Навігація
Головна
Центральні банкиБанк Росії - центральна ланка банківської системиЦЕНТРАЛЬНИЙ БАНК РОСІЙСЬКОЇ ФЕДЕРАЦІЇЄвропейська система центральних банківРЕГІОНАЛЬНІ БАНКИ І НАЦІОНАЛЬНІ ЦЕНТРАЛЬНІ БАНКИ ЯК УЧАСНИКИ...
Рада директорів Банку Росії: порядок призначення, правовий статус і...Функції Ради директорів Банку РосіїЦілі, функції і організаційну побудову Банку Росії
 
Головна arrow Банківська справа arrow Банківська справа
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

ЦЕНТРАЛЬНИЙ БАНК РФ (БАНК РОСІЇ)

Функції Банку Росії

Банк Росії здійснює свої функції відповідно до Конституції РФ, Законом про Банку Росії, іншими федеральними законами. Згідно ст. 75 Конституції РФ основною функцією Банку Росії є захист і забезпечення стійкості рубля, також він наділений винятковим правом на грошову емісію.

Відповідно до ст. 3 Закону про Банк Росії цілями його діяльності є:

- Захист і забезпечення стійкості рубля;

- Розвиток і зміцнення банківської системи РФ;

- Забезпечення ефективного та безперебійного функціонування платіжної системи.

Отримання прибутку не є метою діяльності Банку Росії.

Банк Росії виконує наступні функції:

- У взаємодії з Урядом РФ розробляє і проводить єдину державну грошово-кредитну політику;

-монопольно здійснює емісію готівки і організовує наявне грошовий обіг;

• затверджує графічне позначення рубля у вигляді знака;

• є кредитором останньої інстанції для кредитних організацій, організує систему їх рефінансування;

• встановлює правила здійснення розрахунків в Російській Федерації;

• встановлює правила проведення банківських операцій;

• здійснює обслуговування рахунків бюджетів всіх рівнів бюджетної системи РФ, якщо инос не встановлено федеральними законами, за допомогою проведення розрахунків за дорученням уповноважених органів виконавчої влади та державних позабюджетних фондів, на які покладаються організація виконання і виконання бюджетів;

• здійснює ефективне управління золотовалютними резервами Банку Росії;

• приймає рішення про державну реєстрацію кредитних організацій, видає кредитним організаціям ліцензії на здійснення банківських операцій, зупиняє їх дію та відкликає їх;

• здійснює нагляд за діяльністю кредитних організацій і банківських груп;

• реєструє емісію цінних паперів кредитними організаціями відповідно до федеральними законами;

• здійснює самостійно або за дорученням Уряду РФ всі види банківських операцій та інших угод, необхідних для виконання функцій Банку Росії;

• організовує та здійснює валютне регулювання і валютний контроль відповідно до законодавства РФ;

• визначає порядок здійснення розрахунків з міжнародними організаціями, іноземними державами, а також з юридичними і фізичними особами;

• встановлює правила бухгалтерського обліку і звітності для банківської системи РФ;

• встановлює і публікує офіційні курси іноземних валют по відношенню до рубля;

• бере участь у розробці прогнозу платіжного балансу та організовує складання платіжного балансу РФ;

• встановлює порядок і умови здійснення валютними біржами діяльності з організації проведення операцій з купівлі та продажу іноземної валюти, здійснює видачу, призупинення та відкликання дозволів валютним біржам на організацію проведення операцій з купівлі та продажу іноземної валюти;

• проводить аналіз і прогнозування стану економіки РФ в цілому і по регіонах, перш за все грошово-кредитних, валютно-фінансових і цінових відносин, публікує відповідні матеріали і статистичні дані;

• здійснює виплати за вкладами фізичних осіб у визнаних банкротами банках, які не беруть участі в системі обов'язкового страхування вкладів фізичних осіб в банках РФ, у випадках і порядку, які передбачені федеральним законом;

• є депозитарієм коштів Міжнародного валютного фонду (МВФ) у валюті Російської Федерації, здійснює операції і угоди, передбачені статтями Угоди МВФ і договорами з МВФ;

• здійснює інші функції відповідно до федеральними законами.

