Навігація
Головна
 
Головна arrow Фінанси arrow ГРОШІ, КРЕДИТ, БАНКИ
Переглянути оригінал

БАНК РОСІЇ: ЦІЛІ, ФУНКЦІЇ, ПРАВОВИЙ СТАТУС

Центральний банк - це головний банк держави, який здійснює від імені держави регулювання грошово-кредитної сфери країни і, як юридична особа, - самостійне ведення фінансово-господарської діяльності.

Процес становлення Банку Росії веде свій відлік з 1990 р Керуючись Декларацією про Державний суверенітет РРФСР, Верховна рада РРФСР 13 липня 1990 року прийняв постанову про перетворення Російського республіканського банку Держбанку СРСР в Державний банк РРФСР і підпорядковані обласним Верховній Раді РРФСР. У свою чергу 2 грудня 1990 Верховна Рада Української РСР прийняла закон № 394-1 «Про Центральний банк РРФСР (Банку Росії)» за 9 днів до прийняття Верховною Радою Української РСР закону СРСР від 11.12.1990 № 1828-1 «Про Державний банк СРСР ». Статут Банку Росії був затверджений Постановою Президії Верховної Ради Української РСР лише 24 червня 1991 р

Закон про Банку Росії визначав його як самостійну установу, яка здійснює свої витрати за рахунок власних коштів. При цьому Банк Росії оголошувався незалежним від розпорядчих і виконавчих органів влади, що не відповідає за зобов'язаннями Уряду Української РСР, крім випадків, коли він самостійно брав на себе подібні зобов'язання. В якості основних завдань Банку Росії в Законі були визначені:

  • - регулювання грошового обігу;
  • - забезпечення стійкості рубля;
  • - забезпечення єдиної федеральної грошово-кредитної політики;
  • - організація розрахунків і касового обслуговування;
  • - захист інтересів вкладників банку;
  • - нагляд за діяльністю комерційних банків та інших кредитних установ;
  • - здійснення операцій із зовнішньоекономічної діяльності.

Повноваження, покладені Верховною Радою Української РСР на Банк Росії, він виконувати в повній мірі був нс в стані, так як зазначені завдання увійшли до компетенції Державного банку СРСР. За Держбанком СРСР залишилися функції емісійного центру країни. Крім них до основних завдань Держбанку СРСР Закон про Банку СРСР визначав і завдання сприяння розвитку економіки. Подібного роду завдання відносяться до числа найважливіших і в законодавстві про Федеральну резервну систему США, про Центральний банк Німеччини і в законодавствах про центральні банки ряду інших розвинених країн світу.

Протистояння Банку Росії і Держбанку СРСР тривало аж до скасування останнього постановою Верховної Ради УРСР від 22.11.1991 № 1917-1 «Про фінансово-кредитному забезпеченні економічної реформи і реорганізації банківської системи РРФСР». Банк Росії був визнаний єдиним органом державного грошово-кредитного та валютного регулювання економіки республіки і головною метою його діяльності було визначено - «зміцнення рубля».

До 1 січня 1992 р Банку Росії було наказано прийняти в своє повне господарське відання і управління по станом на 22 листопада 1991 р матеріально-технічну базу та інші ресурси Держбанку СРСР, мережа його установ, підприємств і організацій, розташованих на території Української РСР.

Постановою Президії Верховної Ради УРСР від 20.12.1991 Держбанк СРСР був скасований. Його майно і зобов'язання перейшли до Центрального банку РРФСР.

Федеральний закон від 26.04.1995 № 65-ФЗ «Про внесення змін і доповнень до Закону Української РСР" Про Центральний банк РРФСР (Банку Росії) "» істотно змінив зміст ряду статей діючого Закону і доповнив його новими статтями (замість 39 стало 95 статей). Зміни торкнулися і функцій Банку Росії, і структури, і функцій органів управління, їх повноважень та інструментів здійснення грошово-кредитної політики. Закон встановлював особливий статус Банку Росії. Стаття 5 свідчила: федеральні органи державної влади, органи державної влади суб'єктів Російської Федерації і органи місцевого самоврядування не мають права втручатися в діяльність Банку Росії по реалізації його законодавчо закріплених функцій. Згідно ст. 6 з усіх питань, віднесених до компетенції Банку Росії, він отримав право видавати нормативні акти, обов'язкові для всіх органів державної влади, органів місцевого самоврядування, юридичних і фізичних осіб.

Закон по-новому визначав дії Банку Росії в питаннях кредитування Уряду РФ. У ст. 22 було зазначено, що Банк Росії не має права надавати кредити Уряду РФ для фінансування бюджетного дефіциту, купувати державні цінні папери при їх первинному розміщенні, за винятком тих випадків, коли це передбачено Федеральним законом про федеральний бюджет.

