ГРОШОВА СИСТЕМА КРАЇНИ

В результаті вивчення даного розділу студент повинен:

знати

  • • типи, форми, види і різновиди грошових систем;
  • • об'єктивні і політичні обставини, що викликали зміну грошових систем;
  • • елементи грошової системи ринкового типу;

вміти

  • • визначати причини, що обумовлювали зміну грошових систем, і обставини, що лежать в основі тих чи інших типів, форм, видів і різновидів грошових систем;
  • • давати аналіз елементів грошової системи;

володіти

  • • методологією аналізу історичного та логічного розвитку грошових систем;
  • • поняттями, що відображають розвиток грошової системи і цілісність її елементів в сучасних умовах.

Класифікація грошових систем

Найважливішими передумовами появи і застосування грошей, як було розглянуто вище, послужило, з одного боку, майнове відокремлення господарств, виникнення і розвиток інституту приватної власності, а з іншого - втрата господарствами своєї цілісності щодо виробництва продуктів, необхідних для задоволення всієї системи наявних потреб, тобто спеціалізація господарств на виробництві та реалізації щодо вузького асортименту товарів. Гроші виникли в результаті відокремлення господарств, виробничої диференціації, але їх застосування викликало розвиток діалектично протилежну тенденцію - об'єднання, інтеграції господарств в нове утворення - національну економіку країни [1] .

У країни як цілісного органічного освіти є безліч різних систем, що забезпечують її стійке рівноважний розвиток. Всі ці системи взаємопов'язані і не існують самі по собі, окремо. Самодостатньою в економічних відносинах виступає країна як цілісне утворення, з якого практично неможливо вичленувати якусь частину (систему). Вичленення частини з органічного цілого можливо лише в рамках наукового аналізу, за допомогою використання відповідного методу дослідження. Застосовуючи його, розглянемо одну з найважливіших органічних частин країни - її грошову систему. У кожній країні грошова система розвивалася спільно з іншими системами, в єдності з усією країною. Разом з тим її розвиток обумовлювалося трансформацією того, що становило її власне утримання, тобто трансформацією елементів, що входять до її складу, і перш за все розвитком її ключового елемента, яким є гроші. Їх розвиток викликало зміну типів, форм і видів грошової системи.

Тип грошової системи залежить від того, що саме є основою властивості грошей виступати засобом привласнення (купівлі) товарних продуктів - засобом відчуження (продажу) товарів. У світовій історії ринкових відносин таких основ було дві, і вони зумовили наявність відповідно двох типів грошової системи.

В рамках першого з них основою названого властивості були споживчі властивості тих продуктів, які були грошима. Оскільки грошима були ті чи інші продукти споживання, мають свої відповідні споживчі властивості, а гроші, повторимо, складають ключовий елемент грошової системи, дана система була продуктового типу. Цей тип грошової системи існував протягом більшої частини історії розвитку ринкових відносин практично у всіх країнах світу.

У своєму розвитку він пройшов два етапи. На першому з них грошима були продукти, призначені для задоволення найбільш нагальної потреби людини. У зв'язку з тим, що найбільш нагальною потребою є потреба в харчуванні, у багатьох народів грошима на першому етапі розвитку продуктового типу грошової системи виступали саме ті чи інші продукти харчування: рис, риба, вівці, велика рогата худоба і т.п. Дані продукти визначали форму продуктового типу грошової системи. Форма грошової системи продуктового типу визначалася тим, який саме продукт був грошима. В умовах, коли грошима були продовольчі продукти, форма грошової системи продуктового типу була продовольчої.

Поступовий розвиток господарської діяльності з часом призвело до того, що грошима стали продукти, що задовольняли вже не найбільш нагальну потребу (в харчуванні), а менш нагальну потребу в тих матеріалах, з яких проводилися будь-які необхідні предмети споживання. Такими матеріалами стали різні метали (золото, срібло, мідь), які почали виступати грошима замість продовольчих продуктів. Відповідно, наступною формою продуктового типу грошової системи стала металева. Основою виконання перерахованими металами властивостей грошей в рамках наступного, другого етапу розвитку продуктового типу грошової системи були також особливі споживчі властивості зазначених металів.

