Навігація
Головна
Злочини проти власності, в яких вексель є засобом скоєння злочинуЗаходи захисту від конкретних видів посягань на вексель або...Інші корисливі посягання на власністьПоняття і значення предмета злочинного посяганняЗлочин як вид посяганняОБ'ЄКТ І ПРЕДМЕТ ЗЛОЧИННИХ ПОСЯГАНЬЗЛОЧИНИ ПРОТИ ВЛАСНОСТІ ТА ЇХ ПОПЕРЕДЖЕННЯЗЛОЧИНИ ПРОТИ ВЛАСНОСТІЗЛОЧИНИ ПРОТИ ВЛАСНОСТІОперації кредитних організацій з векселями
 
Головна arrow Банківська справа arrow Безпека банківської діяльності
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Злочини проти власності, в яких вексель є предметом посягання

За даними російських правоохоронних органів, в числі найбільш поширених способів розкрадання векселів виділяються крадіжка (ст. 158 КК РФ) і шахрайство (ст. 159 КК РФ). Слідом за ними йдуть привласнення і розтрата (ст. 160 КК РФ), які заподіюють деколи дуже відчутної шкоди власникам ланцюгових паперів. Поряд з перерахованими вище способами таємних (щодо замаскованих) розкрадань правоохоронні органи фіксують випадки вчинення грабежів і розбоїв з метою заволодіння векселями.

Приклад. У листопаді 2007 р Свердловским обласним судом засуджено групу злочинців, які скоїли розбійний напад і вбивство директора ТОВ "К." з метою заволодіння перебували у загиблого векселями на суму 20 млн руб. Викрадені векселі пізніше були переведені в готівку злочинцями в різних банках на загальну суму 12 млн руб. Повідомлення про інші факти заволодіння векселями Ощадбанку в результаті розбійних нападів містяться на офіційному сайті Генеральної прокуратури РФ [1].[1]

До злочинів ще однієї групи відносяться протиправні діяння у сфері економічної діяльності, описані в гл. 22 КК РФ. Це легалізація (відмивання) грошових коштів або іншого майна, придбаних іншими особами злочинним шляхом (ст. 174); легалізація (відмивання) грошових коштів або іншого майна, придбаних особою в результаті скоєння нею злочину (ст. 174.1); незаконне отримання кредиту (ст. 176); виготовлення або збут підроблених грошей або цінних паперів (ст. 186).

Кожна з названих груп має свої специфічні підвиди, які об'єднуються як на основі кримінально-правової кваліфікації, так і за ознаками криміналістичної характеристики.

Розкрадання векселя шляхом крадіжки

Крадіжка є злочином, передбаченим ст. 158 КК РФ. Частина 1 цієї статті визначає крадіжку як таємне викрадення чужого майна. У поняття майна законодавець поряд з товаро-матеріальними цінностями і грошима включає цінні папери, до числа яких віднесений вексель.

Під об'єктивним ознакою таємного розкрадання чужого майна слід розуміти скритність злочинного акту як від власника, так і від інших осіб.

Стаття 158 КК РФ передбачає три види крадіжок: проста (ч. 1), кваліфікована (ч. 2) і особливо кваліфікована (ч. 3 і 4).

Покарання, передбачене ч. 1 ст. 158 КК РФ, може бути призначено у вигляді штрафу в розмірі до 80 тис. Руб. або в розмірі заробітної плати або іншого доходу засудженого за період до шести місяців, або обов'язкових робіт на термін до 360 годин, або виправних робіт на строк до одного року, або обмеження волі на строк до двох років, або примусових робіт на строк до двох років , або арешту на строк до чотирьох місяців, або позбавлення волі на строк до двох років.

Частина 2 ст. 158 КК РФ встановлює підвищену відповідальність за крадіжку, вчинену: а) групою осіб за попередньою змовою; б) з незаконним проникненням у житло, приміщення чи інше сховище, в) із значної шкоди [2] громадянину; г) з одягу, сумки чи іншої ручної поклажі, що знаходилися при потерпілому.

Покарання, передбачене ч. 2 ст. 158 КК РФ, може бути призначено у вигляді штрафу в розмірі до 200 тис. Руб. або в розмірі заробітної плати або іншого доходу засудженого за період до 18 місяців, або обов'язкових робіт на термін до 480 годин, або виправних робіт на строк до двох років, або примусових робіт на строк до п'яти років з обмеженням волі на строк до одного року або без такого, або позбавлення волі на строк до п'яти років з обмеженням волі на строк до одного року або без такого.

