Навігація
Головна
ПРАВОВЕ РЕГУЛЮВАННЯ БАНКІВСЬКИХ ОПЕРАЦІЙ У РОСІЇСистема правового забезпечення безпеки банкуБАНКІВСЬКА СИСТЕМА ТА ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ЇЇ ФІНАНСОВОЇ БЕЗПЕКИЗавдання забезпечення безпеки в інформаційній сферіЗаходи забезпечення безпеки кредитних операційФактологічний аналіз, або криміналістичне матрицюванняСпособи забезпечення безпеки експортних операційПріоритетні цілі забезпечення комплексної безпеки містаЗаконодавство про поліції і недержавних підприємствах, що беруть...БАНКІВСЬКІ ОПЕРАЦІЇ, УГОДИ ТА ІНШІ ВИДИ ДІЯЛЬНОСТІ КРЕДИТНИХ...
 
Головна arrow Банківська справа arrow Безпека банківської діяльності
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Криміналістичне забезпечення безпеки банківських операцій

Для цілей криміналістичного забезпечення безпеки банківських операцій, як правило, створюються окремі структурні підрозділи, укомплектовані фахівцями в галузі техніко-криміналістичного дослідження документів і оснащені необхідним обладнанням. Такі підрозділи функціонують в Банку Росії, Ощадбанку Росії, Газпромбанку, Альфа-Банку, Фінансової корпорації "Уралсиб", Банку "Авангард" та інших кредитних організаціях.

Основними їх завданнями є:

• дослідження справжності грошових знаків, цінних паперів та інших документів;

• сертифікація цінних паперів, оцінка ступеня їх захисту від підробок;

• розробка методичних рекомендацій, підготовка довідково-методичних матеріалів та навчання на практиці співробітників банку методам і прийомам визначення достовірності валюти і документів.

Ефективність діяльності таких підрозділів має і реальне (грошове) вираз, і "приховану" форму. Так, наприклад, в Альфа-Банку тільки в 2011 р, за результатами проведених фахівцями досліджень, відвернені операції за підробленими документами на суму понад 1,3 млрд руб. При цьому були виявлені підроблені документи по операціях, пов'язаних з наданням кредитів, вексельним операціях, перерахуванням коштів за платіжними дорученнями, видачею готівки за чековими книжками, з необгрунтованими претензіями клієнтів і т.п. За діючими в експертних організаціях тарифами комерційних послуг вартість вироблених у звітний період експертиз визначається сумою більш 13200000 руб.

Не менший хоча й опосередкований "прихований" ефект виражається в підготовці та підвищенні кваліфікації співробітників банку з питань визначення достовірності документів. Основне завдання, яке вирішується при навчанні, полягає в тому, щоб навчити операціоністів і касових працівників "грамотно сумніватися", тобто виділяти з потоку документів можливі підробки - остаточне рішення з даного питання приймається фахівцями-криміналістами.

Наявність навчених співробітників, забезпечених спеціальним обладнанням та методиками перевірки дійсності грошових знаків і документів особливо важливо для філій кредитних організацій, в яких відсутні криміналістичні підрозділи.

Нерідко проблеми операційних працівників банку, що виникають при розпізнанні ознак підробок, пов'язані з якістю та повнотою наявних в їх розпорядженні методичних матеріалів.

Наприклад, якщо в цілях боротьби з фальшуванням Банк Росії (і відповідні видавництва, зокрема ЗАТ ІПК "ІнтерКрім-прес") надають кредитним організаціям грунтовні довідково-інформаційні матеріали, то у відношенні цінних паперів, а також документів, що засвідчують особу, такі матеріали або відсутні зовсім, або не володіють достатньою повнотою.

У зв'язку з цим працівники криміналістичних підрозділів банків змушені розробляти власні методики, що дозволяють визначати справжність цінних паперів не тільки банківськими експертами, а й фахівцями регіональних філій.

data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

Оскільки такі методичні матеріали розроблені на основі досліджень об'єктів поточної практики, вони, як правило, мають високий ступінь актуальності і доступністю сприйняття, яку забезпечує кваліфіковане текстовий опис, доповнене детальними ілюстраціями.

Особливий інтерес викликають роботи з прогнозування раніше невідомих способів виготовлення підроблених грошей і документів з використанням нових можливостей сучасної техніки.

Вельми значущим для забезпечення безпеки банку є участь експертів у розробці системи захисту бланків власних цінних паперів (бланків векселів, сертифікатів, чекових книжок тощо). Ця робота здійснюється на основі аналізу способів підробки виявлених фальшивих цінних паперів (власних і третіх осіб), а також з урахуванням можливості реалізації розробленого комплексу захисту на діючих підприємствах, що володіють відповідними технологічними особливостями виробництва.

Ефективність діяльності експертів-криміналістів у банку багато в чому визначається їх структурної підпорядкованістю. Найбільш доцільним представляється їх включення в структуру, не пов'язану безпосередньо з функціональними підрозділами кредитної організації, наприклад в службу безпеки.

На практиці відомі випадки підпорядкування експертів підрозділу касових операцій, які неминуче приводили до звуження сфери їх діяльності до рамок завдань, покладених на цей підрозділ.

 
Якщо Ви помітили помилку в тексті позначте слово та натисніть Shift + Enter
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Cхожі теми

ПРАВОВЕ РЕГУЛЮВАННЯ БАНКІВСЬКИХ ОПЕРАЦІЙ У РОСІЇ
Система правового забезпечення безпеки банку
БАНКІВСЬКА СИСТЕМА ТА ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ЇЇ ФІНАНСОВОЇ БЕЗПЕКИ
Завдання забезпечення безпеки в інформаційній сфері
Заходи забезпечення безпеки кредитних операцій
Фактологічний аналіз, або криміналістичне матрицювання
Способи забезпечення безпеки експортних операцій
Пріоритетні цілі забезпечення комплексної безпеки міста
Законодавство про поліції і недержавних підприємствах, що беруть участь у забезпеченні банківської безпеки методами охоронного змісту
БАНКІВСЬКІ ОПЕРАЦІЇ, УГОДИ ТА ІНШІ ВИДИ ДІЯЛЬНОСТІ КРЕДИТНИХ ОРГАНІЗАЦІЙ
 
Дисципліни
Аудит та Бухоблік
Банківська справа
БЖД
Географія
Документознавство
Екологія
Економіка
Етика та Естетика
Журналістика
Інвестування
Інформатика
Історія
Культурологія
Література
Логіка
Логістика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Педагогіка
Політологія
Політекономія
Право
Психологія
Релігієзнавство
Риторика
Соціологія
Статистика
Страхова справа
Товарознавство
Туризм
Філософія
Фінанси
Пошук