Навігація
Головна
Рада директорів Банку Росії: порядок призначення, правовий статус і...Функції Ради директорів Банку РосіїЦілі, функції і організаційну побудову Банку РосіїЦілі діяльності та функції Банку РосіїФункції Банку РосіїПравовий статус Банку РосіїЦілі і функції Банку РосіїФункції Банку Росії
 
Головна arrow Банківська справа arrow Банківське право
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Функції Банку Росії

У ст. 3 Закону про Банк Росії визначені наступні цілі Бант Росії:

- Захист і забезпечення стійкості рубля;

- Розвиток і зміцнення банківської системи Росії;

- Забезпечення ефективності та безперебійності платіжної системи.

При цьому Закон особливо виділяє, що отримання прибутку не є метою діяльності Банку Росії.

Зазначені цілі Банку Росії реалізуються через його функції, які визначені в ст. 4 Закону про Банк Росії. Умовно дані, виходячи з цілей докладання зусиль, об'єктів діяльності та методів реалізації функції Банку Росії можна поділити на такі .

1. Функція участі Банку Росії в реалізації грошово-кредитної політики держави. Для реалізації цієї функції Банк Росії:

1) у взаємодії з Урядом РФ розробляє і проводить єдину державну грошово-кредитну політику;

2) бере участь у розробці прогнозу платіжного балансу РФ і організовує складання платіжного балансу РФ;

3) проводить аналіз і прогнозує стан економіки РФ в цілому і по регіонах, перш за все грошово-кредитних, валютно-фінансових і цінових відносин, публікує відповідні матеріали і статистичні дані;

4) бере участь у розробці методології складання фінансового рахунку РФ в системі національних рахунків і організовує складання фінансового рахунку РФ.

Вже згадана функція здійснюється за допомогою виконання Банком Росії широкого кола обов'язків і повноважень, визначених Законом про Банку Росії. Зокрема, згідно зі ст. 45 цього Закону Банк Росії щорічно представляє в Державну Думу проект основних напрямів грошово-кредитної політики держави, які включають в себе наступні основні положення:

- Коротку характеристику стану економіки РФ;

- Сценарний (що складається не менше ніж з двох варіантів) прогноз розвитку економіки РФ на наступний рік із зазначенням цін на нафту та інші товари російського експорту, що передбачаються кожним сценарієм;

- Цільові орієнтири, що характеризують основні цілі грошово-кредитної політики, що заявляються Банком Росії на майбутній рік, включаючи інтервальні показники інфляції, грошової бази, грошової маси, процентних ставок, зміни золотовалютних резервів;

- Варіанти застосування інструментів і методів грошово-кредитної політики, що забезпечують досягнення цільових орієнтирів при різних сценаріях економічної кон'юнктури;

- Прогноз очікуваного виконання основних параметрів грошово-кредитної політики в поточному році і прогноз основних показників платіжного балансу РФ на майбутній рік;

- План заходів Банку Росії на майбутній рік щодо вдосконалення банківської системи РФ, банківського нагляду, фінансових ринків і платіжної системи.

Згідно ст. 25 Закону про Банк Росії названий Банк в рамках звіту про свою діяльність представляє в Державну Думу перелік заходів щодо реалізації єдиної державної грошово-кредитної політики, проведених Банком Росії, аналіз виконання основних параметрів єдиної державної грошово-кредитної політики і аналіз стану економіки РФ, в тому числі аналіз грошового обігу та кредиту, банківської системи РФ, валютного положення і платіжного балансу РФ.

Банк Росії консультує Мінфін Росії з питань графіків випуску державних цінних паперів РФ і погашення державного боргу з урахуванням їх впливу на стан банківської системи РФ і пріоритетів єдиної державної грошово-кредитної політики.

Банк Росії і Уряд РФ інформують одна одну про передбачуваних діях, що мають загальнодержавне значення, координують свою політику, проводять регулярні взаємні консультації.