Функції Банку Росії можна класифікувати за п'ятьма групами.

1. Функція проведення грошово-кредитної політики.

2. Монопольна емісія готівки та організація їх обігу.

3. Функція "банку банків".

4. Функція "банку уряду".

5. Зовнішньоекономічна функція.

1. Головною функцією Банку Росії, як і центральних банків зарубіжних країн, є проведення грошово-кредитної політики, яка відповідно до Закону про Банк Росії розробляється і реалізується у взаємодії з Урядом РФ.

2. Відповідно до Закону про Банк Росії емісія готівки (банкнот і монети), організація їх обігу та вилучення на території Росії здійснюються виключно Банком Росії. Банкноти (банківські квитки) і монета Банку Росії є єдиним законним платіжним засобом на території країни, їх підробка та незаконне виготовлення переслідуються за законом. Банкноти та монета є безумовними зобов'язаннями Банку Росії, забезпечені усіма його активами, обов'язкові до прийому але номінальною вартістю при здійсненні всіх видів платежів для зарахування на рахунки, у внески і для переказу на всій території РФ. Рішення про випуск банкнот і монети нового зразка, про вилучення їх з обігу приймає Рада директорів Банку Росії. Це рішення в порядку попереднього інформування направляється в Державну Думу.

data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

Банк Росії виконує наступні функції по організація готівкового грошового обігу в країні:

- Прогнозування і організація виробництва, перевезення і зберігання банкнот і монети, створення їх резервних фондів;

- Встановлення правил зберігання, перевезення та інкасації готівки для кредитних організацій;

- Встановлення ознак платоспроможності банкнот і монети Банку Росії, порядку знищення і заміни пошкоджених банкнот і монети;

- Визначення порядку ведення касових операцій.

Характерною особливістю грошової сфери Росії але порівняно з іншими економічно розвиненими країнами є велика питома вага готівки в обігу: в 2009 р частка готівки склала 27% грошової маси (агрегату М2), а на початок 2011 р - 25,1%. При цьому тільки за 2010 р приріст готівки в обігу дорівнював 1162,6 млрд руб. (Рис. 4.1).

Наведені дані свідчать про велику значущість функції Банку Росії по монопольної емісії готівки і організації їх обігу, що підтверджується також даними, що містяться в табл. 4.1.

Зміна кількості готівки в обігу

Мал. 4.1. Зміна кількості готівки в обігу

Таблиця 4.1

Сума, кількість і питома вага банкнот і монети, що перебувають в обігу

показники

банкноти

монета

Разом

Сума (млрд руб.)

5756,4

35,9

5792,3

Кількість (млн прим.)

6345,1

47 822,5

54 167,6

Питома вага але сумі (%)

99,4

0.6

100,0

Питома вага але купюрам (%)

11,7

88,3

100,0

Зміна за 2010 р (млрд руб.)

1152,9

9,7

1162,6

Зміна за 2010 р (%)

25,0

37,0

25,1

Як видно з даних таблиці, тільки за один 2010 року на 25% збільшилася кількість банкнот в обігу та на 37% - монет.

3. Функція "банку банків". Виконуючи цю функцію, Банк Росії приймає на зберігання резерви комерційних банків, надає кредитну підтримку, будучи для них кредитором останньої інстанції, здійснює нагляд і контроль за діяльністю банків.

Відповідно до закону Банк Росії є органом банківського регулювання і банківського нагляду. Він здійснює постійний нагляд за дотриманням кредитними організаціями і банківськими групами банківського законодавства, своїх нормативних актів, встановлених ними обов'язкових нормативів. Головними цілями банківського регулювання і банківського нагляду є підтримка стабільності банківської системи та захист інтересів вкладників і кредиторів.

