Характеристика суб'єктів незаконного отримання або використання відомостей, що становлять банківську таємницю

Названі суб'єкти представлені основними групами, в які входять:

  • а) кримінальні елементи, що збирають (одержують) відомості обмеженого доступу з метою підготовки до розкрадання грошових коштів та іншого майна банку (ці особи брали участь у 55% випадків злочинних посягань, вивчених в ході проведеного авторами дослідження);
  • б) особи з числа персоналу банків, що збирають, розголошують і використовують банківську таємницю з метою розкрадання грошових коштів банку (вони брали участь у 40% випадків вивчених злочинних посягань на інформацію);
  • в) особи, які займаються збиранням відомостей, що становлять банківську таємницю, з метою їх продажу, - так звані інформаційні брокери, у тому числі службовці державних організацій, які отримали доступ до банківської таємниці у зв'язку з виконанням службових обов'язків (такі особи брали участь у 5% випадків вивчених злочинних посягань).

Приклад. Так, службою безпеки однієї з інспекцій ФНС Росії по м Москві було встановлено, що службовець інспекції, державний податковий інспектор Л., розташовуючи по службі доступом до баз даних, з квітня по травень 2011 р з корисливих мотивів зібрав відомості, що становлять податкову, комерційну та банківську таємницю, щодо 306 комерційних організацій, які перебувають на обліку в інспекції. Цю інформацію Л. скопіював на флеш-накопичувач і передав третім особам. Матеріали службового розслідування були направлені до правоохоронних органів. У липні 2012 р Л. був засуджений за скоєння злочинів, передбачених ч. 1 і 2 ст. 183 КК РФ [1].[1]

Способи незаконного отримання та використання відомостей, що становлять банківську таємницю

Основними способами незаконного отримання відомостей, що становлять банківську таємницю, є:

  • а) збір (і використання) відомостей особами з числа персоналу банку, офіційно допущеними до роботи з інформацією обмеженого доступу;
  • б) отримання інформації від навмисне розголошувати її обізнаних осіб з числа персоналу банку або іншої організації. Вище нами вже був описаний випадок розголошення співробітниками банку членам ОЗУ за плату відомостей про реквізити і стан рахунку організації. Отримані зазначеним способом відомості використовувалися для виготовлення підроблених довіреностей, але яким учасники ОЗГ викрали більше 10 млн руб .;
  • в) отримання відомостей, що становлять банківську таємницю, шляхом замаскованого опитування обізнаної особи (у тому числі клієнта банку);
  • г) отримання відомостей, що становлять банківську таємницю, від обізнаної особи (у тому числі клієнта банку) шляхом підкупу, відкритих погроз і застосування насильства. Правоохоронній практиці відомі факти застосування насильства до власникам банківських карток з метою отримання становить банківську таємницю інформації про РIN-кодах. Злочинці вибирали жертву за ознакою забезпеченості (на виході з вагона "СВ" фірмового поїзда), захоплювали потерпілого у відокремленому місці, заволодівали наявними у нього банківськими картами PIN та кодами (під тортурами), знімали з рахунку грошові кошти і залишали жертву, скуту наручниками ;
  • д) отримання інформації обмеженого доступу шляхом перехоплення із застосуванням технічних засобів (мікровідеокамер, скімера та інших спеціальних пристосувань). У числі порівняно нових способів застосовувалося зараження банкоматів шкідливою програмою, впровадженої через USB-порт з попередніми фізичним доступом в комп'ютерний відсік апарату. Програма давала команду на збір становить банківську таємницю інформації про номери рахунків, карт і коди доступу до управління рахунком. Названі відомості видавалися у вигляді роздруківки по команді злочинців;
  • е) одержання охоронюваних законом відомостей в результаті неправомірного доступу до комп'ютерної інформації, тобто до інформації, що міститься в засобах обчислювальної техніки та електронних банках даних.

  • [1] Див .: Інформаційний лист ФНС Росії від 19.09.2012 № ПА-4-415595 "Про забезпечення безпеки інформації".
 
< Попер   ЗМІСТ   Наст >