Навігація
Головна
Особливості ліквідації банку з ініціативи Банку Росії (примусова...Банкрутство - особливий випадок ліквідаціїСпіввідношення ліквідації юридичної особи з загальних підставах і у...Особливості добровільної відмовиЛіквідація кредитної організації за ініціативою Банку Росії...Добровільна ліквідація кредитної організаціїУчасники добровільної сертифікації. функції та обов'язкиБанк як професійний учасник ринку цінних паперівУчасники та організація добровільної сертифікаціїОсобливості правового становища учасників цивільно-правових відносин
 
Головна arrow Банківська справа arrow Банківське право
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Особливості ліквідації банку з ініціативи її учасників (добровільна ліквідація)

data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

Кредитна організація, засновники (учасники) якої прийняли рішення про її ліквідацію, зобов'язана протягом п'яти робочих днів з дня прийняття даного рішення направити клопотання про анулювання ліцензії на здійснення банківських операцій в територіальне установа Банку Росії за місцем знаходження кредитної організації.

Порядок подання кредитною організацією зазначеного клопотання визначається в Вказівці Банку Росії від 24 червня 2011 № 2652-У "Про порядок подання та розгляду клопотання кредитної організації про анулювання ліцензії на здійснення банківських операцій у разі припинення діяльності кредитної організації в порядку ліквідації на підставі рішення її засновників (учасників) ".

До клопотання додаються такі документи:

- Протокол загальних зборів засновників (учасників) кредитної організації, на якому прийнято рішення про ліквідацію кредитної організації, призначення ліквідаційної комісії (ліквідатора) та інші пов'язані з припиненням діяльності кредитної організації рішення;

- Список засновників (учасників) кредитної організації, які голосували за рішення про її ліквідацію;

- Баланс кредитної організації на дату прийняття рішення про її ліквідацію;

- Оцінка достатності вартості майна кредитної організації для задоволення в повному обсязі вимог кредиторів, в тому числі Банку Росії;

- Перелік банків-кореспондентів кредитної організації на дату прийняття рішення про ліквідацію кредитної організації;

- Заяву про погодження Банком Росії складу ліквідаційної комісії (ліквідатора) із зазначенням прізвищ та ініціалів кандидатів;

- Анкети кандидатів до складу ліквідаційної комісії (ліквідатора), заповнені ними власноруч за формою, встановленою Банком Росії, з наданням копій документів про повну загальну середню і, при наявності, вищу професійну освіту.

Якщо кредитна організація здійснює розміщення емісійних цінних паперів і звіт про підсумки випуску цих цінних паперів ще не зареєстрований реєструючим органом, то на загальних зборах засновників (учасників) одночасно з прийняттям рішення про ліквідацію кредитної ліквідації повинно бути прийнято також рішення про призупинення розміщення таких цінних паперів і визнання випуску таким.

Кредитна організація протягом п'яти робочих днів з дня прийняття рішення про ліквідацію зобов'язана представити до реєструючого органу, який здійснив реєстрацію випуску цінних паперів, протокол загальних зборів засновників (учасників) кредитної організації, на якому було прийнято рішення про призупинення розміщення цінних паперів і визнання випуску таким для підготовки реєструючим органом повідомлення про визнання випуску цінних паперів відбулися і анулювання державної реєстрації випуску цінних паперів.

Територіальне установа Банку Росії розглядає клопотання протягом 10 робочих днів з дня його отримання, при цьому може вимагати від кредитної організації додаткову інформацію, необхідну для розгляду клопотання і направляє до Комітету банківського нагляду Банку Росії свій висновок з питання анулювання ліцензії на здійснення банківських операцій у зв'язку з ліквідацією кредитної організації на підставі рішення її засновників (учасників) з додатком копії клопотання.

data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

У вказаному висновку територіального установи Банку Росії дає оцінку достатності вартості майна кредитної організації для задоволення в повному обсязі вимог її кредиторів, інформацію про відсутність (наявність) у кредитної організації підстав для відкликання ліцензії на здійснення банківських операцій.

