Навігація
Головна
Іноземні банки в АнгліїІноземні банки в АнгліїОперації банків в іноземній валютіІНСТИТУТ ПРЕДСТАВНИЦТВА в арбітражному процесіПРЕДСТАВНИЦТВО В СУДІУчасть іноземних кредитних організацій в капіталах російських банківКапіталістичний кредит і банки. Іноземний капітал в РосіїОПЕРАЦІЇ БАНКІВ З ІНОЗЕМНОЮ ВАЛЮТОЮОперації з готівковою іноземною валютоюПРЕДСТАВНИЦТВО В СУДІ
 
Головна arrow Банківська справа arrow Банківське право Росії
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Представництва іноземних банків

Як вже говорилося, ч. 1 ст. 2 Закону про банки передбачає, що банківська система РФ включає в себе Банк Росії, кредитні організації, а також представництва іноземних банків.

У ч. 1 ст. 52 Закону про Банк Росії визначено, що Банк Росії в установленому ним порядку здійснює акредитацію представництв іноземних кредитних організацій. І він же здійснює дії по акредитації іноземних громадян, які будуть здійснювати трудову діяльність в представництвах іноземних кредитних організацій.

Банк Росії відповідно до заявками, що надійшли дає дозволу на відкриття представництв на території РФ іноземним кредитним організаціям, функціонуючим в своїй країні не менше п'яти років і добре зарекомендували себе в банківській системі своєї країни, які мають стійке фінансове становище. Ці відомості надає контрольний орган країни місцеперебування, що передбачено в Положенні Банку Росії про представництвах іноземних кредитних організацій. Разом з тим в 2014 р були внесені зміни в ст. 22 Закону про банки, і в них, по суті, були відтворені деякі норми Положення Банку Росії про представництвах іноземних кредитних організацій, а також з'явилися нові норми в порівнянні з ч. 1 ст. 52 Закону про Банк Росії.

У ст. 22 Закону про банки, крім іншого, передбачається, що "відкриваються на території Російської Федерації представництва іноземних кредитних організацій підлягають акредитації Банком Росії у встановленому ним порядку". А цей порядок як раз і передбачено Положенням Банку Росії про представництвах іноземних кредитних організацій.

У ст. 22 Закону про банки тепер передбачається, що представництво іноземної кредитної організації вправі здійснювати діяльність на території РФ з моменту його акредитації Банком Росії. А також і те, що Банк Росії в установленому ним порядку здійснює дії, передбачені Федеральним законом "Про персональних даних", з обробки персональних даних керівника та заступника керівника представництва іноземної кредитної організації, відкритого на території РФ, і кандидатів на ці посади.

У ст. 22 Закону про банки сказано, що Банк Росії в установленому ним порядку здійснює дії по акредитації іноземних громадян, які будуть здійснювати трудову діяльність в представництві іноземної кредитної організації (далі - персональна акредитація). При цьому форми документів, що підтверджують акредитацію Банком Росії представництва іноземної кредитної організації і персональну акредитацію іноземного громадянина, а також і порядок контролю з боку Банку Росії над діяльністю представництва іноземної кредитної організації встановлюються Банком Росії. Крім того, Банк Росії у встановленому ним порядку має право надавати сприяння при оформленні документів для в'їзду на територію РФ і перебування на території РФ іноземних громадян, які є працівниками представництв іноземних кредитних організацій, членів їх сімей.

Положення Банку Росії про представництвах іноземних кредитних організацій передбачає специфіку видачі дозволів для кредитних організацій, які розташовані в офшорних зонах.

data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

Якщо надається іноземна кредитна організація знаходиться в офшорній зоні, то враховується наявність двосторонньої угоди між Банком Росії і національним (центральним) банком країни походження кредитної організації, що передбачає обмін інформацією в сфері банківського нагляду.

В цілому ж, відносно будь-якого представництва іноземної кредитної організації, при прийнятті рішення про його акредитації може враховуватися характер двосторонніх відносин між Україною та Російською Федерацією і країною походження кредитної організації.

Положенням про представництва іноземних кредитних організацій передбачається, що для відкриття такого представництва в Банк Росії повинні бути представлені певні документи.

Іноземна кредитна організація представляє письмову заяву на ім'я Голови Банку Росії. У ньому повинна бути вказана мета відкриття представництва.

До заяви на відкриття представництва додаються: а) статут іноземної кредитної організації; б) свідоцтво про реєстрацію іноземної кредитної організації або виписка з банківського реєстру; в) згода контрольного органу країни місцеперебування іноземної кредитної організації; г) довіреність кредитної організації особі, що веде переговори з питання відкриття представництва; д) біографічна довідка на главу представництва і його заступника; е) рекомендаційні листи не менше ніж від двох російських банків; ж) останній річний звіт іноземної кредитної організації; з) довідка про іноземну кредитної організації з інформацією про структуру її керівних органів; і) згода орендодавця на надання приміщення під офіс представництва (гарантійний лист або договір оренди); к) положення про представництво; л) копія платіжного доручення про переказ коштів за видачу дозволу на рахунок Банку Росії у Внешторгбанку. Документи подаються в двох примірниках. Документи іноземною мовою повинні бути перекладені на російську мову, нотаріально завірені та легалізовані консульськими установами РФ за кордоном або апостилем (для країн - учасниць Гаазької конвенції 1961 р) [1] .