Регулювання грошово-кредитної політики держави здійснюється Банком Росії шляхом використання економічних методів, зазначених у ст. 35-44 Закону про Банк Росії. Серед них:

- Зміна процентних ставок по операціях Банку Росії для впливу на ринкові процентні ставки;

- Встановлення нормативів обов'язкових резервів, що депонуються кредитними організаціями в Банку Росії (резервні вимоги);

- Здійснення операцій на відкритому ринку, зокрема - купівля-продаж казначейських векселів, державних облігацій, інших державних цінних паперів, облігацій Банку Росії, інших цінних паперів, визначених рішенням Ради директорів, за умови їх допуску до обігу на торгах фондових бірж і (або ) інших організаторів торгівлі на ринку цінних паперів, щоб регулювати попит і пропозицію грошової маси;

- Рефінансування (кредитування) кредитних організацій;

- Валютні інтервенції у вигляді купівлі-продажу Банком Росії іноземної валюти на валютному ринку для впливу на курс рубля і на сумарний попит і пропозиція грошей;

- Встановлення орієнтирів зростання грошової маси, виходячи з основних напрямків єдиної державної грошово-кредитної політики;

- Прямі кількісні обмеження у вигляді встановлення лімітів на рефінансування кредитних організацій і проведення кредитними організаціями окремих банківських операцій, зазначені обмеження можуть стосуватися окремих кредитних організацій з метою регулювання банківської діяльності; в окремих виняткових випадках після консультацій з Урядом РФ Банк Росії має право застосовувати прямі кількісні обмеження, в рівній мірі стосуються всіх кредитних організацій;

data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

- Емісія облігацій від свого імені, що розміщуються і обертаються серед кредитних організацій; при цьому розмір загальної номінальної вартості непогашених облігацій Банку Росії всіх випусків, повинен відповідати різниці між максимально можливою сумою обов'язкових резервів кредитних організацій і сумою обов'язкових резервів кредитних організацій, визначеної виходячи з чинного нормативу обов'язкових резервів, таким способом Банк Росії шляхом економічних методів забезпечує зменшення грошової маси у кредитних організацій, що знаходиться в обігу.

Для складання банківської та грошової статистики, платіжного балансу РФ, фінансового рахунку РФ в системі національних рахунків, а також для аналізу економічної ситуації Банк Росії відповідно до ст. 57 Закону про Банк Росії має право запитувати і отримувати необхідну інформацію у федеральних органів виконавчої влади, їх територіальних органів і у будь-яких юридичних осіб.

2. Функція організації готівкового грошового обігу. На виконання цієї функції Банк Росії монопольно здійснює емісію готівки. Ця функція реалізується за допомогою виконання Банком Росії широкого кола обов'язків і повноважень, визначених ст. 29-34 Закону про Банк Росії. Зокрема, тільки Банк Росії здійснює емісію (випуск) готівки (банкнот і монет), організацію їх обігу та вилучення з обігу на території РФ, обмінює старі та пошкоджені банкноти. Банкноти (банківські квитки) і монета Банку Росії є єдиним законним платіжним засобом на території РФ, забезпечуються всіма активами Банку Росії.

Рада директорів Банку Росії приймає рішення про випуск банкнот і монети Банку Росії нового зразка, про вилучення з обігу банкнот і монети Банку Росії старого зразка, стверджує номінали і зразки нових грошових знаків.

З метою організації на території РФ готівкового грошового обігу Банк Росії:

- Прогнозує та організовує виробництво, в тому числі розміщення замовлення на виготовлення банкнот і монети Банку Росії, перевозить і зберігає банкноти і монети Банку Росії, створює їх резервні фонди;

- Визначає ознаки платоспроможності банкнот і монети Банку Росії, порядок знищення банкнот і монети Банку Росії, а також заміни пошкоджених банкнот і монети Банку Росії.

Банк Росії визначає порядок ведення касових операцій (операцій з готівковими коштами), встановлює правила зберігання, перевезення та інкасації готівки для кредитних та інших організацій.

3. Функція управління системою розрахунків. З метою виконання цієї функції Банк Росії:

1) встановлює правила здійснення розрахунків в Російській Федерації;

2) визначає порядок здійснення розрахунків з міжнародними організаціями, іноземними державами, а також з юридичними і фізичними особами.