Регулюючі та наглядові функції, встановлені законом, Банк Росії здійснює через що діє на постійній основі орган - Комітет банківського нагляду, який об'єднує структурні підрозділи Банку Росії, що забезпечують виконання його наглядових функцій. Положення про Комітет банківського нагляду і його структура затверджуються Радою директорів Банку Росії.

Банк Росії встановлює обов'язкові для кредитних організацій і банківських груп правила проведення банківських операцій, бухгалтерського обліку і звітності, організації внутрішнього контролю, складання та подання бухгалтерської та статистичної звітності, а також іншої інформації, передбаченої федеральними законами. При цьому встановлюються Банком Росії правила застосовуються щодо бухгалтерської та статистичної звітності, яка складається за період, що починається не раніше дати опублікування зазначених правил.

Для здійснення своїх функцій Банк Росії відповідно до переліку, встановленого Радою директорів, має право запитувати і отримувати у кредитних організацій необхідну інформацію про їхню діяльність, вимагати роз'яснень з отриманої інформації.

Банк Росії приймає рішення про державну реєстрацію кредитних організацій та з метою здійснення ним контрольних і наглядових функцій веде Книгу державної реєстрації кредитних організацій, видає кредитним організаціям ліцензії на здійснення банківських операцій, зупиняє дію зазначених ліцензій і відкликає їх.

Банк Росії має право відповідно до федеральних законів встановлювати кваліфікаційні вимоги до кандидатів на посади членів ради директорів (наглядової ради), одноосібного виконавчого органу, його заступників, членів колегіального виконавчого органу, головного бухгалтера, заступників головного бухгалтера кредитної організації, а також до кандидатів на посади керівника, заступників керівника, головного бухгалтера, заступників головного бухгалтера філії кредитної організації.

Банк Росії регулює розміри і порядок обліку відкритої позиції кредитних організацій (банківських груп) за валютним, процентним і іншим фінансовим ризикам. Він визначає порядок формування та розмір утворених до оподаткування резервів (фондів) кредитних організацій для покриття можливих втрат за позиками, валютних, відсоткових та інших фінансових ризиків відповідно до федеральними законами.

Банк Росії проводить перевірки кредитних організацій (їх філій), направляє їм обов'язкові для виконання приписи про усунення виявлених в їх діяльності порушень і застосовує передбачені Законом про Банку Росії санкції по відношенню до порушників. Перевірки можуть здійснюватися уповноваженими представниками (службовцями) Банку Росії в порядку, встановленому Радою директорів, або за дорученням Ради директорів аудиторськими організаціями.

У випадках порушення кредитної організацією федеральних законів, що видаються відповідно до них нормативних актів і розпоряджень Банку Росії, непредставлення інформації, подання неповної чи недостовірної інформації Банк Росії має право вимагати від кредитної організації усунення виявлених порушень, стягувати штраф в розмірі до 0,1% мінімального розміру статутного капіталу або обмежувати проведення кредитної організацією окремих операцій на строк до шести місяців. У разі невиконання у встановлений Банком Росії термін цих приписів, а також в разі, якщо ці порушення або здійснюються кредитною організацією банківські операції або угоди створили реальну загрозу інтересам се кредиторів (вкладників), Банк Росії має право:

1) стягнути з кредитної організації штраф у розмірі до 1% розміру сплаченого статутного капіталу, але не більше 1% мінімального розміру статутного капіталу;

2) вимагати від кредитної організації:

- Здійснення заходів щодо фінансового оздоровлення кредитної організації, в тому числі зміни структури її активів;

- Заміни керівників кредитної організації, перелік посад яких зазначений в ст. 60 Закону про Банк Росії;

- Здійснення реорганізації кредитної організації;

3) змінити на строк до шести місяців встановлені для кредитної організації обов'язкові нормативи;

4) ввести заборону на здійснення кредитної організацією окремих банківських операцій, передбачених виданої їй ліцензії, на термін до одного року, а також на відкриття нею філій на строк до одного року;

5) призначити тимчасову адміністрацію по управлінню кредитною організацією па строк до шести місяців;

6) ввести заборону па здійснення реорганізації кредитної організації, якщо в результаті її проведення виникнуть підстави для застосування заходів щодо запобігання банкрутству, передбачені Законом про банкрутство кредитних організацій;

7) запропонувати засновникам (учасникам) кредитної організації вжити заходів, спрямовані на збільшення власних коштів (капіталу) кредитної організації до розміру, що забезпечує дотримання нею обов'язкових нормативів.

