Реєстрація та ліцензування банку: нормативні вимоги та процедури

Документи, необхідні для реєстрації та отримання ліцензії

Перелік таких документів міститься в ст. 14 Закону про банки і включає в себе:

  • • заяву встановленої форми на ім'я керівника Банку Росії з клопотанням про реєстрацію та видачу банківської ліцензії, із зазначенням адреси постійно діючого виконавчого органу організації;
  • • оригінал або нотаріально засвідчена копія установчого договору (коли його підписання передбачено в Законі). Даний пункт був виключений в серпні 2009 р з чинної тоді Інструкції ЦБ РФ № 109-І (замість якої тепер застосовується Інструкція ЦБ РФ № 135). Тим самим між Законом і Інструкцією виникло певне протиріччя. Звісно ж, що пункт цей не потрібен і в Законі.
  • • статут, затверджений загальними зборами засновників (оригінал або нотаріально засвідчена копія);
  • • бізнес-план, затверджений зборами засновників;
  • • протокол зборів засновників, що включає в тому числі рішення про обрання членів ради (ради директорів) банку;
  • • документи про сплату державного мита за майбутню реєстрацію банку (відповідно до частини 1 ст. 333.33 Податкового кодексу РФ - в розмірі 2 тис. Руб.) І ліцензійного збору за розгляд питання про видачу ліцензії (в розмірі 0,1% заявленого КК КО , але не більше 80 тис. руб.);
  • • копії документів про державну реєстрацію засновників - юридичних осіб, аудиторські висновки про достовірність їх фінансової звітності, а також довідки з органів податкової служби про виконання засновниками - юридичними особами зобов'язань перед бюджетами за останні 3 роки;
  • • документи, що підтверджують джерела походження коштів, внесених в статутний капітал банку засновниками - фізичними особами. В Інструкції ЦБ РФ № 135 даний пункт не згадується;
  • • заповнені анкети кандидатів на посади керівника, головного бухгалтера та заступників головного бухгалтера банку, а також філії банку.

Крім документів, передбачених в даній Інструкції, КО при реєстрації повинна представляти також заяву про взяття на облік в податковому органі (лист ЦБ РФ від 29.04.2003 № 66-Т).

Перераховані та деякі інші документи (про них див. Нижче) повинні бути подані в ТУ ЦБ за місцем передбачуваного знаходження банку на ім'я керівника ТУ. Термін подачі документів в Законі не встановлено, але Інструкція ЦБ РФ № 135 (п. 3.3) вимагає, щоб це було зроблено протягом місяця з моменту підписання засновниками установчого договору та затвердження проекту статуту.

Крім того, відповідно до Інструкції засновники повинні представити:

  • • документи, що підтверджують право власності (право оренди, суборенди) хоча б одного із засновників на завершене будівництвом будівлю (приміщення), в якому буде розташовуватися банк, або зобов'язання про надання його в оренду (суборенду, безоплатне користування) в разі реєстрації банку (мається на увазі варіант, коли такий будинок не вноситься в статутний капітал банку);
  • • повідомлення в письмовій формі, що містить перелік членів ради директорів (наглядової ради) банку і інформацію про відсутність підстав, що перешкоджають обранню даних осіб до складу ради директорів (наглядової ради) банку.

Інструкція ЦБ РФ № 135 наказує, щоб засновники банку крім усього перерахованого представили ще цілий ряд документів (див. Підп. 3.1.6, 3.1.9-3.1.13). Можна навіть не задаватися риторичним питанням щодо того, чи не занадто багато паперів виходить.

 
< Попер   ЗМІСТ   Наст >