Навігація
Головна
Система технічних засобів забезпечення безпеки банкуІнформаційне забезпечення безпеки банкуСистема правового забезпечення безпеки банкуЗавдання забезпечення безпеки в інформаційній сферіСуб'єкти забезпечення безпеки банкуПріоритетні цілі забезпечення комплексної безпеки містаОтримання необхідних для забезпечення безпеки банку відомостей з...Організаційні основи безпеки банкуУмови забезпечення надійності та безпеки об'єктів будівництваГалузі і норми права, що регламентують цілі, джерела, порядок...
 
Головна arrow Банківська справа arrow Безпека банківської діяльності
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Засоби і методи забезпечення безпеки банку

Під методом прийнято розуміти спосіб здійснення певної діяльності у вигляді послідовних дій, виконуваних на основі чітко контрольованого плану. Методи забезпечення безпеки банку варіюються залежно від специфіки підлягають вирішенню завдань і від компетенції беруть участь суб'єктів. У свою чергу, вибір засобів забезпечення безпеки банку, тобто прийомів або спеціальних знарядь, зумовлений методами, в рамках яких їх планується використовувати.

Відповідно до логіки забезпечення банківської безпеки всі застосовувані в зазначених цілях методи можуть бути зведені в дві основні групи. У першу з них входять методи законодавчого та нормативного правового регулювання (описані в гл. 2 цього підручника), другу групу складають методи реалізації законодавчих та інших нормативних правових приписів.

Метою цього параграфа є розгляд методів і засобів реалізації правових та інших нормативних приписів, які застосовуються комерційними банками та їх підрозділами. Оскільки методи і засоби, що застосовуються іншими суб'єктами (органами державної влади та Банком Росії), широко висвітлені в спеціальній літературі, то вони будуть згадуватися лише в тій мірі, в якій діяльність цих суб'єктів у сфері забезпечення банківської безпеки стикається з діяльністю банку і його підрозділів.

Завдання реалізації банком законодавчих та інших нормативних приписів в області забезпечення безпеки виконуються за допомогою застосування системи методів, серед яких прийнято виділяти:

• методи організаційні;

• методи технологічні;

• методи захисту інформації обмеженого доступу;

• методи адміністративного контролю;

• методи фінансового контролю;

• методи криміналістики.

Кожен з названих методів може бути розділений на складові його підвиди за безпосередньої сфері застосування, що використовують його підрозділам і інших підстав.

Організаційні методи забезпечення безпеки включають в себе спеціальні методи здійснення виробничої, управлінської, фінансової, комерційної, кадрової та іншої функціональної діяльності банку, що мають на меті попередити заподіяння шкоди як в результаті навмисних дій, так і внаслідок помилки. В рамках організаційних методів: формуються спеціальні підрозділи захисту інтересів банку; проводиться вдосконалення структури керівних і контролюючих органів; приймаються рішення про обмеження й розмежуванні повноважень посадових осіб щодо обсягу і складу банківських операцій, у розпорядженні грошовими коштами та іншим майном банку; розмежовуються повноваження операціоністів і касирів при здійсненні розрахунково-касових операцій; встановлюється індивідуальна відповідальність конкретних осіб за забезпечення процедур виконання окремих операцій та порядку зберігання цінностей; організовується система звітності банку і система роботи з персоналом.

data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

Суб'єктом застосування зазначених методів є банк в особі керівних органів, наділених правом прийняття відповідних рішень. Засобами реалізації зазначених методів є організаційні рішення, закріплені у формі розпорядчих документів банку.

В рамках технологічних методів розробляються безпечні технології банківських операцій, нс дозволяють злочинцям використовувати відомі практиці способи вчинення злочинів. У їх число входять технології відкриття рахунків, укладання договорів, касового обслуговування клієнтів банку, роботи пунктів обміну валюти, оформлення, видачі та оплати цінних паперів і т.д.

Профілактичний ефект методів технологічного характеру повинен укладатися, з одного боку, в продуманої послідовності і способи виконання відповідних операцій, а з іншого - у встановленні заборони на їх порушення. Внаслідок цього протиправні дії (і в ряді випадків навіть підготовка до них) набувають характеру грубого порушення встановленого порядку конкретною особою. Приховати таке порушення практично неможливо, і процес його виявлення при належній організації роботи займає дуже незначний проміжок часу.