Залежно від того, скільки видів металу па тому чи іншому ринку одночасно виступало грошима - один, два або кілька (три) - металева форма продуктового типу грошової системи мала монометалевий, біметалічний або ж поліметалічний вид. Вид грошової системи є конкретизацією її форми. Відповідно, в рамках металевої форми грошової системи він визначався, з одного боку, тим, скільки видів металів одночасно були грошима, а з іншого - тим, який саме метал переважно виступав грошима. З усіх перерахованих металів найбільш популярним було золото, яке згодом стало не просто домінувати в грошовому обігу, але повністю витіснило інші метали. Панівною став монометалевий, а конкретніше, золотометалліческій вид грошової системи.

Металева форма мала найбільш тривалий період існування не тільки в рамках продуктового типу грошової системи, але і взагалі у світовій історії розвитку ринкових відносин. Початковий період се функціонування знаходиться за рамками другого тисячоліття до нашої ери, а завершальний період відноситься вже до самого кінця другого тисячоліття нашої ери. За цей час металева форма грошової системи в своєму розвитку пройшла кілька етапів і мала не тільки кілька видів, але і в рамках конкретних видів - різні різновиди , які були ще більшою конкретизацією металевої форми грошової системи.

На першому етапі метали, які виконували властивості грошей, виступали у вигляді злитків, що мали випадкову форму, вагу і якість. Використання їх в ринкових угодах зумовило відповідну ухвалу різновиди металевої грошової системи; вона була слитковой. Цей різновид металевої грошової системи, в свою чергу, класифікували на золото, срібно і меднослітковую. Злитки металів мали очевидні переваги перед іншими продовольчими продуктами, раніше виступали грошима. Але разом з тим при їх використанні в ринкових угодах було чимало недоліків, описаних вище (див. Параграф 2.1). Наявність цих недоліків, що викликало певні труднощі при здійсненні ринкових угод, призвело до появи і використання монет замість злитків. Монети, які подолали недоліки випадкових за формою, вагою і якістю злитків, обумовлювали відповідну ухвалу нового різновиду металевої грошової системи продуктового типу. Вона стала монетної. Відповідно, в залежності від того, з якого саме металу государ-держава виробляв (о) монети, дана різновид металевої грошової системи була золото, срібно або ж медномонетной.

Монетна грошова система не зазнала істотних змін внаслідок появи у монет з часом певного номіналу. З появою номіналу ціни товарів - товарних продуктів стали виражатися вже не в кількості золота (срібла, міді), а в числі грошових одиниць, що позначається на (золотих, срібних, мідних) монетах. Це число було введено у вжиток вольовим актом государя-держави; і тим самим товарам - товарним продуктам ззовні були привнесені ціни, виражені в числі грошових одиниць. З цього моменту грошова система знайшла свої відповідні атрибути. Перш за все, всім було відомо, як виглядають монети, випущені в обіг государем-державою, які їхні якісні та кількісні характеристики. саме ж

головне полягало в тому, що вага знали, яка кількість того чи іншого металу міститься (повинно міститися) в монеті при вказівці на ній тієї чи іншої величини номіналу. Масштаб грошової одиниці був (мав бути) незмінним, так само як, наприклад, вжиті заходи ваги, довжини і т.п. Незмінність масштабу грошової одиниці була одним з найважливіших умов підтримки авторитету государя, його влади.

Государ монопольно (і порівняно чесно) займався виробництвом і випуском монет в обіг, а приватні особи - учасники ринкових відносин займалися виробництвом і продажем своїх особливих товарів. Отримання ними доходу обумовлювало необхідність введення в оборот додаткової кількості монет, так як отриманий в результаті здійснення ринкових угод дохід приватних осіб висловлювався (повинен був висловлюватися) в появі на ринку додаткової кількості монет. Без постійного зростання кількості монет на ринку не могло відбуватися зростання матеріального багатства учасників ринкових відносин і країни в цілому. При цьому монети, виплавлені або ж викарбувані із золота, самі по собі були різновидом багатства.

