заходів слідчого, розшукової та організаційного характеру;

• розробляти і здійснювати заходи щодо попередження злочинних посягань на інтереси банку;

• використовувати в зазначених вище цілях засоби і методи криміналістики.

  • [1] Гамза В. А., Ткачук І. В. Система заходів забезпечення безпеки банківської діяльності від організованих злочинних посягань: звіт про науково-дослідній роботі (заключний) / Фінансовий університет при Уряді РФ. М., 2010. С. 83.
 
Якщо Ви помітили помилку в тексті позначте слово та натисніть Shift + Enter
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >
data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

Cхожі теми

Банк як об'єкт протиправних посягань
Протиправні посягання на нематеріальні активи банку
Протиправні посягання на кадрове забезпечення банку
Протиправні посягання у сфері комп'ютерного забезпечення діяльності банку
Протиправні посягання на відомості банку, що становлять банківську, комерційну та іншу таємницю
Банк як суб'єкт протидії злочинам і правопорушенням, пов'язаним з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом
Правопорушення, що посягають на сімейні права підданих
Злочини, які посягають на фінансові інтереси держави та інших учасників економічної діяльності
Склад правопорушення Об'єкт правопорушення - обов'язковий елемент складу правопорушення. Об'єктами правопорушення є певні суспільні відносини, що регулюються і охороняються правом. Правопорушник своїм діянням порушує сформований правопорядок. Безпосереднім об'єктом правопорушення є та чи інша група правовідносин, наприклад, майнові, трудові, політичні та інші права і інтереси суб'єктів права, державний лад, власність, життя, честь, гідність, здоров'я людини і т.п.
СУБ'ЄКТ ЗЛОЧИНУ
 
Дисципліни
Агропромисловість
Аудит та Бухоблік
Банківська справа
БЖД
Географія
Документознавство
Екологія
Економіка
Етика та Естетика
Журналістика
Інвестування
Інформатика
Історія
Культурологія
Література
Логіка
Логістика
Маркетинг
Медицина
Нерухомість
Менеджмент
Педагогіка
Політологія
Політекономія
Право
Психологія
Релігієзнавство
Риторика
Соціологія
Статистика
Техніка
Страхова справа
Товарознавство
Туризм
Філософія
Фінанси
Пошук