Здійснення кредитними організаціями окремих ліцензованих видів діяльності

Здійснення кредитними організаціями діяльності спеціалізованих депозитаріїв

Відповідно до Федерального закону "Про інвестиційні фонди" кредитна організація може суміщати свою діяльність з діяльністю спеціалізованого депозитарію, для чого має бути створено окремий структурний підрозділ (п. 7 і 8 ст. 44).

Спеціалізовані депозитарії призначені для обліку і зберігання майна, що належить акціонерному інвестиційному фонду, і майна, що становить пайовий інвестиційний фонд (п. 1 ст. 42).

Така діяльність здійснюється на підставі ліцензії на здійснення діяльності спеціалізованого депозитарію інвестиційних фондів, пайових інвестиційних фондів і недержавних пенсійних фондів (п. 1 ст. 44). Дана ліцензія видається Банком Росії (п. 1 ст. 60.1).

Якщо кредитна організація одночасно є професійним учасником ринку цінних паперів, то вона при виконанні функцій спеціалізованого депозитарію не може здійснювати:

  • - Діяльність з ведення реєстру власників цінних паперів;
  • - Клірингову діяльність;
  • - Діяльність з організації торгівлі на позабіржовому ринку цінних паперів;
  • - Депозитарну діяльність, якщо вона пов'язана з проведенням депозитарних операцій за підсумками угод з цінними паперами, скоєних через організатора торгівлі на ринку цінних паперів на підставі договорів, укладених з таким організатором торгівлі або клірингової організацією (подп. 2 п. 7 ст. 44).

Спеціалізовані депозитарії також можуть надавати свої послуги щодо майна, що становить іпотечне покриття (ст. 32 Федерального закону "Про іпотечні цінні папери"), цінних паперів, в які розміщені кошти пенсійних резервів та пенсійних накопичень (ст. 26 Федерального закону "Про недержавні пенсійні фондах "), цінних паперів, в які інвестовані накопичення для житлового забезпечення військовослужбовців (ст. 21 Федерального закону від 20.08.2004 № 117-ФЗ" Про накопичувально-іпотечній системі житлового забезпечення військовослужбовців ").

Однак в цих випадках додатково необхідно мати ліцензію на здійснення депозитарної діяльності на ринку цінних паперів.

Клірингова діяльність кредитних організацій

Відповідно до Федерального закону "Про кліринг і клірингової діяльності" кредитні організації мають право виступати в якості клірингових організацій (побічно це випливає із ст. 26) і відповідно здійснювати клірингову діяльність, тобто проводити залік зобов'язань, що виникли з договорів, або припиняти їх іншим способом, а також готувати підтверджуючі це документи (ст. 2).

Крім того вони мають право за договором з клірингової організацією виступати в якості центральних контрагентів, тобто бути однією зі сторін всіх договорів, зобов'язання з яких підлягають включенню в кліринговий пул, що складається із зобов'язань, допущених до клірингу (ст. 2). Відповідно в цьому випадку вони виконують зобов'язання по операціях клірингового пулу тільки по відношенню до учасника клірингу, який виконав зі свого боку всі свої зобов'язання щодо скоєних за його рахунок і за рахунок його клієнтів операціях клірингового пулу. Таке правило діє при так званому централізованому кліринг.

Функції центрального контрагента можуть здійснювати клірингова організація, а також кредитна організація, що отримала акредитацію на здійснення зазначених функцій (ч. 2 ст. 5) [1] .

Дана діяльність розділяється з платіжним клірингом. Клірингова організація має право надавати послуги платіжного клірингу в платіжних системах, в рамках яких здійснюються перекази грошових коштів за угодами, здійсненим на організованих торгах (ч. 2 ст. 18 Федерального закону "Про національну платіжну систему").

Центральний контрагент може бути учасником торгів на фондовій біржі (ч. 1 ст. 12 Федерального закону "Про ринок цінних паперів").

Ліцензії на здійснення клірингової діяльності видаються Банком Росії без обмеження терміну її дії (ч. 1 ст. 26 Федерального закону "Про кліринг і клірингової діяльності").

Порядок і умови проведення акредитації кредитної організації, котра є клірингової організацією, для здійснення нею функцій центрального контрагента, а також порядок відкликання акредитації визначається Федеральною службою з фінансових ринків за погодженням з Банком Росії (подп. 7 ч. 1 ст. 25).

Кредитна організація, що виконує функції центрального контрагента, не має права здійснювати розрахунки за банківськими рахунками за зобов'язаннями, стороною яких воно є, за підсумками клірингу (ч. 7 ст. 5).

Банк, який здійснює функції центрального контрагента, не має права здійснювати операції із залучення грошових коштів фізичних осіб у внески (ч. 9 ст. 5).

  • [1] Див .: вказівку ЦБ РФ від 13.12.2012 № 2936-У "Про вимоги до кредитних організацій, з якими Банк Росії здійснює операції РЕПО".
 
< Попер   ЗМІСТ   Наст >