Навігація
Головна
Поняття і правова характеристика легалізації (відмивання) доходів,...Правовий механізм протидії легалізації (відмиванню) доходів,...Банківські операції, угоди і правове регулювання протидії відмиванню...Протидія легалізації доходів, одержаних злочинним шляхомЗапобігання легалізації (відмивання) через кредитні організації...Легалізація доходів, одержаних злочинним шляхомЗлочини, пов'язані з обігом майна, придбаного злочинним шляхом....Система заходів запобігання легалізації (відмиванню) доходів,...Легалізація (відмивання) злочинних доходівКриміналістична характеристика легалізації (відмивання) злочинних...
 
Головна arrow Банківська справа arrow Безпека банківської діяльності
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Банк як суб'єкт протидії злочинам і правопорушенням, пов'язаним з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом

data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">
data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

Позбавлення злочинця можливості володіти, користуватися, розпоряджатися грошовими коштами або іншим майном, отриманим в результаті вчинення злочинів, є одним з найбільш ефективних методів боротьби з небезпечними формами організованої злочинності.

Федеральний закон від 07.08.2001 № 115-ФЗ "Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму" (далі у цьому параграфі відповідно - Закон від 07.08.2001 № 115-ФЗ; відмивання злочинних доходів) надав державі правові та організаційні можливості для попередження операцій з грошовими коштами або іншим майном, здобутим в результаті злочинної діяльності, а також для ідентифікації та розшуку матеріальних цінностей, що підлягають вилученню. Одночасно зазначений Закон розширив число організацій, зобов'язаних брати участь у реалізації заходів протидії "відмиванню" злочинних доходів.

Суб'єктами зазначеної діяльності стали уповноважений орган - Федеральна служба з фінансового моніторингу (Росфінмоніторинг), утворена Указом Президента РФ від 01.11.2001 № 1263, а також організації, що здійснюють операції з грошовими коштами та іншим майном, в першу чергу кредитні організації (банки) [1 [1]].

Росфінмоніторинг - федеральний орган виконавчої влади, основними завданнями якого є збір, обробка та аналіз інформації про операції (угодах) з грошовими коштами або іншим майном, що підлягають контролю відповідно до законодавства про протидію відмиванню злочинних доходів; створення єдиної інформаційної системи і ведення федеральної бази даних у сфері протидії відмиванню злочинних доходів; направлення інформації про ознаки виявлених злочинів у правоохоронні органи.

На банк Законом від 07.08.2001 № 115-ФЗ покладено обов'язок збору та передачі Росфінмоніторинг первинної інформації про угоди, що викликають підозру в їх використанні з метою відмивання злочинних доходів.

У рамках участі у протидії відмиванню злочинних доходів банк зобов'язаний здійснити наступні заходи:

• самостійно організувати систему внутрішнього контролю з урахуванням Закону від 07.08.2001 № 115-ФЗ і рекомендацій Банку Росії [2];[2]

• відслідковувати спроби відмивання злочинних доходів в процесі банківських операцій;

• ідентифікувати осіб, які вчиняють підозрілі операції з грошовими коштами або іншим майном;

data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

• документально фіксувати і представляти в уповноважений орган у порядку, встановленому Банком Росії [3], відомості про операції, що викликають підозру у відмиванні злочинних доходів, і про причетних до них осіб;

• забезпечувати конфіденційність функціонування системи внутрішнього контролю, а також захист зібраної інформації від несанкціонованого доступу сторонніх у процесі її зберігання і передачі в уповноважений орган.

Зібрані банком матеріали призначені для можливої реалізації в кримінально-судовій сфері. Вони можуть служити підставою для порушення кримінальної справи, представлятися до органу дізнання, слідчого або в суд, у провадженні якого перебуває кримінальна справа, а також використовуватися в доведенні по кримінальних справах відповідно до положень кримінально-процесуального законодавства РФ.

Невиконання банком вимог законодавства в галузі протидії відмиванню злочинних доходів може спричинити відгук (анулювання) ліцензії на здійснення банківських операцій. Особи з числа персоналу банку, винні в порушенні Закону від 07.08.2001 № 115-ФЗ, несуть адміністративну, цивільну та кримінальну відповідальність у відповідності до законодавства РФ.

Основні форми і методи участі банку у забезпеченні власної безпеки:

• виконання вимог безпеки, пов'язаних зі створенням і функціонуванням банку;

• виконання заходів попередження і виявлення протиправних посягань на інтереси банку, здійснюваних у рамках нормативно-правової, організаційної та криміналістичної діяльності;

• участь у переслідуванні осіб, які зазіхають на інтереси банку, та відшкодування заподіяної ними шкоди.

Основні форми і методи участі банку у протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму:

• виконання функцій організації, що здійснює операції з грошовими коштами або іншим майном;

• створення та організація діяльності системи внутрішнього контролю банку;

• здійснення діяльності з виявлення операцій, що підлягають обов'язковому контролю, і інших операцій, пов'язаних з грошовими коштами або іншим майном, з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванням тероризму;

• напрямок відомостей, виявлених системою внутрішнього контролю, до уповноваженого органу;

• виконання запитів уповноваженого органу про отримання додаткової інформації щодо відомостей, виявлених системою внутрішнього контролю.

Основні форми і методи участі банку у протидії правопорушенням у сфері валютного регулювання:

• виконання функцій агента валютного контролю організації, що здійснює операції з грошовими коштами або іншим майном;

• здійснення контролю за відповідністю совершающихся у банку валютних операцій валютному законодавству;

• передача органу валютного контролю інформації про виявлені факти порушення валютного законодавства (операціях і причетних до них особам);

• відмова від здійснення операції або відкриття рахунку з метою попередження порушення валютного законодавства.

  • [1] Далі відповідно до цілей даного видання протидію відмиванню злочинних доходів розглядається тільки з позицій комерційного банку.
  • [2] Див .: лист ЦБ РФ від 13.07.2005 № 99-Т "Про методичні рекомендації з розробки кредитними організаціями правил внутрішнього контролю з метою протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму.
  • [3] Див .: Положення ЦБ РФ від 20.12.2002 № 207-11 "Про порядок подання кредитними організаціями в уповноважений орган відомостей, передбачених Федеральним законом" Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму "".
 
Якщо Ви помітили помилку в тексті позначте слово та натисніть Shift + Enter
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Cхожі теми

Поняття і правова характеристика легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом
Правовий механізм протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом
Банківські операції, угоди і правове регулювання протидії відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом
Протидія легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом
Запобігання легалізації (відмивання) через кредитні організації доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансування тероризму
Легалізація доходів, одержаних злочинним шляхом
Злочини, пов'язані з обігом майна, придбаного злочинним шляхом. Легалізація (відмивання) грошових коштів або іншого майна, придбаних іншими особами злочинним шляхом: поняття, склад і види
Система заходів запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом та фінансування тероризму
Легалізація (відмивання) злочинних доходів
Криміналістична характеристика легалізації (відмивання) злочинних доходів
 
Дисципліни
Аудит та Бухоблік
Банківська справа
БЖД
Географія
Документознавство
Екологія
Економіка
Етика та Естетика
Журналістика
Інвестування
Інформатика
Історія
Культурологія
Література
Логіка
Логістика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Педагогіка
Політологія
Політекономія
Право
Психологія
Релігієзнавство
Риторика
Соціологія
Статистика
Страхова справа
Товарознавство
Туризм
Філософія
Фінанси
Пошук