При наявності у кредитної організації підстав для відкликання ліцензії на здійснення банківських операцій на інших підставах, ніж рішення учасників кредитної організації, територіальне установа Банку Росії повідомляє про це у своєму висновку і направляє в Банк Росії клопотання про відкликання у кредитної організації ліцензії на здійснення банківських операцій в відповідно до нормативних актів Банку Росії, що регламентують порядок відкликання у кредитної організації ліцензії на здійснення банківських операцій.

Комітет банківського нагляду Банку Росії приймає рішення за клопотанням протягом двох місяців з дня отримання висновку територіального установи Банку Росії з питання анулювання ліцензії на здійснення банківських операцій у зв'язку з ліквідацією кредитної організації на підставі рішення її засновників (учасників).

Підставами для відмови Банком Росії в задоволенні клопотання учасників кредитної організації про відкликання ліцензії є:

- Прийняття засновниками (учасниками) кредитної організації рішення про її ліквідацію з порушенням федеральних законів і установчих документів кредитної організації і (або) подання недостовірних даних;

- Недостатність вартості майна (активів) кредитної організації для задоволення в повному обсязі вимог кредиторів, в тому числі Банку Росії;

data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

- Наявність підстав для відкликання у кредитної організації ліцензії на здійснення банківських операцій на інших підставах, ніж рішення учасників кредитної організації.

Рішення Банку Росії про відмову в задоволенні клопотання учасників кредитної організації про відкликання ліцензії доводиться Банком Росії до територіального установи Банку Росії за місцем знаходження кредитної організації, яке, в свою чергу, повідомляє кредитну організацію про прийняте рішення Банку Росії. У разі відмови Банку Росії в задоволенні клопотання учасників кредитної організації про відкликання ліцензії подальша ліквідація кредитної організації відбувається в порядку, встановленому для ліквідації кредитної організації за ініціативою Банку Росії (в порядку примусової ліквідації).

У разі прийняття Банком Росії позитивного рішення про задоволення клопотання учасників кредитної організації про відкликання ліцензії дане рішення Банку Росії оформляється наказом Банку Росії про анулювання у кредитної організації ліцензії на здійснення банківських операцій. Наказ Банку Росії доводиться до територіального установи Банку Росії за місцем знаходження кредитної організації, яке, в свою чергу, доводить його до кредитної організації і її філій.

Територіальне установа Банку Росії за місцем знаходження кредитної організації протягом п'яти робочих днів з дня видання наказу Банку Росії про анулювання ліцензії на здійснення банківських операцій погоджує склад ліквідаційної комісії (ліквідатора) кредитної організації і направляє відповідне повідомлення кредитної організації.

Кредитна організація зобов'язана протягом 15 днів з дня видання наказу Банку Росії про анулювання ліцензії на здійснення банківських операцій повернути оригінал ліцензії на здійснення банківських операцій в територіальне установа Банку Росії за місцем знаходження кредитної організації.

У разі задоволення Банком Росії клопотання учасників кредитної організації про відкликання ліцензії добровільна ліквідація проводиться в загальному порядку, встановленому цивільним законодавством з урахуванням окремих особливостей, встановлених для кредитних організацій в частині черговості задоволення вимог кредиторів кредитної організації. При цьому слід зазначити, що з моменту відкликання у неї Банком Росії ліцензії кредитна організація не має права вести банківську діяльність і здійснювати обслуговування клієнтів. Відкритий в РКЦ Банку Росії кореспондентський рахунок кредитної організації може використовуватися тільки в цілях розрахунку з кредиторами і ведення власної поточної фінансово-господарської діяльності кредитної організації в процесі ліквідації. Розрахунки кредитної організації в цей період здійснюються відповідно до Вказівкою Банку Росії від 5 липня 2007 р № 1853 У "Про особливості здійснення кредитної організацією розрахункових операцій після відкликання ліцензії на здійснення банківських операцій і про рахунки, які використовуються конкурсним керуючим (ліквідатором, ліквідаційною комісією ) ".

