Положення про відповідальність

З Кодексу РФ про адміністративні правопорушення Ст. 14.12. Фіктивне або навмисне банкрутство

1. Фіктивне банкрутство, тобто завідомо неправдиве публічне оголошення керівником чи учасником юридичної особи про неспроможність даної юридичної особи, якщо така дія не містить кримінально караного діяння, -

тягне за собою накладення адміністративного штрафу на посадових осіб в розмірі від 5 тис. до 10 тис. руб. або дискваліфікацію терміном від 6 місяців до 3 років.

2. Навмисне банкрутство, тобто вчинення керівником або учасником юридичної особи дій (бездіяльність), які спричиняють нездатність юридичної особи в повному обсязі задовольнити грошові вимоги кредиторів та (або) виконати обов'язкові платежі, якщо ці дії (бездіяльність) не містять кримінально караних діянь, -

тягне за собою накладення адміністративного штрафу на посадових осіб в розмірі від 5 тис. до 10 тис. руб. або дискваліфікацію терміном від 1 року до 3 років.

Ст. 14.13. Неправомірні дії при банкрутстві

1. Приховування майна, майнових прав або майнових обов'язків, відомостей про майно, про його розмір, місцезнаходження або іншої інформації про майно, майнові права або майнових обов'язки, передача майна у владе

ня іншим особам, відчуження або знищення майна, а так само приховування, знищення, фальсифікація бухгалтерських і інших облікових документів, що відображають економічну діяльність юридичної особи, якщо ці дії вчинені при наявності ознак банкрутства і не містять кримінально караних діянь, - тягнуть за собою накладення адміністративного штрафу на посадових осіб в розмірі від 5 тис. до 10 тис. руб. або дискваліфікацію терміном від 6 місяців до 3 років.

2. Неправомірне задоволення майнових вимог окремих кредиторів за рахунок майна боржника - юридичної особи керівником юридичної особи або його учасником свідомо на шкоду іншим кредиторам, а так само прийняття такого задоволення кредиторами, знаючими про відданому їм перевагу на шкоду іншим кредиторам, якщо ці дії вчинені при наявності ознак банкрутства і не містять кримінально караних діянь, -

тягнуть за собою накладення адміністративного штрафу на посадових осіб в розмірі від 5 тис. до 10 тис. руб. або дискваліфікацію терміном від 6 місяців до 3 років.

3. Невиконання арбітражним керуючим або керівником ВА кредитної або іншої фінансової організації обов'язків, встановлених в законодавстві про неспроможність (банкрутство), якщо така дія (бездіяльність) не містить кримінально караного діяння, -

тягне за собою накладення адміністративного штрафу на арбітражного керуючого або керівника ВА кредитної або іншої фінансової організації в розмірі від 2,5 тис. до 5 тис. руб. або дискваліфікацію терміном від 6 місяців до 3 років.

4. Незаконне перешкоджання діяльності арбітражного керуючого або тимчасової адміністрації кредитної або іншої фінансової організації, в тому числі ухилення або відмову від передачі арбітражному керуючому або тимчасової адміністрації КО документів, необхідних для виконання покладених на них обов'язків, або майна, що належить юридичній особі, в тому числі кредитної або іншої фінансової організації, у випадках, коли функції керівника юридичної особи, в тому числі КО чи іншої фінансової організації, покладені відповідно на арбітражного керуючого або керівника ВА КО чи іншої фінансової організації, якщо ці дії (бездіяльність) не містять кримінально караних діянь, -

тягне за собою накладення адміністративного штрафу на посадових осіб в розмірі від 40 тис. до 50 тис. руб. або дискваліфікацію терміном від 6 місяців до 1 року.

5. Невиконання керівником юридичної особи обов'язки подати заяву про визнання юридичної особи банкрутом до арбітражного суду у випадках, передбачених в законодавстві про неспроможність (банкрутство), -

тягне за собою накладення адміністративного штрафу на посадових осіб в розмірі від 5 тис. до 10 тис. руб. або дискваліфікацію терміном від 6 місяців до 2 років.

