Навігація
Головна
Кредитні історії та правовий статус бюро кредитних історійБюро кредитних історійБюро кредитних історійБюро кредитних історійДодаткові інформаційні послуги, що надаються Національним бюро...Бюро кредитних історій і колекторські агентстваПравове становище бюро кредитних історійБюро кредитних історійНадання джерелами формування кредитної історії інформації в бюро...Діяльність Національного бюро кредитних історій та вирішення проблем...
 
Головна arrow Банківська справа arrow Банківське право
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Бюро кредитних історій

data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">
data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

Бюро створюється як юридична особа юридичними і фізичними особами та обов'язково реєструється ФСФР Росії в державному реєстрі БКІ. Бюро вважається створеною з дня її державної реєстрації, але має право здійснювати діяльність в цій іпостасі тільки після внесення запису про нього до державного реєстру бюро. Федеральна служба з фінансових ринків Росії направляє в Центральний каталог кредитних історій інформацію про знову зареєстрованих БКІ не пізніше двох робочих днів з дня внесення запису про БКІ до державного реєстру БКІ.

Центральний каталог кредитних історій створюється Банком Росії для забезпечення централізації інформації про кредитні історії і в цілях збору, зберігання та подання суб'єктам кредитних історій і користувачам кредитних історій інформації про БКІ, в якому (яких) сформовані кредитні історії суб'єктів кредитних історій, а також здійснювало тимчасового зберігання баз даних ліквідованих БКІ.

Згідно ст. 15 Закону про кредитні історії жодна юридична особа в Російській Федерації, за винятком юридичних осіб, які здійснюють діяльність в якості БКІ або асоціацій (спілок) БКІ, не може використовувати у своєму найменуванні слова "бюро кредитних історій" або іншим чином вказувати на те, що дана юридична особа має право на здійснення такої діяльності.

Підставою для відмови у внесенні запису про юридичну особу до державного реєстру БКІ (фактично - підставою відмови в створенні БКІ) є:

- Наявність у керівників БКІ та їх заступників судимості за вчинення злочинів у сфері економіки;

- Невідповідність вимогам, що встановлюються уповноваженим державним органом до фінансового стану і ділової репутації учасників БКІ;

- Невідповідність документів, що додаються до заяви БКІ, вимогам законодавства РФ;

- Неподання визначених Законом про кредитні історії документів, необхідних для внесення запису про БКІ до державного реєстру БКІ.

- Факт володіння відповідно часткою або сумою часткою в капіталі БКІ, що перевищує 50%:

- Однією особою;

- Особою і особами, які є афілійованими стосовно нього;

- Особами, які є афілійованими стосовно особі, що не бере участь в капіталі БКІ;

- Участь в капіталі БКІ, сукупна частка участі в яких держави, органів державної влади, органів місцевого самоврядування та (або) Банку Росії становить 100%, і (або) афілійованих по відношенню до них осіб.

Зазначені обмеження не поширюються на кредитні організації.

Крім зазначених обмежень до учасників БКІ пред'являються вимоги до ділової репутації та фінансової стійкості. Ці вимоги визначені в Положенні про вимоги до фінансового стану і ділової репутації учасників бюро кредитних історій, затвердженому наказом ФСФР Росії від 27 жовтня 2005 р №05-52 / пз-н.

Відповідно до даного Положення оцінка фінансового стану учасника БКІ здійснюється в разі володіння учасником одноосібно або спільно з афілійованими особами більше 5% акцій (часток) БКІ.

Учасник БКІ - юридична особа має відповідати наступним вимогам, що пред'являються до його фінансовому становищу:

- Вартість чистих активів учасника, що володіє більше 25% акцій (часток) БКІ, повинна становити не менше 3 млн руб. станом на кінець кожного з двох останніх фінансових років, що передують року придбання учасником частки (вкладу) в статутному (складеному) капіталі БКІ;

- Якщо термін діяльності учасника становить менше двох років, то вартість його чистих активів повинна складати не менше 5 млн руб., А учасник - іноземна юридична особа має надати підтвердження платоспроможності цієї особи першокласним іноземним банком, зобов'язання якого мають по класифікації "Fitch", " Moody's "," Standart & Poors "рейтинг не нижче А;

- Вартість частки, що участі (внеску) у статутному (складеному) капіталі БКІ не повинна перевищувати вартості чистих активів учасника на момент придбання частки (вкладу);

- У учасника не повинно бути заборгованості зі сплати податків і зборів станом на дату подання заяви про внесення запису про БКІ до державного реєстру БКІ;

- На день звернення із заявою про внесення запису про БКІ до реєстру БКІ щодо учасника не повинні застосовуватися процедури банкрутства.

Учасник БКІ - фізична особа має відповідати наступним вимогам, що пред'являються до його фінансовому становищу:

- Сукупний обсяг доходів учасника, що володіє більше 25% акцій (часток) БКІ, за кожен з двох останніх календарних років, що передують року придбання учасником частки (вкладу) в статутному (складеному) капіталі БКІ, повинен перевищувати 300 тис. Руб .;

- Вартість частки, що участі (внеску) у статутному (складеному) капіталі БКІ не повинна перевищувати 25% сукупного обсягу доходів учасника за два останні календарні роки, що передують року придбання учасником частки (вкладу) в статутному (складеному) капіталі БКІ.

Учасники БКІ повинні відповідати наступним вимогам до ділової репутації :

- Відсутність фактів притягнення їх протягом двох останніх років до відповідальності за порушення законодавства про банківську, комерційної, службової та (або) податкової таємниці;

- Відсутність фактів притягнення учасника - фізичної особи та посадових осіб учасника - юридичної особи про протягом двох останніх років до кримінальної відповідальності за злочини в сфері економіки або проти державної влади, інтересів державної служби та служби в органах місцевого самоврядування, а також до адміністративної відповідальності за правопорушення в галузі підприємницької діяльності, в галузі фінансів, податків та зборів, ринку цінних паперів, банківської діяльності, зв'язку та інформації;

- Відсутність фактів застосування до них протягом двох останніх років заходів впливу у вигляді обмеження на здійснення учасником основного виду діяльності, що застосовуються уповноваженими державними органами та Банком Росії, що здійснюють щодо учасника функції контролю і нагляду.

 
Якщо Ви помітили помилку в тексті позначте слово та натисніть Shift + Enter
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >
data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

Cхожі теми

Кредитні історії та правовий статус бюро кредитних історій
Бюро кредитних історій
Бюро кредитних історій
Бюро кредитних історій
Додаткові інформаційні послуги, що надаються Національним бюро кредитних історій кредитним організаціям
Бюро кредитних історій і колекторські агентства
Правове становище бюро кредитних історій
Бюро кредитних історій
Надання джерелами формування кредитної історії інформації в бюро кредитних історій. Порядок отримання кредитного звіту
Діяльність Національного бюро кредитних історій та вирішення проблем прострочених боргів
 
Дисципліни
Агропромисловість
Аудит та Бухоблік
Банківська справа
БЖД
Географія
Документознавство
Екологія
Економіка
Етика та Естетика
Журналістика
Інвестування
Інформатика
Історія
Культурологія
Література
Логіка
Логістика
Маркетинг
Медицина
Нерухомість
Менеджмент
Педагогіка
Політологія
Політекономія
Право
Психологія
Релігієзнавство
Риторика
Соціологія
Статистика
Техніка
Страхова справа
Товарознавство
Туризм
Філософія
Фінанси
Пошук