Навігація
Головна
Підрозділи кредитних організаційДокументи, що регулюють діяльність організації і структурного...ЗАХОДИ ВНУТРІШНЬОГО КОНТРОЛЮ В ДІЯЛЬНОСТІ КРЕДИТНИХ ОРГАНІЗАЦІЙЧи передбачені для працівників організацій, розташованих в районах...Закон місця знаходження речі (lex rei sitae)Службові документи, що забезпечують інформаційний обмін між...Взаємодія служби внутрішнього аудиту з іншими службами та іншими...Управління підрозділом внутрішнього аудитуПравове становище і організація діяльності ізоляторів тимчасового...Бухгалтерія як структурний підрозділ економічного суб'єкта
 
Головна arrow Банківська справа arrow Банківське право Росії
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Внутрішні структурні підрозділи кредитних організацій, розташовані поза місцем його знаходження

У ст. 22 Закону про банки наводиться визначення: "Внутрішнім структурним підрозділом кредитної організації (її філії) є її (його) підрозділ, що розташований поза місцем знаходження кредитної організації (її філії) та здійснює від її імені банківські операції, перелік яких встановлений нормативними актами Банку Росії, в рамках ліцензії Банку Росії, виданої кредитної організації (положення про філію кредитної організації) ".

Згідно ст. 22 Закону про банки повноваження філії кредитної організації на прийняття рішення про відкриття внутрішнього структурного підрозділу [1] має бути передбачено положенням про філію кредитної організації.

Узгодження з Банком Росії кандидатур на посади керівників та головних бухгалтерів (в разі їх наявності) ВСП не потрібно.

Правовий статус внутрішніх структурних підрозділів (ВСП) кредитної організації визначено нормативними актами Банку Росії.

В Інструкції Банку Росії № 135-І містяться норми, згідно з якими кредитна організація (філія), за умови відсутності у неї заборони на відкриття філій, має право відкривати ВСП:

- Додаткові офіси; операційні офіси;

- Кредитно-касові офіси;

- Операційні каси поза касового вузла;

- Інші ВСП, передбачені нормативними актами Банку Росії.

Їх місцезнаходження визначається кредитною організацією (філією) самостійно з урахуванням вимог, встановлених нормативними актами Банку Росії [2] . В Інструкції Банку Росії № 135-І встановлено, що вони не можуть мати окремого балансу і відкривати рахунки для здійснення банківських операцій та інших угод, за винятком випадків, передбачених нормативними актами Банку Росії.

ВСП здійснюють операції в порядку, встановленому нормативними актами Банку Росії. Кредитна організація (філія) не може делегувати їм право на здійснення тільки операції з купівлі-продажу іноземної валюти в готівковій формі. ВСП, які здійснюють операцію з купівлі-продажу готівкової іноземної валюти, зобов'язані також здійснювати й інші операції з переліку, який делегований їм кредитною організацією (філією).

ВСП зобов'язані володіти організаційними і технічними можливостями для здійснення банківських операцій, а також операцій, право на здійснення яких їм делеговано.

Їх операції повинні відображатися в щоденному балансі кредитної організації (філії).

data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

Приміщення підрозділів кредитної організації (філії) для здійснення операцій з цінностями повинні відповідати вимогам [3] , встановленим нормативними актами Банку Росії. Або повинен бути укладений договір майнового страхування готівки на суму, не менше суми мінімального залишку зберігання готівки. У цьому випадку питання технічної укріпленості приміщень ВСП повинні бути узгоджені зі страховою організацією. В Інструкції Банку Росії № 135-І наводиться перелік документів, які повинні підтверджувати вищевказані вимоги до ВСП.

Якщо інше не встановлено Інструкцією Банку Росії № 135-І та іншими нормативними актами Банку Росії, то ВСП має розташовуватися в завершеному будівництвом будівлі (приміщенні), що належить кредитної організації на підставі права власності (оренди, суборенди, безоплатного користування).