Банк Росії має право відкликати у кредитної організації ліцензію на здійснення банківських операцій з підстав, передбачених федеральним законодавством.

Банк Росії виконує функції головного регулюючого органу платіжної системи РФ, координує, регулює і ліцензує організацію розрахункових, у тому числі клірингових, систем в Росії. Він встановлює правила, форми, терміни і стандарти здійснення безготівкових розрахунків, організовує міжбанківські безготівкові розрахунки через свої установи, служить розрахунковим центром банківської системи країни.

4. Функція банку Уряду РФ. Банк Росії виконує функцію банку Уряду РФ - банкіра, фінансового консультанта і агента. Па його рахунках зберігаються кошти федерального бюджету, бюджетів суб'єктів РФ, місцевих бюджетів та державних позабюджетних фондів.

Банк Росії без справляння комісійної винагороди веде обслуговування рахунків бюджетів всіх рівнів бюджетної системи РФ (якщо інше не встановлено федеральними законами) за допомогою проведення розрахунків за дорученням уповноважених органів виконавчої влади та державних позабюджетних фондів, на які покладаються організація виконання і виконання бюджетів. Він може надавати короткострокові кредити Уряду РФ (для покриття касових розривів в держбюджеті) під забезпечення цінними паперами та іншими активами. Банк Росії не має права надавати прямі банківські позики Уряду РФ для фінансування бюджетного дефіциту і купувати державні цінні папери при їх первинному розміщенні. Він також не має права надавати кредити для фінансування дефіцитів бюджетів державних позабюджетних фондів, бюджетів суб'єктів РФ і місцевих бюджетів.

У той же час слід зазначити, що відповідно до Бюджетного кодексу РФ (БК РФ) кредити Банку Росії, а також придбані ним на первинному ринку боргові зобов'язання Російської Федерації, її суб'єктів і муніципальних утворень не можуть бути джерелом фінансування бюджетного дефіциту.

З 1995 р відбуваються відмова від прямого банківського кредитування Уряду РФ і сек'юритизація державного боргу, тобто кредитування держави шляхом покупки державних цінних паперів.

Якщо на початку 1994 р позички Банку Росії Міністерству фінансів становили 12,8 трлн руб., Його вкладення в державні цінні папери - 0,2 трлн, а на початку 1995 р - відповідно 59,5 і 7,1 трлн, на 1 січня 1996 р позички перебували на рівні 58,4 трлн руб., а вкладення в цінні папери - 35,8 трлн. Па 1 січня 1997 року ці показники становили відповідно 57,8 і 75,7 трлн, на 1 червня 1997 року - вже 0,7 і 128, трлн руб.

У 1998 і 1999 рр. Банк Росії надав Мінфіну Росії через Зовнішекономбанк кредити в іноземній валюті на здійснення невідкладних платежів з погашення та обслуговування державного зовнішнього боргу РФ. На 1 січня 1999 року ці кредити склали 49,9 млрд руб., На 1 грудня 2005 р -млрд руб. (Збільшення суми обумовлено переоцінкою іноземної валюти до російського рубля). У грудні 2005 р ці кредити були повністю погашені. Станом на 1 січня 1999 р Банк Росії вклав у цінні папери Уряду РФ 202,2 млрд руб., На 1 липня 2007 - 238,5 млрд руб., На 1 липня 2010 року - 371,3 млрд. Руб .

Банк Росії консультує Мінфін Росії з питань графіка випуску державних цінних паперів і погашення державного боргу з урахуванням їх впливу на стан банківської системи і пріоритетів єдиної державної грошово-кредитної політики. Він здійснює операції з обслуговування державного боргу Росії і операції з золотовалютними резервами відповідно до федеральними законами.