З монетно-металевої грошовою системою більшість європейських країн увійшло в епоху так званого Ренесансу, тобто в епоху відродження язичництва, шанування зовнішньої краси, зовнішнього благополуччя, зовнішнього матеріального багатства. У плані ж розвитку ринкових відносин ця епоха відрізнялася становленням їх загального характеру; всі верстви населення і всі сфери діяльності ставали на ринковий шлях. Отримання ринковими відносинами загального характеру обумовлювало необхідність їх системного дослідження, ніж зайнялася історично перша школа економічної думки - школа меркантилізму. Оскільки вона виникла в період існування грошової системи, в рамках якої грошима вважалося золото, а точніше, монети, вироблені з нього, однією з рекомендацій школи меркантилізму була заборона на вивіз золота (грошей) з країни. Ранні меркантилісти ратували за проведення протекціоністської політики в плані підтримки активного грошового балансу країни. Однак послідовне проведення такої політики тими європейськими країнами, в які ринув потік золота з колоній, привело їх не до матеріального процвітання, а до занепаду господарської діяльності. Втім, це практично не похитнуло уявлення як безпосередніх учасників ринкових відносин, так і різних західних шкіл економічної думки того часу про те, що гроші суть золото. На їхню думку, монети, вироблені з цього металу, що не стільки протистояли всім іншим товарам, скільки були своєрідним доповненням товарної маси.

Однак використання монет як засіб придбання (купівлі) товарних продуктів - кошти відчуження (продажу) товарів все ж свідчило про те, що вони так чи інакше протистоять товарам, а їх надлишок або, навпаки, нестача призводить до негативних наслідків в здійсненні ринкового процесу. Тому потрібно визначати оптимальну кількість монет, необхідне для забезпечення рівноважного розвитку ринкового процесу; ніж практично мав займатися государ-держава. Вирішення даного питання становило одну

з його найважливіших завдань. Однією з перших шкіл, які запропонували наукове рішення даного питання, була марксистська. Так, кількість монет (масу грошей), потрібних для забезпечення рівноважного розвитку ринкового процесу, К. Маркс пропонував обчислювати за допомогою відношення суми цін товарів до числа оборотів однойменних грошових одиниць [2] . Правда, при цьому не вказувалося, про які саме монетах йдеться - тільки золотих, золотих і срібних, або ж про золотих, срібних і мідних одночасно; а також про монетах якого саме гідності (номіналу-ваги).

Не вдаючись в рамках розгляду металевої форми продуктового типу грошової системи в аналіз рекомендацій даної школи щодо питання про оптимальну кількість монет (грошей) в ринковому обороті, відзначимо лише той факт, що в 1867 р в Парижі після проведення там міжнародної промислової виставки відбулася перша міжнародна валютна (грошова) конференція. На ній делегати з 20 найбільш розвинених країн світу зробили спробу певної уніфікації національних грошових систем і прийняли резолюцію про поступове введення у всіх країнах - учасницях конференції монометаллической грошової системи, заснованої на золотому стандарті. І хоча ряд учасників конференції не був уповноважений урядами або центральними банками своїх країн підписувати будь-які угоди [3] , саме з цього часу грошові системи в країнах - учасницях конференції з тієї чи іншої динамікою стали трансформуватися в золотостандартний вид металевої форми продуктового типу.

питання термінології

У деяких джерелах цю систему стали називати паперово-грошової так, як замість металевих монет на законних підставах стали звертатися банкноти із зазначеним на них числом грошових одиниць, які представляли запаси монетарного золота. Однак таку назву різновиду металевої форми грошової системи не обгрунтовано. Паперово-грошової її можна було назвати в тому випадку, якщо число грошових одиниць, позначене на банкнотах, представляло б саму папір, з якої вони проводилися, або запаси цього паперу, що знаходяться на зберіганні у емітента банкнот. Насправді ж число грошових одиниць, позначене на банкнотах, представляло запаси монетарного золота, що зберігаються в стандартних (або ж мірних) злитках у емітента. Інша назва цієї системи, яке також іноді зустрічається в економічній літературі, - "золотослітковий". Ця назва збігається з історично першим різновидом металевої форми грошової системи продуктового типу. Тому щоб уникнути плутанини понять дану грошову систему правильно називати золотостандартной. В рамках золотометалліческого виду грошової системи вона була вже третьою різновидом після золотослітковий і золотомонетной.