Частина 3 ст. 158 КК РФ передбачає відповідальність за крадіжку, вчинену з незаконним проникненням у житло чи у великому розмірі [3].[3]

Крадіжка, вчинена зазначеним способом, карається штрафом у розмірі від 100 тис. До 500 тис. Руб. або в розмірі заробітної плати або іншого доходу засудженого за період від одного року до трьох років, або примусовими роботами на строк до п'яти років з обмеженням свободи на термін до півтора років або без такого, або позбавленням волі на строк до шести років зі штрафом у розмірі до 80 тис. руб. або в розмірі заробітної плати або іншого доходу засудженого за період до шести місяців або без такого та з обмеженням волі на строк до півтора років або без такого.

data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

Частина 4 ст. 158 КК РФ передбачає відповідальність за особливо кваліфіковану крадіжку, вчинену: а) організованою групою; б) в особливо великому розмірі [4].[4]

Покарання, передбачене ч. 4 ст. 158 КК РФ, може бути призначене у вигляді позбавлення волі на строк до 10 років зі штрафом у розмірі до 1 млн руб. або в розмірі заробітної плати або іншого доходу засудженого за період до п'яти років або без такого та з обмеженням волі на строк до двох років або без такого.

Місце крадіжки векселів. У більшості випадків векселі викрадаються в процесі зберігання або обробки цих цінних паперів у банках чи інших організаціях (це можуть бути організація-векселедавець або векселедержатель, організація-посередник (депозитарій)). У числі потерпілих від крадіжок цінних паперів, поряд зі скромними комерційними фірмами, що не мають достатніх коштів на забезпечення захисту власних інтересів, нерідко виявляються органи влади, великі банки з потужними службами безпеки.

Від злочинних посягань на вексель не застраховані і самі служби безпеки. Відомі випадки розкрадання векселів в правоохоронних органах [5].[5]

Як показує слідча і судова практика, крадіжки векселів трапляються в процесі їх перевезення в спеціальних транспортних засобах і засобах громадського транспорту, а також у процесі тимчасового знаходження векселів у відповідальних за них осіб в номерах готелів, квартирах і в деяких інших місцях.

Особи, що викрадають векселя в організаціях. Крадіжки векселів в кредитних та інших організаціях відбуваються:

а) співробітниками організації;

б) співробітниками організації у співучасті з сторонніми особами;

в) сторонніми особами, які не є співробітниками організації.

У зазначених вище випадках йдеться про співробітників організації, котрі мають ніякими правомочностями щодо Викрадають векселя, оскільки таємне вилучення векселі, довіреного винному, слід кваліфікувати як привласнення відповідно до ст. 160 КК РФ.

Особливості крадіжок векселів, що здійснюються в банках та інших організаціях. Вибір способу викрадення документа в організації, як правило, визначається наявністю тих чи інших відступів від правил зберігання цінних паперів, що знижують ступінь захищеності об'єкта посягання.

Підготовчі дії викрадачів нерідко спрямовані на виявлення стійких порушень порядку зберігання цінних паперів з метою вибору ситуації, зручною для таємного заволодіння ними.

Викрадачі шукають можливість безконтрольного перебування в приміщенні, де зберігаються або обробляються цінні папери, намагаються отримати в своє користування ключі від вказаного приміщення або сейфа. Заздалегідь готують тайники для короткострокового зберігання викраденого.

Зазначені дії можуть доповнюватися: подисканіі співучасників злочину; виготовленням, пріісканіем знаряддя вчинення злочину; усуненням обставин, що перешкоджають викраденню.

Приклад. Так, працівник однієї з російських фірм Н., маючи можливість безконтрольного перебування в приміщенні банку, де зберігалися цінні папери, виявив, що відповідальний за них співробітник періодично залишає ключі від сейфа в письмовому столі, а контроль за збереженням цінних паперів практично відсутній. Скориставшись цим, він викрав вексель номіналом більше 1 млн руб., Який передав співучасникам для реалізації. Факт крадіжки виявився лише після того, як вексель був пред'явлений до оплати добросовісним набувачем.

Способи незаконного вилучення векселя. Встановлено, що більше половини викрадених цінних паперів в організаціях вилучено з замкнених сховищ, які перебували в службових кабінетах охоронюваних приміщень, з використанням штатного ключа. Викрадачі використовували основної або запасний ключі, що зберігалися в неналежному місці. У ряді випадків ключі (або їх дублікати) викрадалися у відповідальної особи або присвоювалися при передачі сховища в користування інших працівників. Не виключена також можливість викрадення векселі разом з сейфом.

