Грошові кризи та грошові реформи

Грошові системи формуються, розвиваються, вступають в смугу структурних криз, реформуються і змінюються нової, відповідної сформованої ринкової ситуації грошовою системою. Таким чином, фінансові кризи об'єктивно являють собою основний фактор зміни грошових систем. Слід розрізняти спеціальні, локальні і циклічні фінансові кризи. Якщо спеціальні та локальні кризи вимагають лише часткового перетворення грошової системи, то циклічні кризи можуть перерости в структурні і вимагати зміни грошової системи. Саме так срібний монометалізм був змінений біметалізм; біметалізм - золотий монометалізм; золотий монометалізм - його урізаними формами: золотодевизном і золотослітковий стандартами, а потім системою поводження нерозмінних знаків вартості.

Циклічні фінансові кризи виникають і розвиваються на тлі криз надвиробництва. "Перерви" у процесі розширеного відтворення і порушення нормального кругообігу капіталу призводять до грошового голоду, загальної неплатоспроможності, нестачі готівки, появі лажа на готівкові гроші, тобто підвищеної оцінці їх порівняно навіть з такими кредитними знаряддями звернення, як чеки та пластикові карти, загальної гонитві за золотом. У ході послідовної зміни етапів економічного циклу під час промислового підйому, коли товари легко реалізуються, товарне звернення обслуговується переважно кредитними знаряддями звернення; в цей час кредит, за словами К. Маркса, "... витісняє гроші і узурпує їх місце". Навпаки, при різкому звуженні кредиту, викликаному циклічним кризою перевиробництва, "... все реальне багатство має бути дійсно і негайно перетворено в гроші, в золото - вимога божевільне, проте неминуче виростає із самої системи" [1].[1]

Потреба саме в золоті, яка проявилася навіть у ході першого глобальної фінансової кризи, що почалася в 2008 р, в значній мірі пов'язана з кризою світового фінансового ринку, який зумовив підвищений попит на золото як символ світових грошей і світового багатства. Надзвичайний попит на золото викликане недовірою до всіх форм знаків вартості. Під час фінансових криз послаблюються позиції емісійних банків, тому що внаслідок пасивності національного платіжного балансу золоті резерви центральних банків скорочуються, що обмежує можливості емісії.

В епоху золотого стандарту скорочення золотого запасу центральних банків ставало причиною звуження золотий бази банкнотного обігу, що при відомих умовах призводило до припинення розміну банкнот на золото, тобто до краху системи золотого стандарту. Але очевидно, що не всякий циклічний грошовий криза стає структурним, тобто призводить до зміни національних та міжнародної грошових систем. Грошовий криза переростає у валютний тільки в умовах всеосяжність та виключної глибини циклічного грошового кризи. З усіх циклічних грошових криз лише три перетворилися на міжнародні валютні і призвели до зміни не тільки національних грошових систем, а й міжнародної валютної системи. У результаті кризи 1929-1933 рр. стався крах золотого стандарту в національних грошових системах, і в 1944 р в Бреттон-Вудсі була встановлена нова міжнародна валютна система - золотодевізний стандарт.

У 1972-1976 рр. світової циклічна криза також став структурним грошовим і валютним: у 1976 р в Кінгстоні, на Ямайці, була скасована система золотодевізного стандарту і введена міжнародна валютна система доларового стандарту. У XXI ст., В 2008 р, розпочався перший глобальна фінансово-економічна криза, що включив в себе і грошовий, і валютний. Знову постало питання про валютне перебудові глобального фінансового ринку.

Спеціальні і локальні (країнові і регіональні) грошові кризи зазвичай регулюються проведенням грошових реформ.

  • [1] Маркс К. Капітал. М .: Политиздат, 1978. Т. III. Ч. 2. С. 121.
 
< Попер   ЗМІСТ   Наст >