Як вже було сказано, число грошових одиниць, позначене на всій сукупності банкнот, в умовах золотостандартной грошової системи представляло запаси монетарного золота, депонованого у емітента. Емітентом же виступав центральний банк, що знаходиться в приватній власності або належить державі. Зберігання в даному банку стандартних за вагою і якістю злитків золота ставило його в абсолютно особливе положення на ринку. Якщо раніше золото у вигляді монет так чи інакше було розосереджено по учасниках ринкових відносин, то тепер воно концентрувалося в одному місці ринкового простору - в центральному банку. Відповідно, якщо раніше на ринку як би протистояли один одному товари і гроші, продавці і покупці, то тепер протистояння виникло між центральним банком і всіма іншими учасниками ринкових відносин. ЦБ виявився в центрі і в той же час в підставі ринку. Перебуваючи в такому положенні, він виступав як би сукупної монетою ринку, яка представлялася на всьому іншому ринковому просторі певним числом грошових одиниць, позначених на всій сукупності банкнот. Новий різновид золотометалліческого виду грошової системи породила банківську систему; разом з тим дана грошова система була породжена виникла банківською системою. Ці дві взаємозумовлені системи ринку - грошова (золотостандартная) і банківська - доповнювали один одного, перебували в органічній єдності.

До речі сказати, саме з цього історичного моменту - появи центрального банку як емісійного органу на ринку виникло таке повое явище, як інфляція. Якщо раніше всім було очевидно, скільки золота міститься в монеті і представлено певною величиною її номіналу, то тепер це співвідношення стало приховано від очей рядових учасників ринкових відносин. Їм тепер доводилося покладатися на чесність банку (банкіра), що випускав в обіг свої банкноти, які відповідно до вимог закону грошового обігу, властивого нову грошову систему, повинні були представляти строго певну кількість монетарного золота. Але так як ця довіра практично не підкріплювалося контролем з боку будь-яких асоціацій учасників ринкових відносин за співвідношенням між поповненням запасів золота емісійним органом і обсягами нових партій емісій, то інфляція стала неминучою характерною рисою золотостандартной грошової системи.

Іншим новим ринковим явищем в рамках цієї грошової системи став взаємний обмін національних валют і, відповідно, наявність у країн валютних балансів. Якщо в рамках попередньої - золотомонетной - грошової системи гроші однієї країни практично реалізовували свої властивості за її межами, то тепер це стало вже неможливим. Банкноти, емітовані ЦБ однієї країни, не могли виступати засобом придбання товарних продуктів - засобом відчуження товарів в інших країнах. Вони повністю знайшли національну приналежність, внаслідок чого виникла необхідність взаємного обміну національних валют і, відповідно, встановлення величини їх обмінного курсу. В рамках золотостандартной грошової системи даний курс

встановлювався відповідно до масштабу національних грошових одиниць і тому був фіксованим.

Словом, зі становленням загального характеру ринкових відносин, перш за все в західноєвропейських країнах, з переходом від золотомонетной до золотостандартной грошовій системі остання стала формуватися в усій своїй повноті і виконувати відповідні функції. Дана система повинна була сприяти сталому рівноважного розвитку ринку. Тим часом в епоху панування натурального господарства дана система не мала необхідної повноти і не чинила суттєвого впливу на забезпечення рівноважного розвитку країни. В умовах же капіталізму гроші стали початковим і разом з тим кінцевим пунктом обороту капіталу; з них починався оборот, і зростанням їх кількості він завершувався. Орган ж, що регулює грошовий обіг, - центральний банк - повторимо, виявився в центрі і в той же час в підставі ринку; крім того, він ставав посередником в здійсненні зовнішніх ринкових зв'язків, контролюючи валютний і платіжний баланс країни.

Внаслідок недостатнього поповнення запасів золота у центральних банків в більшості країн світу (особливо в промислово розвинених країнах), а також внаслідок ряду інших обставин, які частково були розглянуті вище і більш детально будуть проаналізовані нижче, золотостандартная грошова система почала поступово розкладатися, перестала відповідати своїй назві . Зростання числа грошових одиниць, позначеного на банкнотах, випереджало зростання поповнення запасів монетарного золота. Це спостерігалося насамперед в тих країнах, на території яких не було власних родовищ золота. Тому запаси золота на початку XX ст. ставали вельми диференційованими навіть серед промислово розвинених країн Європи. Дана обставина, а також ряд інших факторів послужили причиною початку Першої світової війни.