Відповідно до ст. 82.3 Закону про Банк Росії зазначені функції реалізуються Банком Росії за допомогою встановлення правил, форм, термінів і стандартів здійснення готівкових та безготівкових розрахунків з метою забезпечення стабільності і розвитку національної платіжної системи. Банк Росії є органом, координуючим, що регулює і ліцензують організацію розрахункових, у тому числі клірингових, систем в Російській Федерації. Крім того Банк Росії безпосередньо через розрахунково-касові центри своїх територіальних установ здійснює міжбанківські безготівкові розрахунки.

Згідно ст. 57-58 вищеназваного Закону Банк Росії встановлює обов'язкові для кредитних організацій і банківських груп правила проведення банківських операцій. При цьому не має права вимагати від кредитних організацій виконання невластивих їм функцій, не має права встановлювати прямо або опосередковано не передбачені федеральними законами обмеження на проведення операцій клієнтами кредитних організацій.

4. Функція управління банківською системою. З метою її здійснення Банк Росії:

1) приймає рішення про державну реєстрацію кредитних організацій, видає кредитним організаціям ліцензії на здійснення банківських операцій, зупиняє їх дію та відкликає їх;

2) здійснює нагляд за діяльністю кредитних організацій і банківських груп (далі - банківський нагляд);

3) реєструє емісію цінних паперів кредитними організаціями відповідно до федеральними законами;

4) встановлює правила проведення банківських операцій;

5) встановлює правила бухгалтерського обліку і звітності для банківської системи РФ.

Порядок виконання даної функції Банком Росії регулюється ст. 52, 56-76 Закону про Банк Росії, на підставі яких Банк Росії:

- Приймає рішення про державну реєстрацію кредитних організацій, з метою здійснення ним контрольних і наглядових функцій веде Книгу державної реєстрації кредитних організацій, видає кредитним організаціям ліцензії на здійснення банківських операцій, зупиняє дію зазначених ліцензій і відкликає їх;

- Видає дозволи на створення кредитних організацій з іноземними інвестиціями і філій іноземних банків, а також здійснює акредитацію представництв кредитних організацій іноземних держав на території РФ;

- Здійснює реєстрацію емісії цінних паперів кредитних організацій, виконує функції контролю при реорганізації та ліквідації кредитних організацій, здійснює контроль за складом учасників (акціонерів) кредитних організацій, встановлює кваліфікаційні вимоги до кандидатів на посади членів ради директорів (наглядової ради) та керівників кредитних організацій;

- Встановлює обов'язкові для кредитних організацій і банківських груп правила проведення банківських операцій, бухгалтерського обліку і звітності, організації внутрішнього контролю, складання та подання бухгалтерської, фінансової та статистичної звітності, а також іншої інформації, передбаченої федеральними законами;

- Встановлює обов'язкові економічні нормативи для кредитних організацій, методики визначення власних коштів (капіталу) кредитної організації, активів, пасивів і розмірів ризику за активами для кожного нормативу з урахуванням міжнародних стандартів. Банк Росії має право встановлювати диференційовані нормативи та методики їх розрахунку за видами кредитних організацій;

- Здійснює постійний нагляд за дотриманням кредитними організаціями і банківськими групами банківського законодавства, нормативних актів Банку Росії, встановлених обов'язкових нормативів;

- Проводить перевірки кредитних організацій (їх філій), направляє їм обов'язкові для виконання приписи про усунення виявлених в їх діяльності порушень федеральних законів, що видаються відповідно до них нормативних актів Банку Росії.

У разі порушення кредитної організацією федеральних законів, що видаються відповідно до них нормативних актів і розпоряджень Банку Росії про усунення порушень, виявлених в діяльності кредитної організації, неподання інформації, подання неповної чи недостовірної інформації Банк Росії має право вимагати від кредитної організації усунення виявлених порушень, стягувати штраф у розмірі до 0,1% мінімального розміру статутного капіталу, обмежувати проведення кредитної організацією окремих операцій на строк до шести місяців, а також відкликати у кредитної організації ліцензію на здійснення банківських операцій.

Банк Росії здійснює поточний аналіз діяльності кредитних організацій (банківських груп) з метою виявлення ситуацій, що загрожують законним інтересам їх вкладників і кредиторів, стабільності банківської системи РФ. При виникненні таких ситуацій Банк Росії має право здійснювати заходи щодо фінансового оздоровлення кредитних організацій, призначати уповноважених представників в кредитну організацію.

