Порядок реєстрації

У Законі про банки порядок реєстрації новостворюваного банку прописаний досить лаконічно. Фактично тут (ст. 15) міститься лише дві норми, друга з яких істотна:

  • • ТУ ЦБ РФ, отримавши від засновників всі документи, необхідні для реєстрації та ліцензування нового банку, має видати їм довідку про те, що документи прийняті;
  • • Банк Росії повинен прийняти рішення про реєстрацію нового банку і видачу йому ліцензії у термін, що не перевищує 6 місяців. Здається, що термін цей явно завеликий, особливо в нинішніх умовах, коли нові банки засновуються вкрай рідко.

Більш детально порядок реєстрації викладено в гл. 6 Інструкції ЦБ РФ № 135. Тут звертають на себе увагу такі пункти:

  • • термін розгляду документів в ТУ Банку Росії не повинен перевищувати 3 місяців з дати їх надходження;
  • • якщо до представлених документів є зауваження, а також якщо комплект документів неповний, то вони повертаються засновникам з письмовим висновком. Виправлені і повторно подані документи вважаються знову які надійшли (така, на жаль, бюрократична традиція);
  • • при відсутності зауважень ТУ направляє до центрального апарату Банку Росії свій позитивний висновок, який має містити повну інформацію, на підставі якої був зроблений висновок про можливість реєстрації банку і видачу йому ліцензії. До вказаного висновку додається більш ніж солідний пакет справжніх документів, представлених засновниками (див. П. 6.11 Інструкції);
  • • в центральному апараті Банку Росії розглядають отримані документи (в терміни, що не перевищують 6 місяців з моменту надходження документів в ТУ ЦБ РФ) і приймають рішення про можливість реєстрації банку.

Банк підлягає реєстрації відповідно до Федерального закону від 08.08.2001 № 129-ФЗ "Про державну реєстрацію юридичних осіб та індивідуальних підприємців" (далі - Закон про реєстрацію) з урахуванням спеціального порядку реєстрації КО, встановленого в Законі про банки. Практично це означає наступне.

Відповідно до Закону про реєстрацію реєстрація юридичних осіб покладено на уповноважений державний орган виконавчої влади, який веде всі відповідні реєстри - Федеральну податкову службу (далі - ФНС). Новостворюваний банк подає всі необхідні для реєстрації документи в територіальні установи Банку Росії (далі - ТУ ЦБ РФ), який, не знайшовши причин для відмови, приймає рішення про його реєстрацію. У цьому випадку він повинен направити в ФНС відомості та документи, необхідні для ведення даними органом Єдиного державного реєстру юридичних осіб. При цьому взаємодія Банку Росії із зазначеним органом з усіх питань реєстрації КО від їх виникнення до ліквідації здійснюється в порядку, погодженому цими двома органами.

На підставі зазначеного рішення Банку Росії і представлених їм відомостей і документів уповноважений орган у строк не більше п'яти робочих днів вносить до Єдиного державного реєстру юридичних осіб відповідний запис про новий юридичну особу і не пізніше наступного робочого дня повідомляє про це в Банк Росії. Отримавши таке повідомлення, Центральний банк вносить відповідний запис до Книги державної реєстрації КО, яку він як і раніше веде сам, не пізніше трьох робочих днів повідомляє про це засновників банку, тобто видає їм документ, що підтверджує факт внесення запису про банк до Єдиного державного реєстру юридичних осіб (далі - ЕГРЮЛ), і пропонує їм у місячний термін сплатити 100% оголошеного банком КК.

Після цього Банк Росії підписує свідоцтво про реєстрацію банку. Далі відповідний департамент ЦБ РФ не пізніше наступного робочого дня:

  • • ставить на титульному аркуші кожного примірника установчих документів штамп з датою реєстрації банку і його реєстраційним номером;
  • • спрямовує до відповідного своє ТУ по два примірники свідоцтва про реєстрацію банку та його установчих документів. В результаті нова юридична особа отримує два реєстраційних номери: основний державний (в уповноваженому органі, що реєструє) і порядковий (в Банку Росії), хоча сенсу в цьому явно небагато.

З моменту державної реєстрації банк набуває статусу юридичної особи. Права проводити банківські операції у нього поки немає.

У свою чергу ТУ ЦБ РФ:

  • • спрямовує засновникам повідомлення про що відбулася реєстрації, в якому вказує також реквізити кореспондентського рахунку, що відкривається в РКЦ Банку Росії для оплати тепер уже всіх 100% оголошеного статутний капітал банку. Відповідно до ст. 15 Закону про банки така оплата повинна бути завершена в місячний термін з моменту отримання повідомлення. Несплата або неповна оплата КК у встановлений термін є підставою для анулювання рішення про реєстрацію банку;
  • • вносить відомості про реєстрацію нового банку до реєстру кредитних організацій, розташованих на підвідомчій йому території;
  • • видає 1 примірник анкет кандидатів на посади керівників виконавчих органів і головного бухгалтера банку з відміткою про погодження, свідоцтва про державну реєстрацію банку та 1 примірник його установчого документа (статуту) голові ради або іншій уповноваженій особі банку, письмово підтверджує отримання зазначених документів.

Після цього в банку можуть пройти призначення узгоджених кандидатів на посади керівників та головного бухгалтера, про що банк повинен протягом 3 робочих днів письмово повідомити ТУ ЦБ (необхідно вказати номер і дату рішення уповноваженого органу управління банку про призначення зазначених осіб на посади і докласти до повідомлення завірену копію такого рішення).

ТУ ЦБ РФ на наступний день після отримання від банку зазначеного повідомлення направляє: повідомлення підвідомчому РКЦ про можливість прийняти картки із зразками підписів керівників і головного бухгалтера нового банку; повідомлення в центральний апарат Банку Росії про який відбувся призначення раніше узгоджених кандидатів на посади керівників та головного бухгалтера банку.

У Законі про банки (ст. 16) допускаються тільки такі підстави, за якими створюється банку може бути відмовлено в реєстрації і відповідно видачу ліцензії :

  • - Невідповідність пропонованих кандидатів на посади керівників виконавчих органів і (або) головного бухгалтера кваліфікаційним вимогам;
  • - Незадовільний фінансовий стан засновників або невиконання ними своїх зобов'язань перед бюджетами за останні 3 роки;
  • - Невідповідність документів, поданих для реєстрації та отримання ліцензії, вимогам законів та прийнятих відповідно до них нормативних актів ЦБ РФ. Хоча в цьому випадку було б вірніше просто повернути документи на доопрацювання;
  • • невідповідність ділової репутації "кандидатів на посади членів ради" кваліфікаційним вимогам, встановленим в федеральних законах і прийнятих відповідно до них нормативних актах Банку Росії, наявність у них судимості за вчинення злочину в сфері економіки. Про спірність даної норми вже говорилося раніше.

Рішення відмовити в реєстрації і відповідно видати ліцензію повідомляється засновникам в письмовій формі і повинно бути мотивовано.

 
< Попер   ЗМІСТ   Наст >