Кадри банку

За оцінкою вітчизняних і зарубіжних дослідників, кадри банку є найважливішим внутрішнім джерелом ризику. При цьому в першу чергу маються на увазі ризики, пов'язані з прийняттям персоналом помилкових рішень. Однак не виключаються й загрози, пов'язані з протиправною поведінкою персоналу. Останні з точки зору їх виявлення та попередження мають істотні відмінності за своєю внутрішньою структурою. Інтенсивність, види і цілі можливих злочинних посягань на особовий склад банку залежать від функціональних обов'язків та повноважень кожного конкретного співробітника.

Самостійним напрямком вивчення є такий вид загроз безпеці кадрам банку, як примус співробітників до вчинення дій, що суперечать інтересам банку (чи втягнення їх у злочинну діяльність), а також впровадження в кадровий склад представників кримінальних і інших ворожих банку організацій.

Вивчення проблеми кадрів банку з погляду забезпечення безпеки виявляє пряму залежність цього елемента (як і інших елементів системи безпеки) від порядку функціонування банку і його приватного напрямки - порядку кадрового забезпечення.

Об'єктами злочинних посягань на кадри банку є конкретні співробітники банку і встановлений внутрішніми нормативними документами порядок прийому працівників на роботу і виконання ними трудових обов'язків.

Нематеріальні блага банку

Відповідно до цивільного законодавства нематеріальні блага відносяться до одного з видів об'єктів цивільних прав (ст. 128 ЦК України). Цивільний кодекс не дає вичерпного переліку видів нематеріальних благ. Їх найбільш повний систематизований перелік міститься в ст. 150 ГК РФ, присвяченій порядку здійснення і захисту нематеріальних прав особистості. Право на такий захист законодавство РФ визнає і за юридичними особами. Відповідно сп.7 [1] ст. 152 ГК РФ правила про захист ділової репутації громадянина відповідно застосовуються і до захисту ділової репутації юридичної особи. Найбільш повний систематизований перелік нематеріальних благ юридичної особи міститься в додатку до наказу Мінфіну Росії від 27.12.2007 № 153н "Про затвердження Положення з бухгалтерського обліку" Облік нематеріальних активів "(ПБУ 14/2007)".

Найчастіше об'єктом протиправних посягань на нематеріальні блага банку є його ділова репутація та ділові зв'язки. Як і інші види об'єктів цивільних прав, нематеріальні блага захищаються законодавством Росії, в першу чергу нормами ЦК РФ. Крім того, протиправні посягання на ділову репутацію та ділові зв'язки банку у відповідних випадках кваліфікуються як злочини, передбачені ст. 128.1 КК РФ ("Наклеп").

Ситуація посягання на ділову репутацію у формі наклепу на керівників банку наведена нижче.

Зазіхання на ділову репутацію керівників банку (або іншої організації) характерні для випадків планованого недружнього поглинання. У таких випадках поширені заздалегідь компрометуючі відомості є зручним приводом для заміни колишнього керівництва відразу ж після переходу організації до нових власників.

Порочать ділову репутацію є, зокрема, відомості про нібито порушення чинного законодавства чи моральних принципів, стандартів професійної діяльності, про прорахунки або порушення у сфері виробничо-господарської діяльності, які применшують ділову репутацію юридичної особи [2].[2]

Основні поняття та визначення

Вимоги забезпечення безпеки банку - система умов, заборон, обмежень та інших обов'язкових вимог, що містяться у федеральних законах та інших нормативних правових актах, а також у нормативних технічних документах, внутрішніх (локальних) нормативних актах банку, дотримання яких покликане забезпечити безпеку банківської діяльності.

Об'єкт протиправного посягання - майно банку і прирівняні до нього об'єкти цивільних прав незалежно від виду та призначення забезпечення, нематеріальні активи, керівництво та персонал банку, а також система створення і функціонування банку, банківські технології та засоби їх технічного забезпечення.

Модель банку як об'єкта протиправних посягань - ідеальне відображення реально існуючого об'єкта потенційної небезпеки.

Майно банку - готівкові та безготівкові гроші (національна валюта), валютні цінності та цінні папери (власні та залучені кошти; майнові права на об'єкти банківської діяльності (предмети застави тощо), а також будівлі, обладнання та інвентар.

Інфраструктура банку - сукупність елементів майнового, правового, організаційного характеру і стійких зв'язків між ними, що забезпечують порядок створення та стабільного функціонування банку.

Банківська технологія - упорядкована сукупність функціонально та інформаційно взаємопов'язаних операцій, дій, робіт і процедур, забезпечених необхідними ресурсами (фінансовими, матеріальними, технічними, тимчасовими, інформаційними, програмно-математичними, кадровими тощо), реалізованих технічними та людино-машинними системами і спрямованих на досягнення ефективності банківських операцій [3].[3]

Банківська операція - складова частина банківської технології; регулярні дії, що виконуються банком згідно з його статусом для отримання прибутку.

Банківські угоди - операції банку, що здійснюються відповідно до ліцензії Банку Росії, а також інші дії банта, для здійснення яких ліцензія не потрібна, виконувані ним в рамках законодавства для отримання прибутку.

  • [1] Див. відповідно п. 8 ст. 152 ГК РФ в ред. проекту № 47538-6 Федерального закону "Про внесення змін до частини першу, другу, третю і четверту Цивільного кодексу Російської Федерації, а також в окремі законодавчі акти Російської Федерації". - Прим. ред.
  • [2] Див .; постанову Пленуму Верховного Суду РФ від 24.02.2005 № 3 "Про судову практику у справах про захист честі і гідності громадян, а також ділової репутації громадян та юридичних осіб".
  • [3] ГОСТ Р 8.561-95 "Державний стандарт РФ. Державна система забезпечення єдності вимірювань. Метрологічне забезпечення банківських технологій": прийнятий і введений в дію постановою Держстандарту Росії від 29.08.1995 № 451.
 
< Попер   ЗМІСТ   Наст >