ВСП може бути розміщено в завершеному будівництвом будівлі (приміщенні), введеному в експлуатацію, але не внесеному до Єдиного державного реєстру прав на нерухоме майно та угод з ним. У цій ситуації в Банк Росії повинні бути представлені належним чином завірені копії дозволу на введення будівлі (приміщення) в експлуатацію та документів, що підтверджують можливість розміщення ВСП у вказаній будівлі (приміщенні). Термін розміщення ВСП в такому будинку (приміщенні) не може перевищувати двох років з дати внесення відомостей про відкриття (зміні місцезнаходження) ВСП в Книгу державної реєстрації кредитних організацій.

Додатковий офіс має право здійснювати всі або частину банківських операцій, передбачених виданої кредитної організації ліцензією на здійснення банківських операцій (положенням про філію). Він не повинен розташовуватися на території, що не підвідомча територіальній установі Банку Росії, що здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації або її філії, які його відкрили.

Інструкція Банку Росії № 135-І вказує, що додатковий офіс може бути розміщений в швидкомонтованих будові, в тому числі модульного типу, за винятком кіосків, навісів, наметів та інших подібних об'єктів, що не відносяться до нерухомого майна, яке повинно бути встановлено на фундамент ( майданчик), а також мати зв'язок із земельною ділянкою, на якому воно встановлено, і зведення та переміщення якого неможливо без проведення будівельно-монтажних робіт (далі - будова). При цьому загальна площа будови в міському поселенні повинна бути не менше 150 кв. м, а в сільському поселенні - не менше 30 кв. м. Додатковий офіс може бути розміщений в частині будови за умови, що загальна площа, яку займає кредитною організацією, не менше тих розмірів, про які було сказано вище.

data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

Делегування кредитною організацією (філією) додатковому офісу, розміщеному в будові (частини будівлі), права на здійснення операцій з купівлі-продажу іноземної валюти в готівковій формі не допускається.

Операційний офіс на відміну від додаткового офісу може розташовуватися на території, яка як підвідомча, так і не підвідомча територіальній установі Банку Росії, що здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації (філії), що відкриває операційний офіс. При цьому він має право здійснювати всі або частину банківських операцій, передбачених виданої кредитної організації ліцензією (положенням про філію), за деякими винятками.

Якщо він знаходиться поза межами території, підвідомчій територіальній установі Банку Росії, що здійснює нагляд за діяльністю кредитної організації (філії), в рамках федерального округу, на території якого знаходиться головний офіс кредитної організації (філія), що відкриває операційний офіс, то йому забороняється:

- Проводити операції (включаючи операції за рахунок клієнтів) з купівлі та (або) продажу цінних паперів та інших фінансових активів, пов'язані з прийняттям кредитною організацією фінансових ризиків (в тому числі кредитного та ринкового), за винятком угод, пов'язаних з прийняттям кредитного ризику на одного позичальника в розмірі менше п'яти відсотків власних коштів (капіталу) кредитної організації. При цьому на обслуговування в операційний офіс можуть бути передані угоди, пов'язані з прийняттям кредитного ризику на одного позичальника в розмірі, рівному або перевищує п'ять відсотків власних коштів (капіталу) кредитної організації, укладені кредитної організацією (філією);

- Надавати позики (кредити) кредитним організаціям, а також розміщувати депозити і інші засоби в кредитних організаціях;

- Отримувати позики (кредити), залучати депозити та інші кошти від кредитних організацій;

- Відкривати і вести кореспондентські рахунки кредитних організацій (філій);

- Відкривати кореспондентські рахунки в кредитних організаціях (філіях) для здійснення операцій;

- Видавати банківські гарантії;

- Здійснювати акцептування і (або) авалювання векселів.

Кредитно-касовий офіс має право проводити операції але надання грошових коштів суб'єктам малого та середнього підприємництва [4] і фізичним особам, а також по їх поверненню (погашення), виробляти касове обслуговування юридичних і фізичних осіб, здійснювати прийом готівкової валюти РФ і іноземної валюти для здійснення перекладу за дорученням фізичної особи без відкриття банківського рахунку.