Засновники (учасники) кредитної організації, що прийняли рішення про її ліквідацію, призначають ліквідаційну комісію (ліквідатора), стверджують проміжний ліквідаційний баланс та ліквідаційний баланс кредитної організації за погодженням з Банком Росії. З моменту призначення ліквідаційної комісії до неї переходять повноваження по управлінню справами кредитної організації. У тому випадку, якщо кредитна організація мала ліцензію Банку Росії на залучення у внески грошових коштів фізичних осіб, то в силу ст. 23.2 Закону про банки її ліквідатором стає АСВ.

Ліквідаційна комісія вживає заходів до виявлення кредиторів кредитної організації і отримання дебіторської заборгованості, а також повідомляє кредиторів про ліквідацію кредитної організації.

Після закінчення терміну, встановленого для пред'явлення вимог кредиторів кредитної організації, ліквідатор кредитної організації становить проміжний ліквідаційний баланс, який повинен містити відомості про склад майна ліквідованої кредитної організації, перелік вимог кредиторів кредитної організації, а також результати їх розгляду. Зазначений баланс розглядається і затверджується зборами учасників кредитної організації і після такого розгляду підлягає погодженню з Банком Росії в порядку, встановленому Положенням про порядок складання та подання проміжного ліквідаційного балансу та ліквідаційного балансу ліквідованої кредитної організації і їх погодження територіальним установою Банку Росії, затвердженим Банком Росії від 16 січня 2007 р № 301-П.

Задоволення вимог кредиторів кредитної організації здійснюється відповідно до проміжного ліквідаційного балансу, починаючи від дня його узгодження з Банком Росії, і в порядку черговості, передбаченої Законом про банкрутство кредитних організацій.

Виплата грошових сум кредиторам ліквідованої кредитної організації проводиться ліквідаційною комісією в порядку черговості, встановленої ст. 64 ГК РФ і ст. 50.36 Закону про банкрутство кредитних організацій, з урахуванням особливостей, встановлених для ліквідації банків, що залучають кошти фізичних осіб.

На відміну від загального порядку задоволення вимог кредиторів юридичних осіб, для кредитних організацій, крім вимог інших кредиторів насамперед, віднесених до першої черги ст. 64 ГК РФ (вимог фізичних осіб, перед якими кредитна організація несе відповідальність за заподіяння шкоди їх життю або здоров'ю, шляхом капіталізації відповідних почасових платежів, а також здійснює компенсацію моральної шкоди), задовольняються також:

- Вимоги фізичних осіб, які є кредиторами кредитної організації за укладеними з ними договорами банківського вкладу та (або) договорами банківського рахунку (за винятком їх вимог по відшкодуванню збитків у формі упущеної вигоди і по сплаті сум фінансових санкцій, вимог осіб, які займаються підприємницькою діяльністю без створення юридичної особи, якщо такі рахунки (вклади) відкриті для здійснення передбаченої федеральним законом підприємницької діяльності, вимог адвокатів, нотаріусів та інших осіб, якщо такі рахунки (вклади) відкриті для здійснення передбаченої федеральним законом професійної діяльності);

- Вимоги організації, що здійснює функції з обов'язкового страхування вкладів (АСВ), в зв'язку з виплатою відшкодування за вкладами відповідно до Закону про страхування вкладів фізичних осіб;

- Вимоги Банку Росії у зв'язку із здійсненням виплат за вкладами фізичних осіб в банках відповідно до Закону про виплати Банку Росії по внесках фізичних осіб.

Вимоги кредиторів за зобов'язаннями, забезпеченими заставою майна кредитної організації, задовольняються за рахунок вартості предмета застави переважно перед іншими кредиторами, за винятком зобов'язань перед кредиторами першої і другої черги.