Ст. 14.14. Перешкоджання посадовими особами кредитної або іншої фінансової організації здійснення функцій тимчасової адміністрації

Перешкоджання посадовими особами кредитної або іншої фінансової організації здійснення функцій ВА - тягне за собою накладення адміністративного штрафу в розмірі від 2 тис. До 3 тис. Руб.

З Кримінального кодексу РФ Ст. 195. Неправомірні дії при банкрутстві

  • 1. Приховування майна, майнових прав або майнових обов'язків, відомостей про майно, про його розмір, місцезнаходження або іншої інформації про майно, майнові права або майнових обов'язки, передача майна у володіння іншим особам, відчуження або знищення майна, а так само приховування, знищення, фальсифікація бухгалтерських і інших облікових документів, що відображають економічну діяльність юридичної особи, якщо ці дії вчинені при наявності ознак банкрутства і завдали великих збитків, - караються штрафом у розмірі від 100 тис. до 500 тис. руб. або в розмірі заробітної плати або іншого доходу засудженого за період від 1 року до 3 років, або обмеженням волі на строк до 2 років, або примусовими роботами на строк до 3 років, або арештом на строк до 6 місяців, або позбавленням волі на строк до 3 років зі штрафом у розмірі до 200 тис. руб. або в розмірі заробітної плати або іншого доходу засудженого за період до 18 місяців або без такого.
  • 2. Неправомірне задоволення майнових вимог окремих кредиторів за рахунок майна боржника - юридичної особи керівником юридичної особи або його учасником свідомо на шкоду іншим кредиторам, якщо ця дія скоєно при наявності ознак банкрутства і завдало великої шкоди, - карається штрафом в розмірі до 300 тис. Руб . або в розмірі заробітної плати або іншого доходу засудженого за період до 2 років, або обмеженням волі на строк до 1 року, або примусовими роботами на строк до 1 року, або арештом на строк до 4 місяців, або позбавленням волі на строк до 1 року з штрафом у розмірі до 80 тис. руб. або в розмірі заробітної плати або іншого доходу засудженого за період до 6 місяців або без такого.
  • 3. Незаконне перешкоджання діяльності арбітражного керуючого або тимчасової адміністрації кредитної або іншої фінансової організації, в тому числі ухилення або відмову від передачі арбітражному керуючому або тимчасової адміністрації кредитної або іншої фінансової організації документів, необхідних для виконання покладених на них обов'язків, або майна, що належить юридичній особі , в тому числі кредитної або іншої фінансової організації, у випадках, коли функції керівника юридичної особи, в тому числі кредитної або іншої фінансової організації, покладені відповідно на арбітражного керуючого або керівника ПЛ кредитної або іншої фінансової організації, якщо ці дії (бездіяльність) завдали великої збиток, - карається штрафом в розмірі до 200 тис. руб. або в розмірі заробітної плати або іншого доходу засудженого за період до 18 місяців, або обов'язковими роботами на строк до 480 годин, або виправними роботами на строк до 2 років, або примусовими роботами на строк до 3 років, або арештом на строк до 6 місяців, або позбавленням волі на строк до 3 років.

Ст. 196. Навмисне банкрутство

Навмисне банкрутство, тобто вчинення керівником або учасником юридичної особи дій (бездіяльності), які спричиняють нездатність юридичної особи в повному обсязі задовольнити грошові вимоги кредиторів та (або) виконати обов'язок виконання обов'язкових платежів, якщо ці дії (бездіяльність) завдали великих збитків, - карається штрафом в розмірі від 200 тис. до 500 тис. руб. або в розмірі заробітної плати або іншого доходу засудженого за період від 1 року до 3 років, або примусовими роботами на строк до 5 років, або позбавленням волі на строк до 6 років зі штрафом у розмірі до 200 тис. руб. або в розмірі заробітної плати або іншого доходу засудженого за період до 18 місяців або без такого.