Згідно БК РФ управління державним внутрішнім боргом (визначення суми, порядку, умов випуску та розміщення боргових зобов'язань) здійснюється Урядом РФ. Обслуговування державного внутрішнього боргу виробляє Банк Росії і його установи шляхом здійснення операцій з розміщення боргових зобов'язань Уряду РФ, їх погашення і виплати доходів у вигляді відсотків по ним або в іншій формі.

5. Зовнішньоекономічна функція. Банк Росії виконує зовнішньоекономічну функцію за такими основними напрямками.

Представляє інтереси Російської Федерації у взаєминах з центральними банками іноземних держав, а також в міжнародних банках та інших міжнародних валютно-фінансових організаціях. Банк Росії має право запросити центральний банк і орган банківського нагляду іноземної держави про надання інформації або документів, які отримані від кредитних організацій в ході виконання наглядових функцій, а також має право надати органу банківського нагляду іноземної держави зазначені інформацію або документи, які не містять відомостей про операції кредитних організацій і їх клієнтів, за умови забезпечення зазначеним органом банківського нагляду режиму збереження інформації, який відповідає встановленим законодавством РФ вимогам забезпечення схоронності інформації, що пред'являються до Банку Росії.

Видає дозволи на створення кредитних організацій з іноземними інвестиціями і філій іноземних банків, а також здійснює акредитацію представництв кредитних організацій іноземних держав на території Російської

Федерації відповідно до порядку, встановленого федеральними законами. Збільшення розміру статутного капіталу кредитної організації за рахунок коштів нерезидентів регулюється федеральними законами.

Встановлює і публікує офіційні курси іноземних валют по відношенню до рубля. Є органом валютного регулювання і валютного контролю і здійснює ці функції відповідно до Закону про валютне регулювання і іншими федеральними законами.

Для здійснення своїх функцій Банк Росії може відкривати представництва на територіях іноземних держав.

Федеральним законом від 3 листопада 2010 року № 291-ФЗ внесені поправки в Закон про Банку Росії, обумовлені участю Росії в МВФ. Банку передані функції щодо участі в плані фінансових операцій, угодах з борговими інструментами фонду та інших операціях, передбачених Угодою та іншими договорами з МВФ. За Банком Росії закріплений статус депозитарію коштів МВФ. Банк Росії звільнений від сплати ПДВ при проведенні депозитних операцій та інших послуг в рамках МВФ, Міжнародного банку реконструкції та розвитку, Міжнародної асоціації розвитку.

 
Якщо Ви помітили помилку в тексті позначте слово та натисніть Shift + Enter
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >
data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

Cхожі теми

Центральні банки
Банк Росії - центральна ланка банківської системи
ЦЕНТРАЛЬНИЙ БАНК РОСІЙСЬКОЇ ФЕДЕРАЦІЇ
Європейська система центральних банків
РЕГІОНАЛЬНІ БАНКИ І НАЦІОНАЛЬНІ ЦЕНТРАЛЬНІ БАНКИ ЯК УЧАСНИКИ МІЖНАРОДНИХ ВАЛЮТНО-КРЕДИТНИХ ВІДНОСИН
Рада директорів Банку Росії: порядок призначення, правовий статус і функції
Функції Ради директорів Банку Росії
Цілі, функції і організаційну побудову Банку Росії
 
Дисципліни
Агропромисловість
Аудит та Бухоблік
Банківська справа
БЖД
Географія
Документознавство
Екологія
Економіка
Етика та Естетика
Журналістика
Інвестування
Інформатика
Історія
Культурологія
Література
Логіка
Логістика
Маркетинг
Медицина
Нерухомість
Менеджмент
Педагогіка
Політологія
Політекономія
Право
Психологія
Релігієзнавство
Риторика
Соціологія
Статистика
Техніка
Страхова справа
Товарознавство
Туризм
Філософія
Фінанси
Пошук