При цьому йому забороняється здійснювати окремі види банківських операцій і проводити операції з готівковою іноземною валютою та валютою РФ, чеками (в тому числі дорожніми чеками), номінальна вартість яких зазначена в іноземній валюті (і. 3.1 Інструкції Банку Росії № 136-І).

У кредитно-касових офісах забороняється здійснення операцій, не передбачених в Інструкції Банку Росії № 135-І. Крім того, кредитно-касовий офіс має право проводити тільки ті банківські операції, які передбачені положенням про філію.

Кредитно-касовий офіс може перебувати поза межами території, підвідомчій територіальній установі Банку Росії, що здійснює нагляд за діяльністю відкрила його кредитної організації (філії).

Операційна каса поза касового вузла має право здійснювати:

- Касові операції з юридичними і фізичними особами;

- Прийом готівкової валюти РФ і іноземної валюти для здійснення переказу за дорученням фізичної особи без відкриття банківського рахунку;

- Окремі види банківських операцій і угод з готівковою іноземною валютою та валютою РФ, чеками (в тому числі дорожніми чеками), номінальна вартість яких зазначена в іноземній валюті, встановлені п. 3.1 Інструкції Банку Росії № 136-І.

Операційна каса поза касового вузла може розташовуватися поза межами території, підвідомчій територіальній установі Банку Росії, що здійснює нагляд за діяльністю відповідної кредитної організації (філії).

  • [1] Територіальне установа Банку Росії вносить до Книги державної реєстрації кредитних організацій відомості про кредитні організації (філії) та їх підрозділах з урахуванням інформації, що міститься в повідомленнях про відкриття (зміну реквізитів, про закриття) підрозділів, складених але формі додатків 11 і 15 до інструкції Банку Росії № 135-І.
  • [2] Найменування внутрішнього структурного підрозділу повинно містити вказівку на його вигляд і приналежність до конкретної кредитної організації (філії).
  • [3] Додаток 1 до Положення Банку Росії № 318-П.
  • [4] Згідно з Федеральним законом від 24.07.2007 № 209-ФЗ "Про розвиток малого і середнього підприємництва в Російській Федерації" під суб'єктами малого і середнього підприємництва розуміються господарюючі суб'єкти (юридичні особи та індивідуальні підприємці), які відповідно до умов, встановлених цим федеральним законом, до малих підприємств, в тому числі до мікропідприємства, і середнім підприємствам.
 
Якщо Ви помітили помилку в тексті позначте слово та натисніть Shift + Enter
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Cхожі теми

Підрозділи кредитних організацій
Документи, що регулюють діяльність організації і структурного підрозділу
ЗАХОДИ ВНУТРІШНЬОГО КОНТРОЛЮ В ДІЯЛЬНОСТІ КРЕДИТНИХ ОРГАНІЗАЦІЙ
Чи передбачені для працівників організацій, розташованих в районах Крайньої Півночі і прирівняних до них місцевостях, додаткові гарантії медичного обслуговування?
Закон місця знаходження речі (lex rei sitae)
Службові документи, що забезпечують інформаційний обмін між структурними підрозділами та організаціями
Взаємодія служби внутрішнього аудиту з іншими службами та іншими підрозділами
Управління підрозділом внутрішнього аудиту
Правове становище і організація діяльності ізоляторів тимчасового утримання підозрюваних і звинувачених органів внутрішніх справ, підрозділів охорони і конвоювання підозрюваних і обвинувачуваних
Бухгалтерія як структурний підрозділ економічного суб'єкта
 
Дисципліни
Аудит та Бухоблік
Банківська справа
БЖД
Географія
Документознавство
Екологія
Економіка
Етика та Естетика
Журналістика
Інвестування
Інформатика
Історія
Культурологія
Література
Логіка
Логістика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Педагогіка
Політологія
Політекономія
Право
Психологія
Релігієзнавство
Риторика
Соціологія
Статистика
Страхова справа
Товарознавство
Туризм
Філософія
Фінанси
Пошук