Ст. 197. Фіктивне банкрутство

Фіктивне банкрутство, тобто завідомо неправдиве публічне оголошення керівником чи учасником юридичної особи про неспроможність даної юридичної особи, якщо це діяння зашкодило великий збитки, - карається штрафом в розмірі від 100 тис. до 300 тис. руб. або в розмірі заробітної плати або іншого доходу засудженого за період від 1 року до 2 років, або примусовими роботами на строк до 5 років, або позбавленням волі на строк до 6 років зі штрафом у розмірі до 80 тис. руб. або в розмірі заробітної плати або іншого доходу засудженого за період до 6 місяців або без такого.

питання практики

Станом на 01.07.2012 АСВ здійснювало ліквідаційні процедури в 116 кредитних організаціях, з них в 114 проводилося конкурсне виробництво, в 2 - примусова ліквідація. За 1 півріччя 2012 р під управління Агентства надійшли 9 кредитних організацій. Завершено ліквідаційні процедури в 4 банках: "ЕРКБ", МОСОБЛІНВЕСТБАНК, ЮНІТБАНК і Судкомбанк. У всіх перерахованих банках проводилася високоризикованих кредитна політика, видавалися незабезпечені кредити позичальникам, які часто не проводили господарських операцій та не надавали звітність в податкові органи. Сукупна оцінна вартість активів зазначених банків склала 2,3% їх балансової вартості. Від реалізації майна та стягнення заборгованості в їх складу ліквідаційної маси надійшло 0,14 млрд руб., Що склало 3,7% балансової вартості.

За результатами перевірок обставин банкрутства 4 кредитних організацій, щодо яких завершені ліквідаційні процедури, були проведені заходи щодо залучення колишніх керівників банків до цивільно-правової та кримінальної відповідальності. За заявами Агентства порушено 3 кримінальні справи, в порушення двох - було відмовлено. Вироком суду голова правління ЮНІТБАНК визнаний винним в скоєнні злочину, передбаченого в ч. 1 ст. 201 КК РФ (зловживання повноваженнями). Йому призначено покарання у вигляді штрафу. Судами також розглянуті позови Агентства про притягнення колишніх керівників перерахованих банків до субсидіарної відповідальності на загальну суму понад 1,5 млрд руб., Частина з них були задоволені на суму близько 0,7 млрд руб., Однак рішення судів не виконані в зв'язку з відсутністю у боржників майна.

За 4 кримінальних справах винесено обвинувальні вироки. Голова правління банку "Трійка" визнаний винним у скоєнні злочину, передбаченого в ч. 4 ст. 159 КК РФ, йому призначено покарання у вигляді позбавлення волі на строк 5 років умовно. Цивільний позов на суму 0,1 млрд руб. задоволено в повному обсязі. Голова правління Інвесткомбанк Бєлки визнаний винним в скоєнні злочинів, передбачених в ч. 3, 4 ст. 160 КК РФ, йому призначено покарання у вигляді позбавлення волі на строк 2 роки. Голова правління Традо-банк визнана винною в скоєнні злочину, передбаченого в ч. 4 ст. 159 КК РФ, їй призначено покарання у вигляді позбавлення волі строком на 2 роки. Цивільний позов на суму 1,67 млрд руб. задоволено в повному обсязі. Керівник юридичної особи - клієнта МЕГА-банк визнана винною в скоєнні злочину, передбаченого в ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 КК РФ (замах на розкрадання з фонду обов'язкового страхування внесків), їй призначено покарання у розмірі 2 років і 6 місяців позбавлення волі умовно. На розгляді судів перебуває дві кримінальні справи стосовно колишніх керівників банків (( "Прикамье", а також кримінальну справу стосовно М. В. Урина (Традо-банк, Слов'янський банк, банк "Монетний дім", Уралфінпромбанк, Донбанк ")) і дві кримінальні справи стосовно інших осіб (Слов'янський банк).

Короткі висновки

  • 1. Відкликання ліцензії слід трактувати як крайню і останню міру впливу на банк, який повинен застосовуватися у виняткових випадках.
  • 2. Процедури ліквідації кредитних організацій можна вважати надмірно жорсткими і спрощеними.
  • 3. Одна з зберігаються проблем - як ліквідувати підлягають ліквідації банки з мінімальними втратами для суспільства в цілому і конкретно для осіб, з чиїми грошима працювали такі банки.
 
< Попер   ЗМІСТ   Наст >