Навігація
Головна
Нормативні акти, що регламентують питання організації та...У справі про перевірку конституційності низки нормативних актів міста...Галузі і норми права, що регламентують цілі, джерела, порядок...Порядок прийняття, опублікування і реєстрації нормативних актів Банку...Комерційні банкиПоняття і види нормативних актів Банку РосіїНормативні акти Банку РосіїЯкими нормативними правовими актами, крім правил внутрішнього...Загальна характеристика додаткових операцій комерційних банків і їх...Банк як комерційна організація і зовнішнє управління його діяльністю
 
Головна arrow Банківська справа arrow Безпека банківської діяльності
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Нормативні акти, що регламентують порядок перевірок комерційних банків та їх філій

data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">
data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

1. Інструкція ЦБ РФ від 25.08.2003 № 105-І "Про порядок проведення перевірок кредитних організацій (їх філій) уповноваженими представниками Центрального банку Російської Федерації" встановлює порядок перевірки кредитних організацій та їх філій з метою виявити ситуацію, яка загрожує інтересам кредиторів і вкладників, перевірити дотримання кредитними організаціями та їх філіями банківського, валютного законодавства та нормативних актів Банку Росії.

У необхідних випадках перевірки кредитних організацій та їх філій здійснюються в координації з правоохоронними та фінансовими органами.

Встановлені Інструкцією способи перевірки включають вивчення документів банку, інформації, що міститься в базах даних, співбесіду зі співробітниками, проведення контрольних розрахунків, а також тестування апаратно-програмних засобів, використовуваних банком для виконання банківських операцій, їх обліку та складання документів.

Періодичність перевірок банків встановлюється Банком Росії, як правило, не рідше одного разу на два роки. Кредитні організації (їх філії) в період перевірки повинні сприяти її проведенню.

Оцінка роботи банку за результатами матеріалів перевірки може супроводжуватися необхідними рекомендаціями, а у встановлених випадках - приписами але усунення виявлених недоліків. Контроль за виконанням приписів та рекомендацій, спрямованих кредитної організації (філії), здійснюється підрозділами банківського нагляду.

Зміст та порядок застосування заходів наглядового та адміністративного характеру у разі порушення кредитною організацією банківського законодавства та відомчих нормативних актів регламентовані наступними документами.

2. Інструкція про застосування до кредитним організаціям заходів впливу від 31.03.1997 № 59, введена в дію наказом ЦБ РФ від 31.03.1997 № 02-139, встановлює порядок застосування до кредитним організаціям попереджувальних і примусових заходів впливу за порушення пруденційних норм діяльності (п . 1.3).

Згідно п. 1.9 заходи попереджувального характеру можуть здійснюватися у формі:

• доведення до органів управління кредитної організації інформації про недоліки в її діяльності;

• викладу рекомендацій наглядового органу щодо виправлення створилася в кредитній організації ситуації;

• пропозиції представити в наглядовий орган програму заходів, спрямованих на усунення недоліків, включаючи при необхідності зобов'язання, прийняті на себе кредитною організацією, її засновниками (учасниками);

• встановлення додаткового контролю за діяльністю кредитної організації та за виконанням нею заходів щодо нормалізації діяльності.

data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

Основні примусові заходи впливу (п. 1.15):

• штраф;

• вимога про здійснення кредитної організацією заходів щодо її фінансового оздоровлення, зокрема вимога про надання та виконанні плану фінансового оздоровлення (плану санації);

• обмеження проведення кредитними організаціями окремих операцій на строк до шести місяців;

• заборона на здійснення кредитними організаціями банківських операцій, передбачених виданої ліцензії, на термін до одного року;

• заборону на відкриття філій на строк до одного року;

• вимога про заміну керівників кредитної організації;

• введення тимчасової адміністрації але управлінню кредитною організацією;

• відкликання ліцензії на здійснення банківських операцій.

 
Якщо Ви помітили помилку в тексті позначте слово та натисніть Shift + Enter
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Cхожі теми

Нормативні акти, що регламентують питання організації та функціонування системи внутрішнього контролю банку
У справі про перевірку конституційності низки нормативних актів міста Москви і Московської області. Ставропольського краю. Воронезької області та міста Воронежа, що регламентують порядок реєстрації громадян, що прибувають на постійне проживання в названі регіони
Галузі і норми права, що регламентують цілі, джерела, порядок отримання та використання інформації для забезпечення безпеки банку
Порядок прийняття, опублікування і реєстрації нормативних актів Банку Росії
Комерційні банки
Поняття і види нормативних актів Банку Росії
Нормативні акти Банку Росії
Якими нормативними правовими актами, крім правил внутрішнього трудового розпорядку, регламентується трудова дисципліна і в якому порядку вони затверджуються?
Загальна характеристика додаткових операцій комерційних банків і їх види
Банк як комерційна організація і зовнішнє управління його діяльністю
 
Дисципліни
Аудит та Бухоблік
Банківська справа
БЖД
Географія
Документознавство
Екологія
Економіка
Етика та Естетика
Журналістика
Інвестування
Інформатика
Історія
Культурологія
Література
Логіка
Логістика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Педагогіка
Політологія
Політекономія
Право
Психологія
Релігієзнавство
Риторика
Соціологія
Статистика
Страхова справа
Товарознавство
Туризм
Філософія
Фінанси
Пошук