Навігація
Головна
Техніко-криміналістичне дослідження документівТенденції розвитку криміналістичної технікиТехніко-криміналістичне дослідження документівТехніко-криміналістичні засобиКомплекти техніко-криміналістичних засобів
 
Головна arrow Банківська справа arrow Безпека банківської діяльності
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Техніко-криміналістичні засоби

Сучасна криміналістика пропонує класифікувати техніко-криміналістичні засоби по різних підставах. Зокрема, за джерелом походження (спеціально створені криміналістичні засоби; засоби, запозичені з інших областей людської діяльності і пристосовані для потреб криміналістики; кошти, перенесені в криміналістику їх інших областей людської діяльності без змін) і за цільовим призначенням (призначені для застосування при провадженні слідчих дій, для експертних досліджень криміналістичних об'єктів, а також для вирішення інших криміналістичних завдань, у тому числі для попередження злочинів). Останні є найбільш поширеним видом техніко-криміналістичних засобів, використовуваних з метою забезпечення банківської безпеки. У забезпеченні безпеки банку засобами криміналістичної техніки беруть участь (відповідно до завдань та функцій, встановленими законодавством) суб'єкти двох категорій:

а) правоохоронні органи, наділені правом застосовувати засоби і методи криміналістики в рамках кримінального процесу та оперативно-розшукової діяльності;

б) недержавні структури, що реалізують розроблені криміналістикою заходи протидії злочинам у рамках Закону РФ "Про приватну детективну і охоронну діяльність в Російській Федерації" і корпоративного права [1].[1]

Цей параграф присвячений використанню техніко-криміналістичних засобів службою безпеки банку, яка відіграє провідну роль серед суб'єктів другої групи [2].[2]

Головною відмінністю засобів криміналістичної техніки від описаних у попередніх параграфах технічних засобів охорони та технічних засобів захисту банківських операцій та інструментів є їх спеціально призначені для попередження та розслідування злочинів (у порядку, передбаченому КПК РФ) і правопорушень (в рамках внутрішнього розслідування організації).

Перелік видів названих засобів визначається основними завданнями служби безпеки банку, зокрема забезпеченням збереження майна кредитної організації, безпеки банківських операцій та порядку функціонування банку, а також захистом охороняється інформації і системи кадрового забезпечення банку від протиправних посягань.

Сучасні засоби техніко-криміналістичного забезпечення діяльності служби безпеки банку, як правило, включають в себе широкий набір пристосувань, починаючи з класичних засобів виявлення і фіксації різного роду слідів і закінчуючи останніми розробками в області високих технологій [3].[3]

data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

Так, для виявлення підробок документів, скоєних лжекліентамі або недобросовісними співробітниками банку, застосовуються оптичні прилади: лупи різної кратності, вимірювальні лупи, портативні кишенькові мікроскопи, джерела невидимих променів - портативні ультрафіолетові освітлювачі, електронно-оптичні перетворювачі.

У певних випадках не виключається використання засобів виявлення на документах (у тому числі на цінних паперах) пальцевих відбитків зловмисника. Так, відбитки пальців злочинців, виявлені в 2004 р службою безпеки одного з комерційних банків м Москви на пред'явлених до оплати фальшивих розрахункових чеках, дозволили в короткий час встановити особи шахраїв, які використовували паспорти інших осіб, і з'явилися доказами їхньої вини у суді.

Засоби виявлення і фіксації слідів рук можуть використовуватися в цілях внутрішніх розслідувань за фактами посягання на інформацію обмеженого доступу і комп'ютерну інформацію, на особисте майно співробітників, що знаходиться в службових приміщеннях.

У число приладів для фіксації ходу і результатів внутрішнього розслідування входять фото- і відеокамери, цифрові звукозаписні пристрої (вельми корисні для запису і подальшого аналізу пояснень опитуваних осіб), а також пристрої для документування слідів усного мовлення (у випадках вимагання, погроз, шантажу щодо співробітників банку).

У випадках спостереження за досліджуваним об'єктом в рамках ст. 5 Закону РФ "Про приватну детективну і охоронну діяльність в Російській Федерації" можуть використовуватися спеціальні оптичні прилади (денного і нічного бачення), а також засоби телевізійного спостереження (стаціонарні, мобільні, записують інформацію на спеціальний носій або передають її в режимі реального часу).

У 2005 р в одному з московських банків в ході внутрішнього розслідування за фактами неодноразових спроб незаконного доступу у позаробочий час до комп'ютерної інформації була використана замаскована телекамера, що починала запис одночасно з включенням використовуваного зловмисником комп'ютера. На другу ніч після установки техніка зафіксувала суб'єкта протиправних дій, яким виявився охоронець банку.

data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

До числа техніко-криміналістичних засобів, розроблених на базі високих технологій, слід віднести активно впроваджуються в сферу забезпечення безпеки банку інформаційно-аналітичні комплекси (ІАК), а також пристрої, відомі в даний час під назвою "поліграф".