5. Функція валютного контролю і регулювання. З метою виконання цієї функції Банк Росії відповідно до п. 18.2 ст. 4 Закону про Банк Росії:

1) організовує та здійснює валютне регулювання і валютний контроль відповідно до законодавства РФ;

2) встановлює і публікує офіційні курси іноземних валют по відношенню до рубля;

3) є депозитарієм коштів МВФ у валюті РФ, здійснює операції і угоди, передбачені статтями угод МВФ і договорами з МВФ.

Зазначені функції Банку Росії регулюються Законом про валютне регулювання, відповідно до якого Банку Росії надані владні повноваження органу валютного регулювання і валютного контролю.

Як орган валютного регулювання Банк Росії видає в межах своєї компетенції нормативні акти валютного регулювання, акти про форми і методи валютного контролю, обов'язкові для всіх учасників валютних відносин на території РФ, встановлює правила проведення та єдиних форм оформлення валютних операцій, встановлює форми обліку і звітності по валютних операцій, порядок та строки їх подання, а також готує і опубліковує статистичну інформацію з валютних операцій, встановлює порядок здійснення валютних операцій між банками, встановлює для банків нормативи валютних ризиків.

Як орган валютного контролю Банк Росії організовує діяльність уповноважених банків, здійснює контроль за проведенням валютних операцій кредитними організаціями та валютними біржами, приймає підзаконні правозастосовні акти щодо кредитних організацій і валютних бірж.

Банк Росії здійснює взаємодію з іншими органами валютного контролю, координацію взаємодії банків як агентів валютного контролю з органами валютного контролю та іншими агентами валютного контролю при обміні інформацією.

Банк Росії погоджує розмір (квоту) участі іноземного капіталу в банківській системі РФ, що встановлюється федеральним законом за пропозицією Уряду РФ.

6. Функція здійснення банківських операцій і угод. З метою її виконання Банк Росії:

1) є кредитором останньої інстанції для кредитних організацій, організує систему їх рефінансування (кредитування);

2) здійснює самостійно або за дорученням Уряду РФ всі види банківських операцій та інших угод, необхідних для виконання функцій Банку Росії;

3) здійснює виплати за вкладами фізичних осіб в банках, визнаних банкрутами, але не беруть участі в системі обов'язкового страхування вкладів фізичних осіб в банках РФ;

4) здійснює обслуговування рахунків бюджетів всіх рівнів бюджетної системи РФ, якщо інше не встановлено федеральними законами, за допомогою проведення розрахунків за дорученням уповноважених органів виконавчої влади та державних позабюджетних фондів, на які покладаються організація виконання і виконання бюджетів;

5) здійснює управління золотовалютними резервами Банку Росії.

Порядок реалізації Банком Росії аналізованої функції здійснення банківських операцій і операцій регулюється ст. 46- 49 Закону про Банк Росії.

Основними банківськими операціями та угодами, які вправі здійснювати Банк Росії, є наступні:

- Надання кредитів на термін не більше одного року під забезпечення цінними паперами та іншими активами, а російським кредитним організаціям, що мають рейтинг не нижче встановленого рівня, визначеного Радою директорів Банку Росії - також без забезпечення;

- Покупка і продаж цінних паперів на відкритому ринку, а також продаж цінних паперів, які виступають забезпеченням кредитів Банку Росії;

- Покупка і продаж облігацій, емітованих Банком Росії, і депозитних сертифікатів;

- Купівля та продаж іноземної валюти, а також платіжних документів та зобов'язань, номінованих в іноземній валюті, виставлених російськими та іноземними кредитними організаціями;

- Покупка, зберігання, продаж дорогоцінних металів і інших видів валютних цінностей;

- Проведення розрахункових, касових та депозитних операції, зберігання цінних паперів та інших активів і управління ними;

- Видача поруки і банківських гарантій;

- Здійснення операцій з фінансовими інструментами, що використовуються для управління фінансовими ризиками;

- Відкриття рахунків в російських та іноземних кредитних організаціях на території РФ і територіях іноземних держав;

- Виставлення чеків і векселів в будь-якій валюті;

- Здійснення інших банківських операцій і угод від свого імені відповідно до звичаїв ділового обороту, прийнятими в міжнародній банківській практиці.