data-override-format="true" data-page-url = "http://stud.com.ua">

Апостиль не проставляється на документах дипломатичних або консульських установ, на документах, які прямо стосуються митним і безпосереднім комерційним операціям, тобто на дорученнях на укладення угод, переміщення товарів через кордон, на договорах і угодах про поставки товарів і надання послуг, виконання різних робіт і розрахунків по ним і т.п. Однак апостиль повинен бути проставлений на статутах та установчих документах, на патентній та іншій документації, що виходить від органу державної влади або управління (свідоцтва про реєстрацію, ліцензії і т.п.).

Якщо Представництво відкривається не в Москві, також повинні бути листи з відповідного територіального підрозділу Банку Росії і місцевої адміністрації з їх думкою з цього питання.

Забороняється відкривати представництва на території дипломатичних установ. Всі іноземні співробітники представництва зобов'язані пройти персональну акредитацію в Банку Росії і отримати службові картки. Кандидати на посаду глави і заступника глави представництва повинні мати юридичну або економічну освіту, або досвід роботи в банківській сфері не менше двох років. Главі представництва, його заступнику забороняється одночасно працювати в російському банку, створеному за участю іноземної кредитної організації, яка відкрила вказане представництво.

Дозвіл на відкриття представництва підписується Головою Банку Росії або особою, яка його заміщає. У дозволі зазначаються: а) скорочена і повне, якщо необхідно, назву іноземної кредитної організації російською мовою; б) термін, на який видається дозвіл; в) кількість співробітників Представництва з числа іноземних громадян; г) дата видачі дозволу, номер. Дозвіл видається строком на три роки.

Чисельність іноземного персоналу представництва, як правило, не повинна перевищувати двох осіб. У разі якщо представництву потрібна більша кількість акредитованих співробітників, необхідність в цьому повинна бути обгрунтована в письмовій заяві на ім'я Голови Банку Росії, на підставі якого приймається рішення.

У видачі дозволу на відкриття (продовження дії дозволу) Представництва може бути відмовлено у випадках, якщо: а) не представлені необхідні документи; б) повідомлені відомості, що не відповідають дійсності; в) за рішенням Банку Росії. Дозвіл втрачає силу, якщо представництво практично не приступив до роботи протягом шести місяців з дати його видачі.

Представництво звітує два рази в рік про свою діяльність перед Банком Росії.

Глава представництва або його заступник своєчасно інформують Банк Росії про зміни в штаті іноземних співробітників, а також про надзвичайні події, пов'язаних з діяльністю представництва і його співробітників.

Співробітник Управління зовнішніх зв'язків Банку Росії, не рідше одного разу на рік, відвідує представництво з метою перевірки стану справ на місці. При наявності підстав, які вказують на порушення представництвом російського законодавства і діяльність, несумісну з його статусом, до таких перевірок можуть залучатися за вказівкою керівництва Банку Росії співробітники інших підрозділів Банку Росії.

Діяльність представництва припиняється:

а) після закінчення терміну, на який видано дозвіл;

б) у разі відкликання ліцензії на діяльність іноземної кредитної організації, що має представництво в Російській Федерації;

в) за рішенням іноземної кредитної організації, яка відкрила представництво;

г) у разі якщо діяльність представництва суперечить російському законодавству;

д) за рішенням Банку Росії без вказівки причини.

  • [1] Див .: Конвенція, що скасовує вимогу легалізації іноземних офіційних документів від 5 жовтня 1961 року (Гаазька конвенція, 1961 рік). Конвенція набула чинності для Російської Федерації 31 травня 1992 // Бюлетень міжнародних договорів. 1993. № 6; Вісник ВАС РФ. 1996. № 12.
 
Якщо Ви помітили помилку в тексті позначте слово та натисніть Shift + Enter
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Cхожі теми

Іноземні банки в Англії
Іноземні банки в Англії
Операції банків в іноземній валюті
ІНСТИТУТ ПРЕДСТАВНИЦТВА в арбітражному процесі
ПРЕДСТАВНИЦТВО В СУДІ
Участь іноземних кредитних організацій в капіталах російських банків
Капіталістичний кредит і банки. Іноземний капітал в Росії
ОПЕРАЦІЇ БАНКІВ З ІНОЗЕМНОЮ ВАЛЮТОЮ
Операції з готівковою іноземною валютою
ПРЕДСТАВНИЦТВО В СУДІ
 
Дисципліни
Аудит та Бухоблік
Банківська справа
БЖД
Географія
Документознавство
Екологія
Економіка
Етика та Естетика
Журналістика
Інвестування
Інформатика
Історія
Культурологія
Література
Логіка
Логістика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Педагогіка
Політологія
Політекономія
Право
Психологія
Релігієзнавство
Риторика
Соціологія
Статистика
Страхова справа
Товарознавство
Туризм
Філософія
Фінанси
Пошук