Німеччина, Австрія, Угорщина, розв'язавши цю війну і програвши се, змушені були заплатити контрибуцію країнам-переможницям, в тому числі золотом. Відповідно, запаси золота у них виявилися вельми виснаженими. Тим часом, згідно з існуючим тоді уявленням про гроші, про суть золотостандартной грошової системи запаси монетарного золота у центрального банку країни повинні були бути в наявності в обсязі, достатньому для виконання ним емісійної функції. І так як грошова система країни згідно з цими поглядами не могла функціонувати за відсутності запасів золота, то було запропоновано і нетривалий час практично існував такий підвид золотостандартной різновиди грошової системи, як золотодевізний. Положення даного підвиду грошової системи були сформульовані і прийняті на Генуезькій міжнародній валютній (грошової) конференції 1922 р Суть їх полягала в тому, що грошові кошти країн, що не володіють в достатній кількості власними запасами золота, представляли запаси іноземної валюти, які, в свою чергу, представляли запаси золота в необхідному обсязі. Так, марки Австрії та Німеччини, форинти Угорщини стали представляти запаси американських доларів, англійських фунтів і французьких франків, наявних у ЦБ даних країн.

Проте вже до середини 1930-х рр. з цієї системи в односторонньому порядку почергово вийшли майже всі країни; останньою країною, що залишилася в її рамках, була Франція. У зв'язку з цим даний підвид золотостандартной різновиди грошової системи припинив своє існування. Після Другої світової війни золотодевізний грошова система була встановлена угодою, наприклад, між Японією і США. Грошові кошти Японії - ієни - представляли певні запаси американських доларів, які, в свою чергу, представляли запаси монетарного золота.

Юридичне закріплення золотостандартная грошова система отримала на міжнародній валютній (грошової) конференції, що відбулася в американському місті Бреттон-Вудсі в червні 1944 р На ній було підтверджено, що в основі національних грошових систем знаходяться запаси золота і що число грошових одиниць, позначене на банкнотах, є представником цих запасів. Разом з тим відсутність в кінці Другої світової війни запасів золота в достатній кількості у більшості країн світу обумовили прийняття рішення, згідно з яким розрахунки у сфері зовнішніх ринкових відносин могли здійснюватися в американських доларах і англійських фунтах стерлінгів. Однак, оскільки у Великобританії до кінця Другої світової війни запаси золота були вельми обмеженими, а у США їх обсяг в той час становив майже 75% всіх світових запасів, то розрахунки в зовнішніх ринкових угодах стали здійснюватися переважно в американській валюті. Федеральна резервна система США (ФРС) емітувала свої банкноти і пускала їх по різних каналах у зовнішній ринковий оборот, а ЦБ інших країн стали поповнювати ними свої активи.

Збільшення обсягу світового ринкового обороту внаслідок відновлення післявоєнного господарства, прагнення країн мати у себе більше запасів вільно конвертованій американської валюти, а також наявність величезної кількості військових баз США по всьому світу, значний військовий бюджет цієї країни вимагали все більшого і більшого обсягу емісії. У той же час поповнення запасів золота в силу різних об'єктивних причин відбувалося відносно повільними темпами. Внаслідок цього американський долар фактично почав втрачати свій масштаб при декларативною незмінності його величини приблизно в 0,7 г золота. Поступово цей процес поглиблювався, внаслідок чого ФРС США все більше і більше втрачала можливість конвертувати долари на золото. Вище вже наводився приклад з практики міжнародних відносин, коли Франція в першій половині 1960-х рр. пред'явила ФРС США її валюту в розмірі 750 млн дол. і зажадала її обміняти на ту кількість золота, яке вона представляла. Саме це стало однією з останніх чинників, що зумовили докорінну трансформацію грошової системи як в США, так в інших капіталістичних країнах.