Перелік банківських операцій та угод Банку Росії є відкритим, тому що відповідно до п. 11 ст. 46 вищевказаного Закону Банк Росії має право також здійснювати інші банківські операції та угоди від свого імені відповідно до звичаїв ділового обороту, прийнятими в міжнародній банківській практиці.

Зазначені операції і операції можуть здійснюватися Банком Росії за винагороду (на комісійній основі) за винятком випадків, передбачених федеральними законами.

Контрагентами Банку Росії в цих операціях і угодах є кредитні організації та Російська Федерація в особі Уряду РФ. У виняткових випадках, передбачених федеральними законами, Банк Росії має право обслуговувати інші організації, наприклад, органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх організації, державні позабюджетні фонди, військові частини, а також окремі категорії фізичних осіб (військовослужбовців, службовців Банку Росії, інших осіб ). В регіонах, де відсутні кредитні організації Банк Росії має право обслуговувати клієнтів, які не є кредитними організаціями.

При здійсненні діяльності з управління активами Банку Росії в іноземній валюті та дорогоцінних металах, включаючи золотовалютні резерви Банку Росії має право здійснювати банківські операції та інші угоди також з міжнародними організаціями, іноземними центральними (національними) банками та іншими іноземними юридичними особами.

Забезпеченням зобов'язань позичальників за кредитами, що видаються Банком Росії під забезпечення, можуть виступати тільки вичерпні види майна, до яких відносяться:

- Золото та інші дорогоцінні метали в стандартних і мірних зливках;

- іноземна валюта;

- Векселі, номіновані в російській або іноземній валюті, і державні цінні папери, визначені рішенням Ради директорів Банку Росії.

В окремих випадках, встановлених рішенням Ради директорів, забезпеченням кредитів Банку Росії можуть виступати інші цінності, а також поручительства і банківські гарантії.

З метою обслуговування державного бюджету Банк Росії відповідно до ст. 23 Закону про Банк Росії зберігає на своїх рахунках кошти федерального бюджету і державних позабюджетних фондів, кошти бюджетів суб'єктів РФ і місцевих бюджетів. Банк Росії відкриває і веде рахунки Федерального казначейства для касового обслуговування виконання бюджетів бюджетної системи РФ, через які проводяться всі касові операції по виконанню бюджетів. Відповідно до ст. 166.1, 215.1 БК РФ Банк Росії має право здійснювати операції з зазначеними бюджетними коштами без стягування комісійної винагороди.

Крім того, згідно зі ст. 96.11 БК РФ Банк Росії може здійснювати окремі повноваження з управління коштами Резервного фонду і Фонду національного добробуту відповідно до договорів, що укладаються Банком Росії з Мінфіном Росії.

Банк Росії здійснює операції з золотовалютними резервами РФ, а також операції з обслуговування державного боргу РФ в рамках повноважень, визначених федеральними законами. Ці операції можуть здійснюватися Банком Росії за дорученням Уряду РФ на підставі угод, укладених з Мінфіном Росії, що діє від імені держави.

• Під обслуговуванням державного (муніципального) боргу розуміється передбачене ст. 119 БК РФ здійснення Банком Росії безоплатно в якості генерального агента Уряду РФ операцій по розміщенню, викупу, обміну і погашення державних і муніципальних боргових зобов'язань і виплати за рахунок коштів відповідного бюджету доходів по ним у вигляді відсотків і (або) дисконту.

Зазначені операції виконуються Банком Росії на основі агентських угод, укладених з Мінфіном Росії. Згідно ст. 155 БК РФ Банк Росії на підставі окремих угод здійснює такі ж функції генерального агента при розміщенні державних цінних паперів РФ.

Стаття 49 Закону про Банк Росії встановлює обмеження на операції і операції Банку Росії. Зокрема, Банк Росії не має права:

- Здійснювати банківські операції з юридичними особами, які не мають ліцензії на здійснення банківських операцій, і фізичними особами, за винятком випадків, передбачених ч. 3 ст. 46 і ст. 48 Закону про Банк Росії;

- Купувати акції (частки) кредитних та інших організацій за винятком придбання акцій на відкритому ринку як інструменту грошово-кредитної політики та інших випадків, передбачених Законом про Банку Росії;

- Здійснювати операції з нерухомістю за винятком випадків, пов'язаних із забезпеченням діяльності Банку Росії і його організацій;

- Займатися торгівельною та виробничою діяльністю за винятком випадків, передбачених Законом про Банку Росії;

- Пролонгувати надані кредити, крім як за рішенням Ради директорів Банку Росії.