Застосування ІАК має на меті обробку в стислі терміни великого обсягу різнопланової інформації (зберігається в електронному вигляді в різних базах даних банку), витяг з неї певного виду даних, їх правильної оцінки та прийняття за результатами аналізу обгрунтованих і своєчасних рішень. До числа безпосередніх завдань ІАК належить виявлення і попередження випадків шахрайства в кредитній сфері, зловживань повноваженнями з боку персоналу, неправомірних посягань на охоронювану інформацію, попередження і розслідування інших небезпечних для банку дій і подій, а також протидія легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом , і фінансуванню тероризму.

Цілям попередження зловживанням повноваженнями і захисту порядку функціонування банку може служити автоматизований пошук в масиві поточної (і архівної) інформації ознак порушень процедур, функцій і повноважень щодо прийняття рішень в діях будь-якого із співробітників банку та його філій.

При цьому комплекс являє відомості про зміст та інших характеристиках операції, суті допущеного порушення, а також про конкретних нормативних приписах і зобов'язання (інструкції, договорі), які порушив винний. По команді користувача комплекс групує інформацію за часом та видами порушень, за співробітникам банку, які вчинили порушення, по клієнтах, пов'язаним з виділеними операціями, і т.д.

Задані комплексу параметри допомагають аналітику у виявленні в досліджуваних масивах інформації відомостей про співробітників банку, які можуть бути визнані особами, зацікавленими в операціях (угодах).

Описана методика пошуку ознак порушень процедур, функцій і повноважень суб'єктів успішно застосовується з метою захисту інформації банку. У практичному плані пошук слідів протиправної діяльності в масивах комп'ютерної інформації нерідко порівняємо з пошуком відомої "голки в стозі сіна", оскільки необхідні для розслідування дані сховані у великому обсязі не відносяться до справи відомостей. Так, наприклад, в одній з обстежених авторами російських організацій обсяг інформації тільки в одному з реєструючих файлів досягає протягом робочого дня 5 млн записів.

Пошук необхідних відомостей вручну - шляхом порядкового перегляду і перевірки кожної із записів але ряду необхідних для розслідування параметрів - практично нездійсненне завдання.

У той же час ІАК, що використовує програмні продукти компанії Visual Analytics Inc. (США) і вітчизняної компанії "Інститут проблем безпеки та аналізу інформації", дозволяють не тільки виявляти необхідну інформацію за характерними ознаками, властивим діям зловмисника, але й представляти результати пошуку в зручній для користувача візуальній формі.

Аналітичні системи, створені на основі даних технологій, здатні перетворювати в єдиний формат дані, що надходять з різних контрольованих об'єктів. Їх застосування дозволяє простежити послідовність дій зловмисника, встановити спосіб вчинення і маскування злочину, мета неправомірного доступу та місцезнаходження слідів. Отримані дані представляються у вигляді візуальної схеми, зрозумілою не тільки фахівцям, але й іншим особам (слідчому, понятим, суду і т.д.).

Істотним напрямком інформаційно-аналітичної підтримки служби безпеки є можливість представлення результатів розшукової (перевірочної) діяльності передбачуваного клієнта або проведеного внутрішнього розслідування у вигляді візуальних моделей, що відображають:

• обставини, що підлягають перевірці;

• заходи, які необхідно виконати з метою перевірки;

• факт виконання і результати виконаних заходів, джерела та матеріали для обгрунтування прийнятого рішення;

• ступінь повноти отриманих відомостей, що дозволяють прийняти остаточне рішення у справі [4].[4]

Поліграф, як відомо, являє собою пристрій, об'єктивно регистрирующее психофізичні реакції людини і що знайшло практичне застосування в області криміналістичного забезпечення банківської безпеки для вирішення завдань:

• виявлення, попередження та розкриття злочинів і правопорушень;

• встановлення осіб, що підготовляють, що здійснюють або вчинили злочини та правопорушення;

• підготовки і здійснення розшукових заходів з метою збору, обробки та фіксації даних, що мають значення в процесі внутрішнього розслідування і кримінально- процесуального доказування;

• перевірки істинності пояснень, отриманих в ході внутрішніх розслідувань.

Так, про використання поліграфа для виявлення можливої причетності співробітників банку до розкрадання невстановленої шахрайкою за підробленим паспортом з рахунку клієнта 21 млн руб. в березні 2011 р повідомило ГУВС але Свердловської області [5].[5]

Необхідність застосування поліграфа у сфері банківської діяльності не обмежується боротьбою з злочинними посяганнями. Вельми великий перелік небезпечних для банку діянь виступає у вигляді цивільно-правових деліктів і службових проступків. З цієї причини функціональні обов'язки служби безпеки включають в себе також завдання, пов'язані з виявленням та розслідуванням службових проступків працівників, порушенням норм трудового і цивільного права, внутрішніх (локальних) нормативних актів банку, забезпеченням відшкодування шкоди, заподіяної зазначеними провинами.