Відсутність золота в достатній кількості у центральних банків цих країн послужило підставою до прийняття рішення про скасування конвертації числа грошових одиниць, позначеному на законних носіях, в деклароване кількість золота. Его означало зміну твань грошової системи. Якщо протягом всієї історії розвитку ринкових

відносин у всіх країнах світу існувала грошова система продуктового типу, то тепер вона ставала принципової інший - фідуціарного типу.

Причому зміна типу грошової системи відбулася не в зв'язку з рекомендаціями економічної науки, а внаслідок тих об'єктивних обставин, в яких виявилися не тільки США, але і абсолютна більшість інших капіталістичних країн. Економічна ж наука як і раніше вважала, а в багатьох випадках за інерцією мислення продовжує вважати дотепер, що гроші суть золото, "загальний еквівалент", що продуктовий тип грошової системи не зазнав докорінних змін внаслідок скасування масштабу національних грошових одиниць. Тим часом, в дійсності сучасна грошова система докорінно відрізняється від тієї, яка в різних формах, видах і різновидах існувала з самого зародження грошей. Юридичне оформлення новий тин грошової системи отримав па міжнародній Валютної! (Грошової) конференції, що відбулася в 1976 р в Кінгстоні (Ямайка). Рішення даної конференції ставилися не тільки до реформування світової валютної системи, але і до корінної зміни грошових систем країн-учасниць.

Важливо звернути увагу

Як зазначалося вище, золотостандартная грошова система стала історичним і логічним початком виникнення та функціонування банківської системи в усій її повноті. Зміна типу грошової системи з продуктового на фідуціарні мало призвести до адекватної трансформації банківської системи. Якщо в умовах золотостандартной грошової системи банківська система, в центрі якої знаходився центральний банк (емісійний орган), представляла з себе як би сукупну монету ринку, то тепер з видаленням золота зі складу елементів грошової системи банки перетворювалися власне до сукупного (національний) носій числа грошових одиниць, в функціонуючий національний грошовий знак. 11а рахунках осіб, розміщених в банках, вказується певна кількість грошових одиниць, яким вона володіє і оперують. При цьому паперові грошові знаки з позначеним на них числом грошових одиниць, а також пластикові карти з нанесеним на них числом грошових одиниць, є своєрідними супутниками банків. Відповідно, грошові знаки, виробниками яких виступає ЦБ, є супутниками цього органу країни, а пластикові карти, вироблені комерційними банками, виступають своєрідними супутниками цих банків. В таких умовах основою реалізації властивості грошей як засобу присвоєння (купівлі) товарних продуктів кошти відчуження (продажу) товарів є їхня національна приналежність.

Якщо продуктовий тип грошової системи існував протягом більше чотирьох тисячоліть, то новий (фідуціарні) тип грошової системи існує поки що менше чотирьох десятків років. І за такий історично короткий проміжок часу ні у економічній науки, ні у практиків ще не склалося досить повного уявлення про всі його аспектах. Більш того, не цілком доречним є навіть сама його назва. Тим часом рядовим учасникам ринкових відносин тепер немає

необхідності вірити в чесність центрального банку, колись декларував величину наявних у нього запасів монетарного золота. В сучасних умовах число грошових одиниць представляє не один продукт (золото), а все речовий зміст ринку у всьому різноманітті його форм, яке знаходиться у всіх на виду. І кожен може скласти про нього і про товарну ціною своїх грошових коштів власне уявлення. Тому більш точним назвою сучасного типу грошової системи, що відображає його суть, є "ринковий". Саме ця назва - "ринковий тип грошової системи" ми будемо використовувати надалі.

  • [1] Перетворенню відокремлених господарств в національну економіку країни, набуття тих чи інших народом своєї державності сприяли, звичайно ж, багато інших обставин, від яких ми в даному підручнику відволікаємося
  • [2] Див .: Маркс К. Указ. соч. С. 130.
  • [3] Так, представник Росії Б. С. Якобі брав участь в цій конференції як представник Академії наук і був фахівцем в області інженерно-фізичних дисциплін, а не політичної економії. В ході конференції американський делегат пояснив йому різницю між монометаллической і біметалічною грошовою системою. Втім, сам цей американський делегат ні представником центрального банку країни, так як такого в США тоді ще не існувало.
 
< Попер   ЗМІСТ   Наст >