Відповідно до ст. 8 зазначеного Закону Банк Росії бере участь у статутному капіталі Ощадбанку Росії. Учасником (акціонером) інших організацій Банк Росії має право виступати тільки в випадках, передбачених федеральними законами.

7. Функція нормотворчості. Ця функція передбачена ст. 7 Закону про Банк Росії і ст. 5 Закону про валютне регулювання. Зазначені статті передбачають відповідно положення про те, що Банк Росії з питань, віднесених до його компетенції Законом про Банку Росії і іншими федеральними законами, видає у формі вказівок, положень та інструкцій нормативні акти, обов'язкові для федеральних органів державної влади, органів державної влади суб'єктів РФ і органів місцевого самоврядування, всіх юридичних і фізичних осіб. Крім того, як орган валютного регулювання Банк Росії видає в межах своєї компетенції акти валютного регулювання, обов'язкові для резидентів і нерезидентів, що беруть участь в здійсненні валютних операцій. Таким чином, зазначені акти носять загальнообов'язковий характер.

Нормативні акти Банку Росії вступають в силу після закінчення 10 днів після дня їх офіційного опублікування в офіційному виданні Банку Росії - "Віснику Банку Росії" за винятком випадків, встановлених Радою директорів. Нормативні акти Банку Росії не мають зворотної сили.

Нормативні акти Банку Росії повинні бути зареєстровані в порядку, встановленому для державної реєстрації нормативних правових актів федеральних органів виконавчої влади. Не підлягають державній реєстрації нормативні акти Банку Росії, що встановлюють:

- Курси іноземних валют по відношенню до рубля;

- Зміна процентних ставок;

- Розмір резервних вимог;

- Розміри обов'язкових нормативів для кредитних організацій і банківських груп;

- Прямі кількісні обмеження;

- Правила бухгалтерського обліку і звітності для Банку Росії;

- Порядок забезпечення функціонування системи Банку Росії.

Відповідно до порядку, встановленого для федеральних органів виконавчої влади, також можуть не підлягати реєстрації інші нормативні акти Банку Росії.

Нормативні акти Банку Росії в повному обсязі спрямовуються в необхідних випадках в усі зареєстровані кредитні організації.

Нормативні акти Банку Росії можуть бути оскаржені до суду в порядку, встановленому для оскарження нормативних правових актів федеральних органів державної влади.

Крім зазначених повноважень до нормотворчих функцій Банку Росії може бути віднесена і функція підготовки Банком Росії висновків щодо проектів федеральних законів, а також нормативних правових актів федеральних органів виконавчої влади, що стосуються виконання Банком Росії своїх функцій. Очевидно, що користуватися цією функцією, забезпечується максимальне дотримання інтересів Банку Росії зазначеними актами.

 
Якщо Ви помітили помилку в тексті позначте слово та натисніть Shift + Enter
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >
data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

Cхожі теми

Рада директорів Банку Росії: порядок призначення, правовий статус і функції
Функції Ради директорів Банку Росії
Цілі, функції і організаційну побудову Банку Росії
Цілі діяльності та функції Банку Росії
Функції Банку Росії
Правовий статус Банку Росії
Цілі і функції Банку Росії
Функції Банку Росії
 
Дисципліни
Агропромисловість
Аудит та Бухоблік
Банківська справа
БЖД
Географія
Документознавство
Екологія
Економіка
Етика та Естетика
Журналістика
Інвестування
Інформатика
Історія
Культурологія
Література
Логіка
Логістика
Маркетинг
Медицина
Нерухомість
Менеджмент
Педагогіка
Політологія
Політекономія
Право
Психологія
Релігієзнавство
Риторика
Соціологія
Статистика
Техніка
Страхова справа
Товарознавство
Туризм
Філософія
Фінанси
Пошук