Приклад. Саме таким способом 19 липня 2001 був вкрадений з офісу векселедержателя - Недержавного пенсійного фонду "К." в Москві вексель номіналом більше 1 млн руб., випущений одним з московських комерційних банків.

Наступне місце за поширеністю займає вилучення цінних паперів, залишених на час поза сейфа в службовому кабінеті. Викрадачі проникають в зазначені приміщення через незачинені двері або застосовують ключ, відмичку та інші пристосування, іноді використовують незачинене вікно.

Специфічну різновид крадіжок являють собою випадки протиправного вилучення цінних паперів, не забезпечених належною охороною, в процесі їх переміщення в транспортних засобах (літаках і поїздах), під час зберігання в номерах і сейфах готелів та інших місцях проживання. Зазначені крадіжки можуть мати метою заволодіння конкретної цінним папером (бути замовними). У таких випадках маршрути переміщення цінних паперів заздалегідь отележіваются, вивчається поведінка відповідального за них особи. Крім того, вексель або інший цінний папір може стати випадковою "здобиччю" злочинця, умисел якого був направлений на викрадення майна взагалі (чемодан, портфель і т.д.).

Мети крадіжки векселів:

- Збут векселі сумлінному (необізнаному про дефект видачі) набувачеві;

- Отримання грошових коштів шляхом пред'явлення викраденого векселя до оплати;

- Позбавлення векселедержателя можливості пред'явити цінний папір до оплати (з метою привласнення вексельної суми векселедавцем);

- Використання векселя в цілях підробки та здійснення шахрайства.

Крадіжки векселів виявляються у зв'язку з виявленням специфічних слідів цього злочину і відсутністю векселі за місцем зберігання або у зв'язку з появою векселя у іншого власника (у тому числі у зв'язку з пред'явленням до оплати векселедавцю).

Утретє векселі як ознака можливого розкрадання цінного паперу. У практиці власників цінних паперів мають місце випадки, коли вексель зникає при нез'ясованих обставинах. Відсутність векселі за місцем зберігання в таких випадках розглядається як втрата цінного паперу. При цьому нерідко втрачені цінні папери мають досить значною номінальною вартістю. Так, в червні 2011 р один з комерційних банків заявив про те, що емітований їм вексель номіналом в 5 млн руб. втрачений векселедержателем ТОВ "Р.".

Втрата цінного паперу в більшості випадків являє собою замасковану крадіжку. Про розкриття крадіжок векселів, раніше оголошується втраченими, а також про появу "втрачених" векселів в обігу періодично повідомляється в спеціалізованих інформаційних системах ФІС [6] і АУВЕР в мережі Інтернет, а також на сторінках періодичної преси.

За даними АУВЕР, в період з січня по серпень 2012 року в числі цінних паперів, які вибули з законного обігу в результаті втрати і розкрадання, знаходяться 85 векселів кредитних організацій.

У зв'язку з викладеним особливий інтерес для осіб, які вивчають факт зникнення векселя при нез'ясованих обставинах, представляють наступні можливі ознаки умисних дій злочинця:

1) відсутність векселі в місці зберігання, коли вихід його з володіння іншим способом виключається;

2) одночасне або послідовне зникнення кількох цінних паперів, а також бланків векселів, що зберігалися в одному або різних місцях (сейфах) небудь використовувалися в роботі;

3) зникнення, поряд з втраченим векселем, грошей, цінних предметів, особистих речей, що зберігалися в сейфі або в службовому кабінеті, де знаходився сейф;

4) висновок з ладу або відключення захисної сигналізації приміщення, в якому зберігалася цінний папір;

5) наявність обставин, що свідчать про намір викрадача дезорганізувати роботу організації або окремої особи з метою приховування слідів іншого злочину. Зникнення документа напередодні аудиторської перевірки, розгляду за фактом зловживань окремих осіб і т.п .;

6) поява цінного паперу в розпорядженні інших організацій.

Бланк векселі як предмет протиправних посягань. Способи протиправного заволодіння бланком векселі по об'єктивної боці в більшості випадків збігається з крадіжкою або присвоєнням цінного паперу, проте крадіжка бланка відбувається для подальшої підробки в шахрайських цілях і тому в строго правовому сенсі слова розглядається як приготування до шахрайства (ст . 30, 159 КК РФ) [7].[7]

Як правило, крадіжки бланків векселів спочатку виявляються вигляді події їх втрати при нез'ясованих обставинах. Такі події мають місце в організаціях-векселедавця, а також на підприємствах, що здійснюють виготовлення, зберігання та розсилку бланків.

