МІЖНАРОДНІ РОЗРАХУНКИ

В результаті вивчення даного розділу студент повинен: знати

  • • форми і особливості міжнародних розрахунків;
  • • принципи здійснення валютного клірингу;
  • • основи розрахунків чеками і векселями; вміти
  • • застосовувати валютні застереження при складанні міжнародних контрактів;
  • • орієнтуватися в комерційних документах, що супроводжують акредитивну угоду;
  • • розбиратися в видах банківських гарантій;
  • • вибирати оптимальні форми платежу, виходячи з конкретної угоди; володіти
  • • принципами вибору валюти ціни і валюти платежу в міжнародних контрактах;
  • • документообігом по акредитиву та інкасо.

Поняття міжнародних розрахунків

Міжнародні розрахунки - регулювання платежів за грошовими вимогами і зобов'язаннями, які виникають між юридичними особами (державами, організаціями) і громадянами різних країн на основі їх економічних, політичних і культурних відносин [1] .

Розрахунки здійснюються переважно безготівковим шляхом у формі записів на рахунках банків. Для цього на базі кореспондентських угод з іноземними банками відкриваються банківські кореспондентські рахунки: «лоро» (рахунок зарубіжних банків в національному кредитній установі) і «ностро» (рахунок даного банку в іноземному банку).

На сьогоднішній день взаємозалік операцій поступово включається в системи міжбанківських розрахунків, перетворюючи їх в гібридні. Так, система RTGS plus була утворена в 2001 р шляхом об'єднання двох німецьких клірингових систем - ELS (Europe Link System), що увійшла до складу платформи для TARGET {Trans-European Automated Real-time Gross Settlement Express Transfer System ), і EAF2 {Europe Access Frankfurt), яка забезпечувала врегулювання платежів усередині країни. В даний час ця система вважається найбільшою і технічно просунутої серед всіх європейських систем, призначених для проведення великих платежів.

Будучи однією з новітніх гібридних систем, RTGS plus здійснює переказ грошових коштів на валовій основі з використанням неттинга для економії ліквідності. У ній реалізована можливість взаємозаліку платежів, що знаходяться в черзі, з перекладами, які надходять в систему на адресу платника. На відміну від неттінговие схем, де чисте сальдо виводиться на кінець робочого дня, в системі RTGS plus врегулювання зустрічних валових платежів проводиться в режимі реального часу.

Система CHIPS (Clearing House Interbank Payment System ) була заснована в 1970 р групою великих нью-йоркських банків і працювала за принципом нетто-основі з відстроченим врегулюванням. Система призначалася для здійснення транскордонних переказів в американській валюті. Платежі, які надходили протягом дня, фіксувалися на спеціальних рахунках учасників в CHIPS, а в кінці дня проводилися дві заключні сесії з визначенням чистого сальдо за підсумками розрахунків для кожного учасника: одна - для асоційованих членів, а інша - для прямих членів системи. Підсумки відбивалися на рахунках учасників у Федеральному резервному банку Нью-Йорка.

У 2001 р CHIPS була перетворена в систему валових розрахунків у режимі реального часу з вбудованим механізмом взаємозаліку зустрічних платежів, що діють в безперервному режимі протягом операційного дня. Платіжне розпорядження про переказ коштів, що надходить в систему, потрапляє в централізовану чергу, де воно порівнюється з залишком коштів на рахунку відправника та зустрічними надходженнями на його адресу. Якщо виникає можливість оплати розпорядження, воно вивільняється з черги і погашається.

Зараховані суми відображаються на рахунках контрагентів в реальному часі і повному обсязі. В кінці дня проводиться заключний раунд розрахунків у формі багатостороннього заліку знаходяться в черзі розпоряджень, а що залишилися невиконаними розпорядження повертаються відправникам через розрахункову мережу FedWire. При цьому рахунки учасників в CHIPS обнуляються до ранку наступного дня [2] .

Зараз CHIPS обслуговує понад 95% міжнародних операцій в доларах США [3] .

  • [1] Лавру шин О. І. Гроші, кредит, банки. М .: КноРус, 2012.
  • [2] Усоскин В. М "Білоусова В. Ю. Сучасні системи міжбанківських розрахунків // Гроші і кредит. 2012. № 9. С. 24-30.
  • [3] CHIPS. Statistics. URL: http://www.chips.org/docs/ 000652.pdf
 
Переглянути оригінал
< Попер   ЗМІСТ   ОРИГІНАЛ   Наст >