Служба безпеки банку може використовувати поліграф при виконанні завдань внутрішнього контролю, проведенні внутрішніх розслідувань, підготовці матеріалів для прийняття рішень про повну матеріальну відповідальність працівника або колективу (бригади) робітників. Результати опитувань з використанням поліграфа (далі - ГІП) можуть служити однією з підстав для прийняття рішення про розірвання трудового договору з працівником, безпосередньо обслуговуючим грошові або товарні цінності, у зв'язку з втратою довіри до нього з боку роботодавця. Застосування поліграфа відкриває нові можливості пошуку, перевірки та оцінки інформації у випадках, коли через особливості технології (операцій) традиційні методи і засоби не дають можливості встановити конкретного винуватця події (йдеться про ділянки, де з працівниками зазвичай укладається договір про колективну відповідальність) . Як типовий приклад можна назвати виявлення недостачі грошей в сейфі, до якого має доступ певне коло осіб. При цьому свідки і докази відсутні. У сформованій ситуації співробітники, що мають доступ до сейфа, зацікавлені у власній реабілітації. Застосування ОІП в даному випадку є практично єдиним методом встановлення істини.

Поліграф необхідний також для підвищення якості та скорочення термінів перевірки кандидатів на роботу в банк і в ряді інших випадків.

Використання технології ОІП дозволяє виявляти у кандидатів на роботу такі фактори ризику, як схильність до зловживання алкоголем, вживання наркотиків, зв'язок з кримінальними структурами і т.д. Періодичне проведення ОІП в колективі дозволяє звільнитися від осіб, що купують зазначені фактори вже в період роботи, тобто проводити профілактику правопорушень.

Все більш широке застосування в забезпеченні безпеки банків останнім часом знаходять різного роду недержавні обліки, що містять інформацію про факти, суб'єктах, предметах і слідах протиправної діяльності. Вони являють собою різновид криміналістичних обліків, розроблених в рамках теоретичних положень і рекомендацій криміналістичної техніки. Такі спеціалізовані інформаційні системи створюються в кожному окремому банку, а також у рамках міжбанківських організацій та активно використовуються з метою попередження злочинів, у першу чергу в кредитній сфері та сфері вексельного обігу.

Власним інформаційним масивом про учасників вексельного ринку і фактах протиправних посягань у зазначеній сфері володіє створена за підтримки ЦБ РФ в 1996 р некомерційна організація - Асоціація учасників вексельного ринку (АУВЕР) [6], яка надає всім зацікавленим постійно пополняемую інформацію про викрадених і втрачених векселях і бланках векселів; про визнання конкретних векселів недійсними (у зв'язку з накладенням на них арешту слідчим або судом) або вийшли з законного обігу (факт виходу з законного обігу встановлюється рішенням суду); про підроблені векселі (їх реквізитах і ознаках підробки). Показово, що останнім часом у служб безпеки банків та інших сумлінних учасників вексельного ринку з'явилася можливість офіційно одержувати і використовувати з метою попередження злочинних посягань та відомості, що містяться в криміналістичних обліках правоохоронних органів. Зокрема, інформацію про фальшиві векселі, виконаних на підроблених бланках, надає Експертно-криміналістичний центр МВС Росії.

  • [1] Детальніше про особливості використання засобів криміналістики зазначеними суб'єктами див .: Гамза В. А., Ткачук І. Б. Безпека комерційного банку: організаційно-правові та криміналістичні проблеми: монографія. М .: Изд-ль Шумилова, 2002. С. 65-67.
  • [2] Питання застосування названих засобів правоохоронними органами детально досліджені в криміналістичній літературі.
  • [3] Всі ці кошти знаходяться у вільному продажу і спеціальних дозволів на їх придбання не потрібно.
  • [4] Детальніше про ІАК див .: Гамза В. А., Чокпаров М. К., Ткачук І. В. Спеціальні аналітичні технології в сфері безпеки банку // Оперативне управління і стратегічний менеджмент в комерційному банку. 2005. №3. С. 121-125.
  • [5] Див .: Касир-контролер банку в Нижньому Тагілі збагачувалася за рахунок небіжчиків, отримуючи грошові компенсації замість них / Ю. Оводів // Офіційний сайт ГУВС по Свердловській області. URL: 66.mvd. ru / news / 23711 / (дата звернення: 08.01.2013).
  • [6] Асоціація учасників вексельного ринку: [офіц. сайт]. URL: auver.ru.
 
Якщо Ви помітили помилку в тексті позначте слово та натисніть Shift + Enter
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Cхожі теми

Техніко-криміналістичне дослідження документів
Тенденції розвитку криміналістичної техніки
Техніко-криміналістичне дослідження документів
Техніко-криміналістичні засоби
Комплекти техніко-криміналістичних засобів
 
Дисципліни
Аудит та Бухоблік
Банківська справа
БЖД
Географія
Документознавство
Екологія
Економіка
Етика та Естетика
Журналістика
Інвестування
Інформатика
Історія
Культурологія
Література
Логіка
Логістика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Педагогіка
Політологія
Політекономія
Право
Психологія
Релігієзнавство
Риторика
Соціологія
Статистика
Страхова справа
Товарознавство
Туризм
Філософія
Фінанси
Пошук