Прийнятий 10.07.2002 Закон про Банку Росії є новий закон. Новації торкнулися статусу, цілей діяльності та функцій Банку Росії; повноважень Національної банківської ради, Ради директорів; Голови Банку Росії; наглядових повноважень Банку Росії, його оподаткування; процесу розробки і прийняття основних напрямків грошово-кредитної політики і ряду інших аспектів діяльності ЦБ РФ.

Зміни, що відбуваються у фінансовій сфері економіки Росії, в її реальному секторі, вимагають уточнення повноважень, завдань і функцій Банку Росії, що знаходить своє відображення в періодичних внесення змін до вищезазначеного Закону.

Основними цілями діяльності Банку Росії є:

  • - захист і забезпечення стійкості рубля, в тому числі його купівельної спроможності і курсу по відношенню до іноземних валют;
  • - розвиток і зміцнення банківської системи РФ;
  • - забезпечення стабільності та розвиток національної платіжної системи;
  • - розвиток фінансового ринку РФ;
  • - забезпечення стабільності фінансового ринку РФ.

Спеціально обумовлено, що отримання прибутку не є метою діяльності Банку Росії.

Необхідно відзначити, що забезпечити стабільність рубля і стабільність функціонування фінансового ринку РФ Банк Росії самостійно не може. І стабільність рубля, і стабільність фінансового ринку в даний час багато в чому вирішуються немонетарними факторами, цілеспрямовано вплинути на які Банк Росії не в змозі.

У ст. 4 Закону про Банк Росії наведено розгорнутий перелік його функцій (повноважень і дій), які укрупнено зводяться до наступних:

  • - проведення єдиної державної грошово-кредитної політики;
  • - монопольне здійснення емісії готівки і організація їх обігу;
  • - організація платіжної системи;
  • - організація системи рефінансування;
  • - банківське регулювання і нагляд;

виконання функцій фінансового агента уряду;

- здійснення макроекономічного аналізу та прогнозування [1] .

Здійснення єдиної державної грошово-кредитної політики є однією з найважливіших функцій Банку Росії. Основними інструментами проведення грошово-кредитної політики є:

  • - процентні ставки по операціях Банку Росії. До них відносяться ставки за кредитними та депозитними операціями. Вони є орієнтиром для процентних ставок комерційних банків;
  • - нормативи обов'язкових резервів (резервні вимоги), що депонуються Банком Росії. Вони являють собою кредитні ресурси комерційних банків, які містяться на вимогу Банку Росії на відкритому в ньому переважно безпроцентному рахунку, що звужує кредитні можливості комерційних банків;
  • - операції на відкритому ринку. До них відносяться операції Банку Росії з купівлі-продажу цінних паперів для регулювання попиту і пропозиції на грошовому ринку;
  • - рефінансування кредитних організацій, яке полягає в безпосередньому кредитуванні Банком Росії кредитних організацій;
  • - валютні інтервенції. Суть цих інтервенцій полягає в купівлі-продажу Центральним банком іноземної валюти на внутрішньому валютному ринку для регулювання курсу рубля;
  • - встановлення орієнтирів зростання грошової маси за допомогою фіксації меж (нижнього, верхнього) її зміни;
  • - прямі кількісні обмеження, що представляють собою ліміти на рефінансування кредитних організацій;
  • - емісія облігацій з метою реалізації грошово-кредитної політики.

Залежно від економічної стратегії країни, комбінуючи зазначені інструменти, Банк Росії проводить політику «дорогих» або «дешевих» грошей.

Функції емісії готівки і організації їх обігу Банк Росії реалізує за допомогою випуску і вилучення готівки з обігу, а також за допомогою визначення порядку ведення касових операцій.

Банк Росії встановлює правила, стандарти, форми проведення розрахунків на території країни і здійснює нагляд в національну платіжну систему. Будучи для кредитних організацій банком останньої інстанції, Банк Росії представляє наступні види кредиту:

  • - ломбардний кредит;
  • - внутрішньоденної кредит;
  • - кредит на один робочий день (овернайт);
  • - кредити, забезпечені заставою векселів і прав вимог за кредитними договорами, на термін до 6 міс .;
  • - кредити під заставу золота.

Функції банківського регулювання і нагляду, перш за все, пов'язані:

  • - з реєстрацією та ліцензуванням кредитних організацій;
  • - проведенням інспекційних перевірок, в тому числі з оцінкою фінансової спроможності кредитних організацій;
  • - контролем за ліквідацією кредитних організацій;
  • - контролем за емісійної діяльністю кредитних організацією.

Банк Росії здійснює:

  • - валютну політику за допомогою встановлення режиму валютного курсу рубля;
  • - управління золото-валютними резервами;
  • - валютного регулювання і валютного контролю;
  • - здійснення заходів щодо протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом;
  • - за допомогою міжнародного співробітництва у валютно-кредитній сфері.

Функції фінансового агента Уряду РФ пов'язані з обслуговуванням Банком Росії державного внутрішнього боргу, рахунків бюджетів та позабюджетних фондів всіх рівнів бюджетної системи країни, а також кредитуванням Уряду РФ у разі прийняття відповідного закону про бюджет.