Вимоги фізичних осіб, які є кредиторами кредитної організації за укладеними з ними договорами банківського вкладу та (або) договорами банківського рахунку, по відшкодуванню збитків у формі упущеної вигоди, а також зі сплати сум фінансових санкцій включаються до складу вимог кредиторів, що задовольняються в третю чергу.

Вимоги кредиторів за субординованим кредитами (депозитами, позиками, облігаційних позиках) задовольняються після задоволення вимог усіх інших кредиторів.

Після завершення розрахунків з кредиторами ліквідаційна комісія складає ліквідаційний баланс, який затверджується засновниками (учасниками) кредитної організації за погодженням з Банком Росії в порядку, встановленому вищевказаними Положенням.

Що залишилося після задоволення вимог кредиторів майно кредитної організації передається його засновникам (учасникам), мають речові права на це майно або зобов'язальні права щодо цієї юридичної особи, якщо інше не передбачено законом, іншими правовими актами або установчими документами кредитної організації.

Якщо в ході проведення процедури ліквідації кредитної організації виявиться, що вартість майна кредитної організації, щодо якої прийнято рішення про ліквідацію, недостатньо для задоволення вимог кредиторів кредитної організації, ліквідатор кредитної організації зобов'язаний направити до арбітражного суду заяву про визнання кредитної організації неспроможною (банкрутом).

Для здійснення державної реєстрації кредитної організації в зв'язку з її ліквідацією ліквідаційна комісія або ліквідатор кредитної організації в 10-денний строк з дня затвердження в установленому порядку ліквідаційного балансу представляє до територіального установа Банку Росії за місцем знаходження кредитної організації документи, передбачені п. 1 Вказівки Банку Росії від 8 лютого р 2010 року № 2395-у "Про перелік відомостей і документів, необхідних для здійснення державної реєстрації кредитної організації в зв'язку з її ліквідацією, а також порядку їх подання до Банку Росії". У число таких документів входять:

- Ліквідаційний баланс;

- Довідка підрозділу розрахункової мережі Банку Росії, обслуговуючого філія ліквідованої кредитної організації, що підтверджує закриття кореспондентського субрахунка філії ліквідованої кредитної організації, і виписка з кореспондентського субрахунка філії ліквідованої кредитної організації, що підтверджує перерахування залишків коштів з кореспондентського субрахунка філії ліквідованої кредитної організації на кореспондентський рахунок ліквідованої кредитної організації;

- Довідка, видана РКЦ територіального установи Банку Росії за місцем знаходження кредитної організації, що підтверджує закриття кореспондентського рахунку ліквідованої кредитної організації;

- Довідка про закриття рахунку ліквідованої кредитної організації, відкритого в АСВ, в разі, коли повноваження ліквідатора виконує вказане АСВ;

- Підписане головою ліквідаційної комісії, представником АСВ заяву про державну реєстрацію юридичної особи в зв'язку з його ліквідацією;

- Документ про сплату державного мита за державну реєстрацію припинення юридичної особи;

- Документ, що підтверджує подання до територіального органу Пенсійного фонду РФ відомостей про співробітників кредитної організації відповідно до ст. 11 Федерального закону від 1 квітня 1996 № 27-ФЗ "Про індивідуальному (персоніфікованому) обліку в системі обов'язкового пенсійного страхування";

- Акт або інший документ про передачу в державний чи муніципальний архів архівних документів, що утворилися в процесі діяльності кредитної організації та включених до складу Архівного фонду РФ, документів з особового складу, а також архівних документів, строки тимчасового зберігання яких не минули;

- Акт або інший документ про знищення печаток кредитної організації, в разі якщо пресі не передавалися територіальній установі Банку Росії, а також акт або інший документ про знищення печатки органу, що здійснює ліквідацію, що містить найменування ліквідованої кредитної організації;

- Повідомлення органу, що здійснює ліквідацію, про закриття банківських рахунків (за формою, передбаченою в додатку до вищезгаданого Вказівкою № 2395-У);

- Рішення (протокол загальних зборів) засновників (учасників) кредитної організації про ліквідацію кредитної організації і рішення (протокол загальних зборів) засновників (учасників) кредитної організації про затвердження ліквідаційного балансу.