Про них періодично повідомляється в розділі "Інформація про цінні папери, які вибули з законного обігу" на сторінці АУВЕР в Інтернеті. Про те, що втрачені бланки були викрадені, як правило, стає відомо у зв'язку з їх виявленням у іншого власника (у тому числі спробою реалізації або закінченою реалізацією підробленої цінного паперу, виконаної з використанням викраденого бланка).

Викрадення анульованих векселів та бланків векселів. Певне збіг по цілі з крадіжками бланків мають випадки викрадення (втрати) анульованих (оплачених та переоформлених) векселів. Приміром, 12 лютого 2002 один з московських банків виявив втрату 54 оплачених ним раніше векселів. Такі векселі, потрапляючи до рук злочинців, можуть використовуватися в шахрайських операціях, види яких будуть розглянуті нижче. У випадках викрадення вказані цінні папери таємно вилучаються з масивів відповідних архівних документів або утаиваются в процесі знищення після закінчення терміну зберігання.

Як правило, заходи щодо захисту анульованих векселів від розкрадань помітно поступаються по надійності заходам забезпечення збереження неоплачених цінних паперів. Саме на цю обставину і розраховують викрадачі в зазначених випадках. Особливість викрадення документів, що підлягають знищенню, полягає в труднощі виявлення зазначених фактів.

  • [1] У Саратовській області заарештовано учасники розбійних нападів на автотрасах регіону // Генеральна прокуратура РФ: [офіц. сайт]: Взаємодія зі ЗМІ: Новини прокуратур суб'єктів Федерації: 14.07.2006. URL: genproc.gov.ru/news/news-69917 (дата звернення: 17.01.2013).
  • [2] Значний збиток громадянину в статтях гол. 21 КК РФ визначається з урахуванням його майнового стану, але не може становити менше 2500 руб. (п. 2 приміток до ст. 158 КК РФ). - Прим. ред.
  • [3] Великим розміром у статтях гл. 21 КК РФ, за винятком ст. 159.1, 159.3, 159.4, 159.5, 159.6, визнається вартість майна, що перевищує 250 тис. Руб. (п. 4 приміток до ст. 158 КК РФ). - Прим. ред.
  • [4] Особливо великим розміром у статтях гол. 21 КК РФ, за винятком ст. 159.1, 159.3, 159.4, 159.5, 159.6, визнається вартість майна, що перевищує 1 млн руб. (п. 4 приміток до ст. 158 КК РФ). - Прим. ред.
  • [5] Див .: Відомості про цінні папери, які вибули з законного обігу // Асоціація учасників вексельного ринку (АУВЕР): [офіц. сайт]. URL: auver.ru (дата звернення: 17.01.2013).
  • [6] Система вибору постачальників FIS. URL: fis.ru.
  • [7] З метою зручності опису таких дій далі використовуватиметься "юридично нестрогий" термін "крадіжка бланків векселів".
 
Якщо Ви помітили помилку в тексті позначте слово та натисніть Shift + Enter
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >
data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

Cхожі теми

Злочини проти власності, в яких вексель є засобом скоєння злочину
Заходи захисту від конкретних видів посягань на вексель або використання векселя в злочинних цілях
Інші корисливі посягання на власність
Поняття і значення предмета злочинного посягання
Злочин як вид посягання
ОБ'ЄКТ І ПРЕДМЕТ ЗЛОЧИННИХ ПОСЯГАНЬ
ЗЛОЧИНИ ПРОТИ ВЛАСНОСТІ ТА ЇХ ПОПЕРЕДЖЕННЯ
ЗЛОЧИНИ ПРОТИ ВЛАСНОСТІ
ЗЛОЧИНИ ПРОТИ ВЛАСНОСТІ
Операції кредитних організацій з векселями
 
Дисципліни
Агропромисловість
Аудит та Бухоблік
Банківська справа
БЖД
Географія
Документознавство
Екологія
Економіка
Етика та Естетика
Журналістика
Інвестування
Інформатика
Історія
Культурологія
Література
Логіка
Логістика
Маркетинг
Медицина
Нерухомість
Менеджмент
Педагогіка
Політологія
Політекономія
Право
Психологія
Релігієзнавство
Риторика
Соціологія
Статистика
Техніка
Страхова справа
Товарознавство
Туризм
Філософія
Фінанси
Пошук