Навігація
Головна
Організаційні основи безпеки банкуПРАВОВЕ ПОЛОЖЕННЯ І ОРГАНІЗАЦІЯ ДІЯЛЬНОСТІ ПОЛІЦІЇ ПО ОХОРОНІ...Техніка забезпечення безпеки банкуІнформаційне забезпечення безпеки банкуКонцептуальні засади безпеки банкуСЛУЖБА ОХОРОНИ ПРАЦІ В ОРГАНІЗАЦІЇСистема правового забезпечення безпеки банкуБанки і банківська система: природа, структура, основи організації та...Основи організації державної служби в США і Західній ЄвропіВідомчі нормативні приписи, що мають на меті забезпечити виконання...
 
Головна arrow Банківська справа arrow Безпека банківської діяльності
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Організація служби безпеки банку

Джерелами правового регулювання виникнення і функціонування служби безпеки банку служать Конституція РФ і ряд інших законів, а також нормативні правові акти відомств і Банку Росії і внутрішні (локальні) нормативні акти кредитних організацій.

Конституція РФ гарантує захист приватної власності; Федеральний закон "Про банки і банківську діяльність" регламентує порядок заснування і функціонування комерційного банку як суб'єкта, що володіє приватною власністю; норми КК РФ встановлюють кримінальну відповідальність за діяння, з якими покликана боротися служба безпеки; норми КПК РФ регламентують порядок використання у кримінальному судочинстві даних, отриманих службою безпеки; положення ЦК РФ і трудового права встановлюють порядок та процедури використання матеріалів, здобутих службою безпеки.

Служба безпеки банку створюється в якості одного із структурних підрозділів кредитної організації в порядку, передбаченому ГК РФ і Федеральним законом "Про акціонерні товариства". Правовою підставою для функціонування служби є положення про структурний підрозділ банку (службі безпеки, службі захисту інтересів і т.п.). Названий документ затверджується радою директорів або виконавчим органом банку в залежності від повноважень, зафіксованих у статуті (подп. 13 п. 1 ст. 65 Федерального закону "Про акціонерні товариства").

В останньому випадку служба безпеки організовується органами управління банку, уповноваженими установчими документами кредитної організації. Її створення починається з внесення відповідного розділу до статуту банку та розробки і прийняття внутрішнього нормативного акта - статуту (положення) про службу безпеки банку, яким регламентуються цілі і завдання служби, організація її діяльності, вимоги до керівника і співробітникам, їх права та обов'язки. Положення про службу безпеки банку затверджується радою директорів банку. Керівник служби безпеки призначається і звільняється з посади органом управління банку.

Штатний склад служби безпеки комплектується на основі укладення трудових договорів з особами, здатними за своїми особистими і діловими якостями, освітою, професійним навичкам і станом здоров'я виконувати покладені на них обов'язки. Кваліфікаційні вимоги до керівника підрозділу та його співробітників розробляються і приймаються самим банком.

Поряд зі штатними підрозділами банк може створювати нештатні структури служби безпеки у вигляді тимчасових або постійних комісій із співробітників інших структурних підрозділів, що виконують експертні та контрольно-ревізійні функції (комісії із захисту банківської таємниці, перевірці конфіденційного діловодства, проведенню внутрішнього (службового) розслідування порушення вимог банківської безпеки та ін.). Діяльність позаштатних структур служби безпеки не відноситься до числа ліцензованих.

Детальний нормативне регулювання цілей і завдань діяльності служби безпеки, порядку і форм її виконання з урахуванням особливостей банківської сфери здійснюється шляхом прийняття внутрішніх (локальних) нормативних актів банку (спеціальних інструкцій, інших нормативних документів), які розробляються банком відповідно до законодавства. Підготовлені документи повинні зафіксувати такі обов'язкові положення.

Основні цілі служби безпеки полягають у забезпеченні безпеки майна та інфраструктури банку від протиправних посягань і необгрунтованих домагань в цивільно-правовій сфері.

Основними напрямками діяльності служби безпеки є:

• забезпечення безпеки банківських операцій;

• забезпечення охорони майна (включаючи гроші і прирівняні до них цінності), будівель, приміщень, обладнання, технічних засобів забезпечення банківської діяльності;

• захист інформації (банківської, комерційної, податкової таємниці, інших відомостей обмеженого доступу, комп'ютерної інформації) та інформаційної інфраструктури;

• захист системи кадрового забезпечення банку;

• забезпечення особистої безпеки керівництва банку;

• організація взаємодії з правоохоронними органами у сфері забезпечення банківської безпеки;

• розробка та реалізація заходів профілактики протиправних посягань на інтереси банку.