Територіальне установа Банку Росії протягом 10 робочих днів з дня отримання зазначених документів направляє до Департаменту ліцензування висновок про результати роботи органу, що здійснює ліквідацію, яке повинно містити в тому числі:

- Дані про суму встановлених і задоволених вимог кредиторів по кожній черзі реєстру вимог кредиторів з урахуванням (розшифровкою) сум, виплачених у порядку здійснення попередніх виплат, відомості про встановлені та задоволених вимогах кредиторів, заявлених після закриття реєстру вимог кредиторів;

- Інформацію про заходи, вжиті органом, що здійснює ліквідацію, про стягнення (реалізації) майна (активів) кредитної організації із зазначенням сум виявленої, стягнутого (реалізованого) та списаного майна за весь період ліквідації, а також інформацію про правомірність списання майна (активів) кредитної організації;

- Інформацію про відсутність або наявність заборгованості ліквідованої кредитної організації перед Банком Росії;

- При наявності майна, що залишилося після задоволення вимог кредиторів, - інформацію про загальну вартість і склад зазначеного майна, порядку його передачі засновникам (учасникам) ліквідованої кредитної організації і (або) іншим особам (із зазначенням отриманих ними часток) або про інший спосіб розпорядження зазначеним майном;

- Інформацію про дати уявлення на узгодження до територіального установа Банку Росії і узгодження їм проміжного ліквідаційного балансу та ліквідаційного балансу, а також про дати затвердження проміжного ліквідаційного балансу та ліквідаційного балансу загальними зборами засновників (учасників) кредитної організації.

До висновку додаються документи, отримані від ліквідаційної комісії (ліквідатора), справжній екземпляр ліцензії на здійснення банківських операцій, повернутий до територіального установа Банку Росії після відкликання у кредитної організації даної ліцензії.

Питання про державну реєстрацію кредитної організації в зв'язку з її ліквідацією виноситься на розгляд Комітету банківського нагляду Банку Росії. Після ухвалення рішення Комітетом банківського нагляду рішення про державну реєстрацію кредитної організації в зв'язку з її ліквідацією Департамент ліцензування надсилає в ФНС Росії необхідні документи для внесення в ЕГРЮЛ запису про ліквідацію кредитної організації.

Ліквідація кредитної організації вважається завершеною, а кредитна організація припинила свою діяльність після внесення ФНС Росії відповідного запису про ліквідацію кредитної організації в ЕГРЮЛ.

 
Якщо Ви помітили помилку в тексті позначте слово та натисніть Shift + Enter
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Cхожі теми

Особливості ліквідації банку з ініціативи Банку Росії (примусова ліквідація)
Банкрутство - особливий випадок ліквідації
Співвідношення ліквідації юридичної особи з загальних підставах і у зв'язку з неспроможністю (банкрутством)
Особливості добровільної відмови
Ліквідація кредитної організації за ініціативою Банку Росії (примусова ліквідація)
Добровільна ліквідація кредитної організації
Учасники добровільної сертифікації. функції та обов'язки
Банк як професійний учасник ринку цінних паперів
Учасники та організація добровільної сертифікації
Особливості правового становища учасників цивільно-правових відносин
 
Дисципліни
Аудит та Бухоблік
Банківська справа
БЖД
Географія
Документознавство
Екологія
Економіка
Етика та Естетика
Журналістика
Інвестування
Інформатика
Історія
Культурологія
Література
Логіка
Логістика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Педагогіка
Політологія
Політекономія
Право
Психологія
Релігієзнавство
Риторика
Соціологія
Статистика
Страхова справа
Товарознавство
Туризм
Філософія
Фінанси
Пошук