Функції макроекономічного аналізу та прогнозування пов'язані зі складанням платіжного балансу Росії, з прогнозуванням стану економіки країни і її окремих секторів.

Банк Росії має право здійснювати банківські операції та угоди тільки з кредитними організаціями та Урядом РФ. При цьому кредити може видавати, як правило, тільки під певне забезпечення і на строк не більше одного року. Винятки становлять кредити без застави, які Банк Росії надає в період фінансово-економічних криз.

Значні зміни відбулися в повноваженнях органів управління Банком Росії і, перш за все, у повноваженнях Національного банківського ради і Ради директорів. Національна банківська рада де-факто з дорадчого органу трансформувався в головний орган управління Банком Росії.

Чисельність Національної банківської ради становить 12 осіб: 2 члени представляють Рада Федерації з числа його членів, 3 члени - представники Державної Думи з числа депутатів, 3 члени визначаються Президентом РФ, 3 - Урядом РФ. Крім того, до складу Національної банківської ради входять голова Банку Росії. Голова Національного банківського ради обирається зі складу його членів.

Згідно ст. 13 Закону про Банк Росії, на Національна банківська рада покладаються такі функції, як:

  • 1) розгляд річного звіту Банку Росії. Раніше це було прерогативою Державної Думи;
  • 2) твердження на основі пропозиції Ради директорів на майбутній рік видатків на утримання апарату Банку Росії. Раніше це була функцією Ради директорів;
  • 3) розгляд проекту основних напрямків єдиної державної грошово-кредитної політики;
  • 4) участь Банку Росії в капіталі кредитних організацій. Раніше цю функцію виконувала Державна Дума;
  • 5) призначення головного аудитора Банку Росії і розгляд його доповідей. Колись ця функція була закріплена за Радою директорів;
  • 6) внесення в Державну Думу пропозицій про проведення Рахунковою палатою РФ перевірки фінансово-господарської діяльності Банку Росії (нова функція);
  • 7) затвердження порядку розподілу прибутку, що залишається в розпорядженні Банку Росії. Раніше ця функція ставилася до компетенції Ради директорів.

Наведені вище зміни в повноваження Національного банківського ради свідчать про те, що вузлові питання управління діяльністю Банку Росії перейшли до його Національному банківському раді, до складу якого входить лише один представник Банку Росії - його Голова. Таким чином, говорити і повної незалежності Банку Росії від представницьких і виконавчих органів влади навряд чи правомірно.

За Радою директорів Банку Росії в Законі закріплено функції але оперативному управлінню, при цьому введена його підзвітність Національному банківському раді.

Правовий статус Банку Росії [2]

Ключовим елементом правового статусу Банку Росії є принцип незалежності, який проявляється, перш за все, в тому, що Банк Росії виступає як особливий публічно-правовий інститут, що володіє винятковим правом грошової емісії та організації грошового обігу. Він не є органом державної влади, разом з тим його повноваження за своєю правовою природою належать до функцій державної влади, оскільки їх реалізація передбачає застосування заходів державного примусу. Функції та повноваження, передбачені Конституцією Російської Федерації і Законом про Банку Росії, Банк Росії здійснює незалежно від федеральних органів державної влади, органів державної влади суб'єктів Російської Федерації та органів місцевого самоврядування. Незалежність статусу Банку Росії відображена в ст. 75 Конституції Російської Федерації, а також в ст. 1,2 Закону про Банк Росії.

Статутний капітал та інше майно Банку Росії є федеральною власністю. Повноваження щодо володіння, користування і розпорядження майном Банку Росії, включаючи золотовалютні резерви Банку Росії, здійснюються самим Банком Росії. Вилучення та обтяження зобов'язаннями майна Банку Росії без його згоди не допускаються. Банк Росії має право захищати свої інтереси в судовому порядку, в тому числі в міжнародних судах, судах іноземних держав і третейських судах.

Банк Росії не відповідає за зобов'язаннями кредитних організацій, а кредитні організації не відповідають за зобов'язаннями Банку Росії, за винятком випадків, коли Банк Росії або кредитні організації беруть на себе такі зобов'язання.

  • [1] Голікова Ю. С., Хохленкова Н. А. Організація діяльності Центрального банку: підручник. М .: ИНФРА-М, 2012. С. 47-48.
  • [2] URL: www.cbr.ru
 
Переглянути оригінал
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >
 
Дисципліни
Агропромисловість
Аудит та Бухоблік
Банківська справа
БЖД
Географія
Документознавство
Екологія
Економіка
Етика та Естетика
Журналістика
Інвестування
Інформатика
Історія
Культурологія
Література
Логіка
Логістика
Маркетинг
Медицина
Нерухомість
Менеджмент
Педагогіка
Політологія
Політекономія
Право
Природознавство
Психологія
Релігієзнавство
Риторика
Соціологія
Статистика
Техніка
Страхова справа
Товарознавство
Туризм
Філософія
Фінанси
Пошук