Основні функціональні обов'язки служби безпеки включають в себе;

1) здійснення перевірочної діяльності в цілях:

• оцінки надійності та кредитоспроможності передбачуваних клієнтів, виявлення в їх діях ознак протиправних посягань на інтереси банку при підготовці та здійсненні банківських операцій, вжиття заходів з попередження підготовлювані протиправних посягань або до відшкодування заподіяної ними шкоди (у разі вчинення);

• виявлення, попередження та припинення злочинних посягань на безпеку банківських операцій, на майно та інфраструктуру банку (включаючи інформацію обмеженого доступу і комп'ютерну інформацію, систему кадрового забезпечення) з боку осіб, які не є клієнтами банку;

data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

• підготовки отриманих матеріалів про підготовлювані або вчинені протиправних зазіханнях до напрямку в правоохоронні органи для вирішення питання про порушення кримінальної справи відповідно до ст. 140 КПК України;

• участі в слідчих діях і судовому розгляді за порушеними кримінальними справами в якості представника банку (у випадках визнання останнього потерпілим (ст. 42 КПК України) або цивільним позивачем (ст. 44 КПК РФ));

• напрямки правоохоронним органам у відповідності зі ст. 74 КПК РФ інформації, яка може мати відношення до розслідування за порушеними кримінальними справами;

• розшуку осіб, які вчинили посягання на інтереси банку або підозрюваних у їх скоєнні, а також прийняття в межах своєї компетенції заходів щодо відшкодування завданих банку шкоди;

• з'ясування біографічних та інших характеризують даних щодо осіб, які укладають трудовий договір з банком або оформляють допуск до роботи з грошовими коштами (їх еквівалентами) і охороняється інформацією;

• виявлення в діях співробітників банку фактів грубих порушень порядку забезпечення безпеки банку (вимог безпеки), встановленого внутрішніми нормативними актами, підготовки пропозицій про накладення на цих осіб дисциплінарних стягнень (включаючи розірвання трудового договору);

2) організацію та здійснення контролю за дотриманням режиму обмеження доступу персоналу в приміщення, призначені для зберігання і обробки грошей та інших цінностей, документів обмеженого доступу, обробки, зберігання та передачі комп'ютерної інформації;

3) здійснення діяльності по захисту інформації банку шляхом:

• закриття вільного доступу до відомостей обмеженого доступу, становлять банківську, комерційну, податкову таємницю, і іншим видам охороняється інформації та їх захисту від сторонніх;

• організації конфіденційного діловодства, що виключає несанкціоноване отримання відомостей обмеженого доступу, а також вільний доступ сторонніх до комп'ютерної інформації та інформаційній інфраструктурі банку;

• організації роботи з адміністративної та інженерно-технічного захисту відомостей обмеженого доступу, а також комп'ютерної інформації та інформаційної структури банку;

• виявлення та перекриття можливих каналів витоку відомостей обмеженого доступу, що циркулюють у технічних засобах і приміщеннях банку;

4) здійснення діяльності нормативного характеру в цілях розробки і прийняття організаційно-розпорядчих документів, що регламентують порядок створення та функціонування систем:

• власної безпеки банку;

• захисту інформації банку;

• пропускного та внутріоб'ектного режимів банку;

• особистої безпеки керівництва банку;

5) розробку і реалізацію заходів попередження протиправних посягань на інтереси банку, а саме:

• вивчення причин і умов, що сприяють вчиненню протиправних посягань в банківській сфері;

• виявлення найбільш вразливих об'єктів забезпечення безпеки банку, оцінку ступеня їх захищеності від загроз протиправного посягання;

• розробку засобів і методів підвищення надійності захисту конкретних ділянок діяльності банку.

 
Якщо Ви помітили помилку в тексті позначте слово та натисніть Shift + Enter
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >
data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

Cхожі теми

Організаційні основи безпеки банку
ПРАВОВЕ ПОЛОЖЕННЯ І ОРГАНІЗАЦІЯ ДІЯЛЬНОСТІ ПОЛІЦІЇ ПО ОХОРОНІ ГРОМАДСЬКОГО ПОРЯДКУ І ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ГРОМАДСЬКОЇ БЕЗПЕКИ
Техніка забезпечення безпеки банку
Інформаційне забезпечення безпеки банку
Концептуальні засади безпеки банку
СЛУЖБА ОХОРОНИ ПРАЦІ В ОРГАНІЗАЦІЇ
Система правового забезпечення безпеки банку
Банки і банківська система: природа, структура, основи організації та управління
Основи організації державної служби в США і Західній Європі
Відомчі нормативні приписи, що мають на меті забезпечити виконання вимог безпеки у процесі створення та реєстрації банків
 
Дисципліни
Агропромисловість
Аудит та Бухоблік
Банківська справа
БЖД
Географія
Документознавство
Екологія
Економіка
Етика та Естетика
Журналістика
Інвестування
Інформатика
Історія
Культурологія
Література
Логіка
Логістика
Маркетинг
Медицина
Нерухомість
Менеджмент
Педагогіка
Політологія
Політекономія
Право
Психологія
Релігієзнавство
Риторика
Соціологія
Статистика
Техніка
Страхова справа
Товарознавство
Туризм
Філософія
Фінанси
Пошук