Технологічні методи забезпечення безпеки банку ґрунтуються на відповідних рекомендаціях Банку Росії, розробках власних підрозділів банку, наукових і практичних рекомендаціях фахівців у галузі боротьби зі злочинами у фінансовій сфері (наприклад, в сфері вексельного обігу). Реалізуються зазначені методи керівними органами банку, а також його структурними підрозділами в рамках відповідних напрямків банківської діяльності. Засобами їх реалізації є технологічні рішення, закріплені розпорядчими документами.

Методи забезпечення конфіденційності інформації покликані забезпечити виконання вимог ст. 26 ("Банківська таємниця") Федерального закону "Про банки і банківську діяльність", ст. 857 ("Банківська таємниця") ГК РФ, п. 2 ст. 7 Федерального закону "Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму" (порядок забезпечення конфіденційності інформації), а також інших законодавчих актів, розпорядчих банку зберігати в таємниці інші види інформації обмеженого доступу (зокрема, комерційну та податкову таємницю, персональні дані співробітників і ін.).

data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

Методи захисту конфіденційності інформації обмеженого доступу дуже різноманітні і охоплюють широкий спектр дій організаційного, програмно-апаратного і контрольного (перевірочного) характеру. В цілому вони можуть бути зведені в чотири основні групи, кожна з яких має на меті вирішення відносно самостійних завдань, а саме:

1) закриття вільного доступу до інформації, віднесеної до банківської та інших видів охороняється законом таємниці;

2) виявлення, попередження і припинення спроб неправомірного заволодіння відомостями і документами, щодо яких встановлено режим конфіденційності;

3) організація захисту інформації обмеженого доступу, що обробляється засобами обчислювальної техніки;

4) організація захисту інформації обмеженого доступу від витоку технічними каналами.

Кожна з названих груп включає в себе ряд самостійних методів, розгляд яких виходить за рамки цього параграфа.

Засобами забезпечення конфіденційності інформації служать нормативні правові документи розпорядчого, рекомендаційного та заборонного характеру, а також спеціальні комп'ютерні програми та пристрої.

Суб'єктом застосування методів і засобів захисту інформації є спеціальні підрозділи захисту інформації банку.

Методи адміністративного контролю у сфері забезпечення безпеки банку мають на меті перевірку наявності та правильного функціонування системи підбору і розстановки кадрів, утримання ув'язнених з працівниками трудових угод (контрактів), наявності інструкцій, що регламентують посадові обов'язки співробітників.

Адміністративними методами забезпечується проведення операцій тільки уповноваженими на те особами і в суворій відповідності з певними банком повноваженнями і процедурами прийняття рішень з проведення операцій.

Методи фінансового контролю покликані забезпечити проведення операцій у суворій відповідності до прийнятої і закріпленої документами політикою банку стосовно до різних видів фінансових послуг та їх адекватного відображення в обліку і звітності.

Фінансовий контроль повинен з достатнім ступенем надійності забезпечити: фіксацію операцій відповідно до встановлених вимог; реальне відображення стану активів і пасивів банку та складання передбачених форм звітності; ведення фінансових документів з достатньою повнотою, їх відповідність фактичним обставинам; здійснення перевірок з встановленою періодичністю.

Суб'єктом реалізації методів адміністративного та фінансового контролю є служба внутрішнього контролю банку. Засобами адміністративного та фінансового контролю є: формальна і фактична перевірки; підтвердження; обстеження; опитування; аналітичні тести; логічне й арифметичне перевірки.

 
Якщо Ви помітили помилку в тексті позначте слово та натисніть Shift + Enter
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Cхожі теми

Система технічних засобів забезпечення безпеки банку
Інформаційне забезпечення безпеки банку
Система правового забезпечення безпеки банку
Завдання забезпечення безпеки в інформаційній сфері
Суб'єкти забезпечення безпеки банку
Пріоритетні цілі забезпечення комплексної безпеки міста
Отримання необхідних для забезпечення безпеки банку відомостей з державних, муніципальних та інших інформаційних систем
Організаційні основи безпеки банку
Умови забезпечення надійності та безпеки об'єктів будівництва
Галузі і норми права, що регламентують цілі, джерела, порядок отримання та використання інформації для забезпечення безпеки банку
 
Дисципліни
Аудит та Бухоблік
Банківська справа
БЖД
Географія
Документознавство
Екологія
Економіка
Етика та Естетика
Журналістика
Інвестування
Інформатика
Історія
Культурологія
Література
Логіка
Логістика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Педагогіка
Політологія
Політекономія
Право
Психологія
Релігієзнавство
Риторика
Соціологія
Статистика
Страхова справа
Товарознавство
Туризм
Філософія
Фінанси
Пошук