Навігація
Головна
 
Головна arrow Банківська справа arrow Безпека банківської діяльності

Кількісні показники використання відомостей обмеженого доступу

Показники інтенсивності використання відомостей обмеженого доступу в різних сферах банківської діяльності мають помітні відмінності. Використання банківської таємниці є досить поширеним (а в ряді випадків обов'язковим) елементом механізму розкрадань, що вчиняються у сфері РКО. Це визначається особливостями підготовки та вчинення таких злочинів. Згідно з отриманими даними, незаконно добуті відомості, що становлять банківську таємницю, використовувалися у зазначеній сфері в 66% випадків злочинних посягань. У 29% випадків злочинці заволоділи банківською таємницею шляхом неправомірного доступу до комп'ютерної інформації. При цьому незаконне збирання та використання інформації обмеженого доступу в 42% випадків відбувалися у складі ОЗГ.

Відносно високі показники зазіхань на інформацію обмеженого доступу, вчинених у співучасті, обумовлені тим, що підготовка та вчинення розкрадань у сфері РКО включають в себе систему специфічних дій, потребують пізнань і навичок у різних галузях діяльності (банківських технологій, інформатики та ін.), А отже, участі кількох осіб з розподілом між ними функцій, в тому числі функції збору охороняється інформації.

У сфері кредитування незаконно отримані відомості, що становлять банківську таємницю, використовуються злочинцями значно рідше - в 3% випадків. Це пояснюється специфікою механізму кредитного шахрайства, для здійснення якого потреба у використанні відомостей обмеженого доступу в більшості випадків відсутня.

Незаконно отримані персональні дані використовувалися для вчинення злочинів:

  • - У сфері РКО - в 15% випадків (як правило, для відкриття карткових рахунків на чуже ім'я, виготовлення підроблених заяв про виплати по рахунку та ін.);
  • - У сфері кредитування - в 4,6% випадків (найчастіше для виготовлення підроблених документів на отримання персональних кредитів).

Зміст охороняється законом інформації, використаної в цілях підготовки до скоєння злочинів

Типовим об'єктом незаконного отримання та використання в цілях підготовки до вчинення злочинів у банківській сфері є інформація наступного змісту:

  • - Відомості про рахунки юридичних осіб (реквізити, відділення банку, операції по рахунку, залишок грошових коштів на рахунку);
  • - Відомості про рахунки вкладників (реквізити, відділення банку, операції по рахунку, залишок грошових коштів на рахунку);
  • - Інформація про "нерухомих рахунках" (рахунках, операції по яких не провадилися протягом тривалого часу);
  • - Інформація про рахунки померлих вкладників.

Зазначена інформація використовується для виготовлення фіктивних судових рішень та виконавчих листів про списання грошових коштів з рахунків юридичних осіб; підроблених довіреностей на право розпорядження рахунком та одержання грошових коштів з рахунків юридичних і фізичних осіб; підроблених документів про право спадкування грошових коштів померлих або виїхали за кордон вкладників.

Приклад. У 2009 р, використовуючи інформацію, розголошення співучасниками з числа працівників банку, учасники ОЗГ викрали з рахунків клієнтів ряду банків Санкт-Петербурга за підробленими судовими рішеннями і виконавчими листами близько 14 млн руб. В іншому випадку сума грошових коштів, викрадених ОПГ з рахунку фізичної особи з використанням підробленої довіреності, склала більше 45 млн руб. Для виготовлення довіреності також використовувалися містять банківську таємницю відомості, розголошені співробітниками банку.

 
Якщо Ви помітили помилку в тексті позначте слово та натисніть Shift + Enter
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >
 
Дисципліни
Агропромисловість
Аудит та Бухоблік
Банківська справа
БЖД
Географія
Документознавство
Екологія
Економіка
Етика та Естетика
Журналістика
Інвестування
Інформатика
Історія
Культурологія
Література
Логіка
Логістика
Маркетинг
Медицина
Нерухомість
Менеджмент
Педагогіка
Політологія
Політекономія
Право
Природознавство
Психологія
Релігієзнавство
Риторика
Соціологія
Статистика
Техніка
Страхова справа
Товарознавство
Туризм
Філософія
Фінанси
Пошук